Binance Academy

Avertissement : ce contenu est fourni à titre pédagogique et d’information générale uniquement. Les produits qu’il mentionne peuvent être indisponibles dans votre région.
Points clés à retenir
La compétence Binance Square est un outil de l’[espace de compétences de Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills#What-Is-the-Binance-Skills-Hub) qui permet aux créateurs de contenu de programmer et d’automatiser leurs publications sur Binance Square. Il est compatible avec les [agents d’IA](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents) grand public tels qu’[OpenClaw](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it). Commencez par créer une clé API dédiée à la publication sur Square dans le centre des créateurs de Binance Square, installez la compétence, puis connectez la clé à votre agent.La clé API de publication sert uniquement à publier du contenu et n’est pas destinée aux actifs ni au trading. Ne la divulguez à personne et régénérez-la si elle venait à être exposée.La compétence Binance Square est actuellement limitée à une clé API par compte de créateur et à 100 publications réussies par jour (texte uniquement).



Qu’est-ce que la compétence Binance Square ?
La compétence Binance Square est une compétence d’agent d’IA conçue pour améliorer le processus de publication de contenu pour les créateurs sur [Binance Square](https://www.binance.com/en/square) en leur donnant les moyens de programmer leurs publications.
En pratique, elle permet aux agents d’IA compatibles de :
se connecter à votre profil créateur sur Binance Square à l’aide d’une clé API dédiée à la publication ; etpublier du contenu en votre nom via cette interface (dans les limites de la plateforme).
À qui s’adresse-t-elle ?
La compétence Binance Square est destinée avant tout aux :
créateurs sur Binance Square qui publient fréquemment ;équipes ou concepteurs qui souhaitent automatiser davantage leur flux de travail ;utilisateurs qui s’aident déjà d’agents d’IA comme OpenClaw pour rédiger, résumer ou réutiliser du contenu.
Connecter les flux de travail liés au contenu à un agent d’IA peut contribuer à réduire les tâches répétitives et à rendre votre expérience plus efficace.
Sécurité et autorisations (important)
Avant de commencer la configuration, il est crucial de bien comprendre les capacités et les limites de la clé API de publication sur Square.
La clé API de publication sert uniquement à publier du contenu sur Binance Square.Les actifs du compte et les fonctions de trading ne sont pas affectés par ses opérations.Vous ne devez jamais divulguer cette clé.Si la clé est compromise, vous devez la régénérer immédiatement depuis le centre des créateurs.
Considérez-la comme un identifiant de publication, qui reste sensible tout en se limitant à la publication.
Comment utiliser la compétence Binance Square ?
Le processus de configuration officiel dure quelques minutes. Nous utilisons OpenClaw dans notre exemple, mais l’approche générale est similaire quel que soit l’agent pris en charge que vous utilisez.
Étape n° 1 : créer une clé API de publication sur Square
Accédez au centre des créateurs de[ ](https://www.binance.com/en/square/creator-center/home)[Binance Square](https://www.binance.com/en/square/creator-center/home).



Cliquez ou appuyez sur Créer une clé API.



Étape n° 2 : copier la clé API
Une fois créée, cliquez sur Afficher ma clé API et conservez-la en lieu sûr, sans jamais la divulguer.Copiez la clé API de publication.



Étape n° 3 : installer la compétence de publication sur Square dans OpenClaw
Ouvrez OpenClaw.Dans le chat, demandez à votre agent d’IA d’installer la compétence depuis le référentiel officiel de l’espace des compétences de Binance en envoyant le message suivant :
Aide-moi à installer cette compétence : [https://github.com/binance/binance-skills-hub/tree/main/skills/binance/square-post](https://github.com/binance/binance-skills-hub/tree/main/skills/binance/square-post)
OpenClaw devrait terminer automatiquement l’installation.



Étape n° 4 : configurer la clé API
Envoyez à OpenClaw votre clé API de publication (celle que vous avez copiée à l’étape n° 2), par exemple :
« Ma clé API de publication sur Square est : 41********74 »
Après la configuration, l’agent sera connecté à votre interface de publication sur Square.
Étape n° 5 : commencer à publier
Vous pouvez désormais demander à OpenClaw de publier du contenu directement sur Binance Square.



Pour améliorer la qualité de leurs publications, de nombreux créateurs préfèrent suivre un processus spécifique (brouillon, révision et publication), plutôt que de laisser l’agent publier le contenu sans vérification finale.
Limites de la plateforme
La configuration de la publication automatisée avec la compétence Binance Square est limitée sur certains plans :
Limites de clé API : chaque compte de créateur est autorisé à générer une seule clé API dédiée à la publication sur Square.Plafond de publications quotidiennes : pour préserver la qualité sur la plateforme, chaque clé API est limitée à 100 publications réussies par jour.Formats de contenu pris en charge : en date du 10 mars 2026, la compétence ne prend en charge que la publication de texte. Les médias et d’autres types de contenu seront disponibles dans de futures mises à jour.
Bonnes pratiques pour les créateurs utilisant la publication automatisée
Si vous prévoyez d’automatiser une partie de votre flux de publication, suivez ces pratiques simples :
Vérifiez vous-même le ton, l’exactitude et la conformité de vos publications.Changez/régénérez vos clés si vous suspectez une exposition.Ne publiez pas trop de contenu : l’automatisation doit améliorer la régularité de votre contenu, et pas spammer vos lecteurs.Suivez manuellement les performances de votre contenu dans un premier temps pour identifier le contenu le plus populaire avant de publier plus.
Conclusion
La compétence Binance Square est pratique pour les créateurs qui souhaitent publier du contenu sur Binance Square via un flux de travail automatisé. En combinant une clé API dédiée à la publication sur Square avec un agent d’IA pris en charge tel qu’OpenClaw, les créateurs sont en mesure de réduire les étapes manuelles et de rationaliser leurs publications tout en gardant le contrôle sur le contenu qu’ils mettent en ligne.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce qu’OpenClaw et comment l’installer ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)[Que sont les compétences d’agent d’IA ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Compétences d’agent d’IA de Binance : analyse des données du Web3](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-web3-data-analysis) [Tout ce que vous devez savoir à propos de la promotion « Écrivez pour gagner » sur Binance Square](https://www.binance.com/en/academy/articles/write-to-earn-on-binance-square-all-you-need-to-know) 
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre pédagogique et/ou d’information générale uniquement, sans aucune déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni constituer une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez conseil à un professionnel compétent. Si le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées n’engagent que son auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des éventuelles pertes que vous pourriez subir. Pour en savoir plus, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms), notre [Avertissement concernant les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning) et les [Conditions générales de Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy).

Points clés à retenir
La crypto possède son propre langage, et apprendre les termes et concepts clés comme la blockchain, les smart contracts et les clés privées peut vous aider à manier les cryptomonnaies de manière plus sûre, en commettant moins d’erreurs.Toutes les blockchains ne fonctionnent pas de la même manière : des mécanismes comme les preuves de travail (PoW) et d’enjeu (PoS), les frais de gas et la tokenomics affectent de différentes façons les coûts, la vitesse et les risques de chaque réseau.Outils répandus sur le marché, la DeFi et les stablecoins rendent les cryptomonnaies encore plus utiles, mais s’accompagnent de risques et règles qui leur sont propres.Vous êtes seul responsable de votre sécurité : vous devez absolument garder votre clé privée et votre phrase secrète en sécurité, car celles-ci contrôlent l’accès à vos fonds.



Introduction
Lors de vos premiers pas dans le monde des [cryptomonnaies](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-cryptocurrency), vous avez peut-être eu l’impression d’apprendre une nouvelle langue. Le secteur évolue rapidement et de nouveaux termes apparaissent sans arrêt : cet article présente 10 concepts importants pour tous les types d’utilisateurs de la blockchain et des cryptos.
1. Blockchain
Une [blockchain](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-blockchain-and-how-does-it-work) est avant tout un registre numérique distribué qui enregistre les transactions exécutées sur un réseau d’ordinateurs. Contrairement à un registre bancaire traditionnel contrôlé par une seule entité, la blockchain est décentralisée et gérée par plusieurs utilisateurs, et non pas par une autorité centrale.
Les données sont stockées dans des blocs connectés les uns aux autres dans l’ordre chronologique par une chaîne. Il est extrêmement difficile de modifier les informations enregistrées sur la blockchain, ce qui garantit la transparence du système et le protège des falsifications.
2. Décentralisation
La décentralisation désigne le transfert du contrôle et de la prise de décision d’une entité centralisée (un individu, une organisation ou un groupe) vers un réseau distribué.
Dans le contexte des cryptomonnaies, la décentralisation cherche à réduire les problèmes de confiance et à renforcer la sécurité. Par exemple, le bitcoin facilite des transactions pair-à-pair sans intermédiaires (comme des banques). Il convient toutefois de noter que la décentralisation est un spectre, et que certains réseaux sont plus décentralisés que d’autres.
3. Smart contracts
Les smart contracts sont des contrats qui s’exécutent en autonomie, dont les modalités de l’accord sont directement inscrites dans le code. Les plus populaires évoluent sur des blockchains très programmables comme Ethereum, BNB Chain et Solana.
Un smart contract s’apparente à un distributeur automatique : lorsque le montant exact est fourni et qu’un article (l’entrée) est sélectionné, la machine délivre automatiquement le produit (la sortie) sans besoin qu’un commerçant intervienne. Cette automatisation permet de créer toutes sortes d’applications décentralisées (DApps) et élimine les intermédiaires dans de nombreux processus.
4. Mécanismes de consensus
Preuves de travail (PoW) et d’enjeu (PoS)
Il s’agit des deux mécanismes de consensus les plus couramment utilisés pour protéger les blockchains et vérifier les transactions.
[Preuve de travail (PoW)](https://www.binance.com/en/academy/articles/proof-of-work-explained) : cette méthode sur laquelle repose le bitcoin exige que les [mineurs](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-crypto-mining-and-how-does-it-work) utilisent du matériel puissant pour résoudre des énigmes mathématiques complexes. Ce processus consomme beaucoup d’énergie, mais offre un niveau de sécurité élevé.[Preuve d’enjeu (PoS)](https://www.binance.com/en/academy/articles/proof-of-stake-explained) : Ethereum utilise ce mécanisme depuis [The Merge](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-merge-ethereum-upgrade-all-you-need-to-know). La PoS se fie à des validateurs qui [stakent](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking) (verrouillent) leur cryptos pour assurer la sécurité du réseau, et consomme généralement moins d’énergie que la PoW.
5. Finance décentralisée (DeFi)
La [DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi) désigne l’écosystème d’applications financières conçues sur des réseaux de blockchain. L’objectif de la finance décentralisée est de créer un écosystème de services financiers open source, sans autorisation, transparent et ouvert à tous, qui ne repose sur aucune autorité centrale.
Les utilisateurs de la DeFi peuvent se livrer à des activités telles que le prêt, l’emprunt et le trading directement avec d’autres internautes ou via des smart contracts, et n’ont plus à faire appel aux intermédiaires ou aux institutions classiques.
6. Tokenomics
Le terme de [tokenomics](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-tokenomics-and-why-does-it-matter) combine les mots « token » et « economics » (« économie » en anglais), et fait référence à la structure économique d’une cryptomonnaie, d’un NFT ou de tout autre actif numérique. Elle est liée aux caractéristiques de supply (offre) et de demande d’un token. Les principaux aspects de la tokenomics incluent :
La [supply totale](http://academy.binance.com/en/glossary/total-supply) : le nombre de tokens qui existent actuellement et qui sont soit en circulation, soit verrouillés d’une quelconque manière.La [supply en circulation](https://www.binance.com/en/academy/glossary/circulating-supply) : le nombre de tokens actuellement disponibles sur le marché.L’utilité : l’utilisation qui peut être faite du token (par exemple, régler les frais, voter la gouvernance…).La distribution : l’allocation des tokens à l’équipe, aux investisseurs et à la communauté.
Comprendre la tokenomics permet aux investisseurs d’évaluer la durabilité d’un projet sur le long terme.
7. Frais de gas
Les [frais de gas](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-do-gas-fees-work-on-ethereum) sont les paiements que versent les utilisateurs pour rémunérer les dépenses de puissance de calcul nécessaire au traitement et à la validation des transactions sur une blockchain. Par exemple, sur le réseau Ethereum, les frais de gas sont payés en ether (ETH) et sont dénommés en [gwei](https://www.binance.com/en/academy/glossary/gwei). Le prix du gas varie en fonction de la demande et a tendance à augmenter lorsque le réseau est fortement sollicité. Comprendre le fonctionnement des frais de gas peut vous aider à exécuter vos transactions au meilleur moment pour ne pas payer trop cher.
8. Clés privées et publiques
Ces clés sont des outils cryptographiques utilisés pour envoyer et recevoir des cryptomonnaies.
Clé publique : similaire à un numéro de compte bancaire ou une adresse e-mail, vous la partagez avec d’autres personnes lorsqu’elles doivent vous envoyer des fonds.Clé privée : une sorte de mot de passe ou de code PIN, elle prouve la propriété des fonds associés à votre clé publique. Vous ne devez jamais la divulguer à qui que ce soit, car si quelqu’un la découvre, il peut voler vos actifs.
9. Phrase secrète
Une [phrase secrète](https://www.binance.com/en/academy/glossary/seed-phrase) (également appelée phrase mnémonique ou de récupération) est une séquence de 12 à 24 mots générés aléatoirement lorsque vous configurez un portefeuille crypto. Elle est la sauvegarde principale de votre portefeuille complet.
Il est vital de bien comprendre la différence entre une clé privée et une phrase secrète. La clé privée donne accès à une seule adresse spécifique (comme un compte Bitcoin), tandis que la phrase secrète est capable de restaurer l’intégralité du portefeuille ainsi que toutes les clés privées qui en sont dérivées (par exemple, un portefeuille [MetaMask](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-metamask) qui comporte plusieurs comptes sur diverses blockchains).
Si vous perdez votre appareil ou oubliez votre mot de passe, la phrase secrète est votre seul moyen de récupérer l’accès à votre portefeuille, et si quelqu’un d’autre la découvre, il obtient un accès complet à chaque compte dans votre portefeuille. Par conséquent, il est essentiel de la garder hors ligne dans un endroit sûr, sans jamais la dévoiler à qui que ce soit.
Remarque : vous pouvez aussi récupérer un compte (adresse) spécifique dans votre [portefeuille crypto](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-set-up-a-crypto-wallet) au moyen de la clé privée correspondante (par exemple, en important une clé privée externe dans votre portefeuille MetaMask).
10. Stablecoins
Les [stablecoins](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin) sont des cryptomonnaies pensées pour maintenir un prix relativement stable, qui est la plupart du temps indexé sur la valeur d’une monnaie traditionnelle comme le dollar américain (par exemple, en visant à rester proche de 1 $). De nombreuses personnes se servent des stablecoins pour transférer de l’argent entre des plateformes d’échange, éviter les fluctuations de prix à court terme ou stocker de la valeur sur la blockchain sans devoir reconvertir leurs actifs numériques en monnaie fiat.
Les stablecoins assurent leur stabilité de différentes façons :
Indexation sur une monnaie fiat : ces stablecoins sont pour la plupart garantis par des réserves telles que des liquidités et une dette publique à court terme, qui sont détenues par une entreprise. Les utilisateurs comptent sur l’émetteur pour gérer correctement les réserves et faciliter les récupérations lorsque cela est possible.Indexation sur une cryptomonnaie : ces stablecoins utilisent des cryptomonnaies comme garantie et nécessitent souvent une surcollatéralisation (un processus qui verrouille une valeur supérieure à celle des stablecoins émis). Ils sont parfois plus transparents sur la blockchain, mais peuvent souffrir des périodes de forte volatilité.Algorithmes : les stablecoins algorithmiques emploient des mécanismes comme des ajustements de la supply pour tenter de converser leur indexation. Ils peuvent être plus fragiles et s’écrouler lorsque le marché est soumis à une pression intense.
Malgré leur nom semblant vanter leur stabilité, ce type d’actif présente des risques. Les stablecoins peuvent [perdre leur indexation](https://www.binance.com/en/academy/articles/why-do-stablecoins-depeg) (c’est-à-dire, s’éloigner de 1 $), rencontrer des problèmes de [liquidité](https://www.binance.com/en/academy/articles/liquidity-explained) ou être affectés par la réglementation, la gestion des réserves ou les vulnérabilités des smart contract. Nous vous conseillons de vous en tenir aux stablecoins réputés qui ont fait leurs preuves.
Conclusion
L’univers des cryptos devient plus simple une fois que vous en connaissez les principes fondamentaux. Les notions de blockchain, de décentralisation, de smart contracts et de consensus expliquent par exemple comment fonctionnent les réseaux, tandis que la tokenomics et les frais de gas vous aident à saisir les mécanismes liés aux coûts et aux incitations. Sur le plan de la sécurité, les clés privées et les phrases secrètes sont vitales, car leur perte peut vous empêcher à tout jamais de retrouver vos fonds.
Les stablecoins et la finance décentralisée jouent également un rôle majeur dans l’utilisation des cryptos par les internautes à l’heure actuelle, notamment pour trader, émettre des paiements et se servir d’outils financiers sur la blockchain. Continuez à apprendre les notions bases et à faire preuve de vigilance en matière de sécurité pour utiliser les cryptomonnaies en toute confiance.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce que le bitcoin ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bitcoin)[Guide de gestion des risques pour les débutants](https://www.binance.com/en/academy/articles/a-beginners-guide-to-understanding-risk-management) [Que sont les frais de gas ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-do-gas-fees-work-on-ethereum)[Qu’est-ce qu’un stablecoin ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin)
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et/ou d’information générale uniquement, sans déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, et n’a pas pour objectif de recommander l’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez vous-même conseil à des conseillers professionnels compétents. Lorsque le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées appartiennent à ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy ne saurait être tenu responsable de vos pertes éventuelles. Consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms), notre [Avertissement concernant les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning) et les [Conditions générales de Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) pour en savoir plus.

Points clés à retenir
Contrairement aux algorithmes statiques qui suivent des règles fixes, les systèmes de trading d’IA utilisent l’apprentissage automatique pour identifier des schémas et suivre l’évolution des conditions du marché.Utiliser l’IA pour trader des cryptomonnaies contribue à retirer les émotions de l’équation tout en permettant de surveiller les marchés en permanence et d’exécuter les trades rapidement.Les traders ont le choix entre des services de bots sur abonnement ou la création d’outils personnalisés avec l’IA pour faciliter les recherches, le codage et le test des stratégies.Le trading avec l’IA est certes puissant, mais il comporte des risques : méfiez-vous des problèmes techniques, des vulnérabilités de sécurité et des arnaques dites de « boîte noire ».



Introduction
L’IA appliquée au trading de cryptos consiste à utiliser des programmes informatiques pour analyser les données du marché, prédire les mouvements de prix et exécuter des trades avec le moins d’intervention humaine possible. Cet article se penche sur les notions fondamentales de l’IA dans le trading de cryptomonnaies, analyse ses différences avec l’automatisation standard, et mesure les avantages ainsi que les risques associés à de tels outils.
Comparaison : trading avec l’IA et trading algorithmique traditionnel
Le [trading algorithmique](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-algo-trading-and-how-does-it-work) est souvent confondu avec le trading avec l’IA, mais il s’agit de deux pratiques différentes.
Les algorithmes traditionnels sont statiques, c’est-à-dire qu’ils suivent une liste fixe d’instructions rédigées par un humain (par exemple : « Si le bitcoin passe sous 50 000 $, achète 0,10 BTC. »). Le bot fait exactement ce qu’on lui dit : il ne change pas d’avis et n’est pas capable d’apprendre de nouvelles compétences.
En revanche, les systèmes qui reposent sur l’IA et l’apprentissage automatique sont dynamiques. Ils peuvent analyser des données pour trouver eux-mêmes des schémas, et un modèle d’IA est capable de passer en revue l’historique, le volume et les actualités afin de déterminer un prix cible potentiel au lieu de suivre une règle unique. Il peut aussi tirer des enseignements de ses réussites et échecs passés pour s’adapter et s’améliorer.
Applications courantes de l’IA aux cryptomonnaies
Voici quelques exemples d’applications courantes de l’IA au trading de cryptomonnaies. Si certains traders préfèrent se concentrer sur un seul cas d’utilisation, d’autres combinent plusieurs méthodes afin de créer des systèmes de trading avec l’IA plus élaborés.
1. Bots de trading avec l’IA
Ces systèmes ressemblent aux bots de trading automatisés classiques, mais améliorés par l’IA. Ils sont capables de se connecter à votre plateforme d’échange de cryptos pour acheter et vendre des actifs à votre place. Ces bots emploient couramment les stratégies ci-dessous :
[Arbitrage](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-arbitrage-trading) : acheter une cryptomonnaie sur la plateforme d’échange A et la revendre sur la plateforme d’échange B afin de tirer profit des différences de prix.Grid trading : mettre en place des ordres d’achat et de vente automatiques à des niveaux de prix spécifiques.

Suivi des tendances : vérifier si le marché augmente ou baisse de manière stable et trader dans cette direction.
2. Analyse du sentiment
Le [sentiment](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-crypto-market-sentiment) et les prix du marché crypto varient parfois en fonction des actualités et de l’opinion publique. Le traitement automatique des langues (TAL) est un domaine de l’IA qui s’intéresse à la compréhension du langage humain en analysant toutes sortes de sites Web, notamment des sites d’actualités, X et Reddit. De tels bots d’IA peuvent évaluer l’opinion du public à l’égard du marché pour créer ou adapter des stratégies de trading en fonction de ces informations.
3. Analyse prédictive
Cela revient essentiellement à utiliser des données antérieures pour estimer les futurs cours. Aucun ordinateur n’est capable de prédire exactement l’avenir, mais l’IA peut calculer des probabilités en analysant par exemple les événements passés pour aider les traders à améliorer leurs prochaines stratégies d’entrée et de [sortie](https://www.binance.com/en/academy/articles/5-exit-strategies-for-traders).
4. Trading haute fréquence (HFT)
Le [HFT](https://www.binance.com/en/academy/glossary/high-frequency-trading-hft) est une tactique principalement utilisée par les grandes entreprises. Cela consiste à se servir d’ordinateurs ultra rapides pour effectuer de nombreux trades en une fraction de seconde. L’IA peut être utile dans cette approche, car elle peut réagir à de minuscules variations de prix plus rapidement que n’importe quel humain.
Comment utiliser l’IA dans le secteur crypto ?
Il n’est pas nécessaire d’être développeur pour utiliser l’IA. Voici quelques méthodes simples pour vous lancer :
Recherches assistées par l’IA : vous pouvez utiliser des outils comme ChatGPT, Gemini ou Claude pour résumer de longs [whitepapers](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-bitcoin-whitepaper-explained) crypto ou obtenir des explications sur le fonctionnement d’un nouveau token.Aide au codage : si vous utilisez des plateformes riches en graphiques comme [TradingView](https://www.binance.com/en/academy/articles/a-beginner-s-guide-to-tradingview), vous pouvez demander à une IA générative d’écrire du code « Pine Script » pour vous. Par exemple, vous pouvez lui transmettre la directive suivante : « Écris un script qui trace une ligne chaque fois que le [RSI](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-the-rsi-indicator) dépasse 70 », puis copier-coller ce code dans votre graphique.Plateformes sans code : de nombreux sites Web offrent la possibilité de créer un bot en glissant-déposant les options disponibles, ce qui vous évite d’écrire le code vous-même. L’IA peut aussi vous aider à comprendre ces options et à trouver celles qui conviennent le mieux à votre style et à votre stratégie de trading.[Contrôles ex post :](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-backtest-a-trading-strategy) vous pouvez utiliser l’IA pour contrôler ex post des stratégies fondées sur des données historiques afin de vérifier leur viabilité avant de prendre des risques.
Exemples de plateformes de bots de trading
Binance propose diverses stratégies automatisées dans sa section [[Bots de trading](https://www.binance.com/en/academy/articles/your-guide-to-binance-trading-bots)], notamment le trading Spot Grid, DCA Spot, l’arbitrage, le rééquilibrage, et plus encore. Vous pouvez accéder à toutes ces options depuis le menu [Trader].



Pionex, 3Commas et Cryptohopper sont d’autres plateformes de bots de trading crypto qui automatisent les opérations de trading via l’apprentissage automatique. Vous pouvez connecter votre compte Binance à bon nombre d’entre elles via des [clés API](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-api-keys-and-security-types).
Concevoir ou acheter ?
Pour utiliser l’IA, deux choix s’offrent généralement à vous :
1. Abonnement (acheter)
Ces sites Web proposent de payer des frais mensuels pour utiliser un bot pré-conçu.
Avantages : ils sont faciles à utiliser, rapides à configurer et mettent généralement en place une équipe d’assistance pour vous aider.Inconvénients : vous devez payer un abonnement et, souvent, faire confiance à une stratégie créée par quelqu’un d’autre.
2. Personnalisation (créer)
Vous écrivez vous-même le logiciel (généralement en Python) ou engagez un développeur pour le faire.
Avantages : vous avez le contrôle total sur les opérations, ne payez aucuns frais mensuels et savez exactement comment fonctionne votre bot.Inconvénients : des compétences techniques sont nécessaires, et si le code présente un défaut ou cesse de fonctionner, vous devez le réparer vous-même.
Avantages de l’utilisation de l’IA dans le trading de cryptomonnaies
Pas d’émotions : la peur et la cupidité font perdre de l’argent aux traders. L’IA ne se soucie que des données et de la logique, ne panique pas lorsque les prix baissent et ne s’emballe pas lorsqu’ils augmentent.Fonctionnement ininterrompu : les marchés crypto restent ouverts jour et nuit. L’IA peut surveiller les graphiques pendant votre sommeil pour ne vous faire manquer aucune occasion.Vitesse : l’IA est capable de détecter un krach ou une vente en masse et réagir en quelques millisecondes.Tests : l’IA vous permet de rejouer votre stratégie sur des données antérieures. Par exemple, vous pourriez contrôler ex post une stratégie pour examiner ses performances théoriques l’année dernière avant de miser de l’argent réel aujourd’hui.
Risques et limites
Arnaques et modèles de « boîte noire » : méfiez-vous des vendeurs de bots qui vous garantissent des gains. Beaucoup d’entre eux sont des systèmes de « boîte noire » qui ne vous permettent pas de consulter le motif des trades exécutés par le bot, et certains sont en réalité des arnaques ou des [pyramides de Ponzi](https://www.binance.com/en/academy/articles/pyramid-and-ponzi-schemes).Apprentissage excessif : il arrive que l’IA étudie trop de données antérieures et apprenne un schéma qui ne s’est produit qu’une seule fois dans le passé. Lorsque le marché évolue, l’IA peut échouer, car elle s’attend à ce que l’histoire se répète dans les moindres détails.Problèmes techniques : les bugs, les problèmes de connexion à Internet ou la mise hors ligne d’une plateforme d’échange peuvent faire dysfonctionner votre bot et entraîner des pertes de fonds, ou l’impossibilité d’exécuter un trade.Risques de sécurité : les bots tiers demandent l’accès à votre compte sur la plateforme d’échange (via des clés API), et si l’entreprise gérant le bot est victime d’un piratage, vos fonds risquent d’être dérobés. Protégez toutes vos clés API et désactivez l’autorisation de retrait pour empêcher le bot de retirer les fonds sur votre compte.
Conclusion
L’IA est un excellent outil qui permet au grand public d’accéder à des techniques de trading puissantes. Avec des bots automatisés et son analyse du sentiment vis-à-vis des actualités, sa vitesse et son efficacité sont inégalables par les humains ; cependant, il ne s’agit pas d’une baguette magique qui vous aide à obtenir de l’argent gratuitement.
Pour bien utiliser l’IA, vous devez trouver le bon équilibre : vous devez la considérer comme votre assistant, et non pas comme un cerveau de substitution. Combinez ces outils avec vos propres recherches, une [gestion des risques](https://www.binance.com/en/academy/articles/a-beginners-guide-to-understanding-risk-management) efficace et une méfiance saine envers tout système qui promet des rendements impossibles.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce que le trading algorithmique et comment cela fonctionne-t-il ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-algo-trading-and-how-does-it-work)[Étude de cas de trading algorithmique sur Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-algo-trading-case-studies)  [Les 6 meilleures cryptomonnaies d’intelligence artificielle (IA)](https://www.binance.com/en/academy/articles/top-artificial-intelligence-ai-cryptocurrencies) 
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre pédagogique et/ou d’information générale uniquement, sans aucune déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni constituer une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez conseil à un professionnel compétent. Si le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées n’engagent que son auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des éventuelles pertes que vous pourriez subir. Pour en savoir plus, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms), notre [Avertissement concernant les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning) et les [Conditions générales de Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy).
Binance n’est pas en mesure de fournir des conseils sur votre utilisation de l’IA, et ne le fait pas, car cette utilisation relève uniquement de votre propre appréciation et se fait à vos risques et périls. Nous vous invitons à mener vos propres recherches et vous rappelons de respecter l’ensemble des conditions générales applicables, y compris notre [Politique relative à l’IA](https://www.binance.com/en/about-legal/AI-Policy).

Points clés
Binance a lancé quatre nouvelles compétences d’agent d’IA, dédiées respectivement à Binance Alpha, aux produits dérivés (contrats Futures USDS-M), au trading sur marge et aux actifs.Ces compétences accordent aux agents d’IA l’accès aux données du marché de Binance, au trading de contrats Futures et de produits de marge, et à la gestion programmatique de portefeuilles.Certaines compétences exigent l’utilisation de clés API Binance avec les autorisations adéquates, mais d’autres, comme celle dédiée à Binance Alpha, offrent un accès public aux données sans authentification nécessaire.Les bonnes pratiques de sécurité incluent la gestion des clés API, les configurations de listes blanches et l’utilisation prudente de l’effet de levier.



Introduction
L’espace de compétences de Binance continue de se développer et propose de plus en plus de compétences et de nouvelles capacités pour les agents d’IA.
Cet article présente quatre compétences d’agent d’IA de Binance destinées respectivement à Binance Alpha, aux produits dérivés, à la marge et aux actifs, pensées pour améliorer le trading automatisé, l’analyse du marché et la gestion des actifs.
Avant d’explorer les compétences d’agent d’IA Binance, assurez-vous que votre agent d’IA a installé l’espace de compétences de Binance et l’a correctement configuré.
Installation de l’espace des compétences de Binance
Les méthodes d’installation varient selon le cadre suivi par votre agent d’IA.
Agents basés sur un terminal (exemples : Node.js/JavaScript)
Si vous utilisez un cadre tel qu’[OpenClaw](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it), vous pouvez souvent envoyer un prompt directement à votre agent :
Installe des compétences de Binance pour moi en exécutant la commande : npx skills add binance/binance-skills-hub
Votre agent devrait exécuter automatiquement le gestionnaire de paquets, télécharger l’espace de compétences officiel et initialiser les outils. Reportez-vous toujours à la documentation de votre cadre spécifique pour connaître le processus d’installation exact.
Consultez l’article [Installer et utiliser les compétences d’agent d’IA de Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) pour obtenir un guide plus détaillé sur l’installation des compétences d’agent d’IA de Binance.
Aperçu des compétences d’agent d’IA de Binance
CompétenceUtilitéClé API nécessaireBinance AlphaDonnées du marché sur les tokens de DeFi à leurs débutsNonProduits dérivés de Binance (contrats Futures USDS-M)Trading de contrats Futures et données du marchéOuiTrading sur marge de BinanceTrading sur marge croisée et isoléeOuiActifs de BinanceDépôts, retraits et gestion d’actifsOui
1. Binance Alpha
Binance Alpha est la plateforme de Binance dédiée aux tokens de DeFi à leurs débuts. Cette compétence ouvre à votre agent d’IA l’accès aux données du marché Alpha en temps réel, sans besoin de clé API.
Configuration
Aucune clé API ni authentification n’est demandée, et les utilisateurs peuvent interroger immédiatement les données d’Alpha via leurs agents d’IA.
Fonctionnalités clés
Listing de tokens : obtenez le nom de tous les tokens actuellement listés sur Binance Alpha.Informations sur la plateforme d’échange : interrogez les règles de trading, les informations sur les symboles et les filtres.Graphiques en chandeliers (K-lines) : consultez l’historique des données de prix à différents intervalles (1 min, 5 min, 1 h, 1 j, etc.).Trades agrégés : obtenez des données de trading compressées sur chaque token.Statistiques de prix sur 24 h : consultez les écarts de prix, le volume et les statistiques de hausse/baisse sur les 24 dernières heures.
Exemples
« Montre-moi les statistiques de prix sur 24 h pour le token [TOKEN] sur Binance Alpha. »« Trouve le graphique en chandeliers d’une heure pour le token [TOKEN] sur Binance Alpha pour les 24 dernières heures. »« Quels tokens sont actuellement listés sur Binance Alpha ? »
Cas d’utilisation
Détecter tôt les projets de DeFi prometteurs.Surveiller en continu le marché pour détecter les signaux relatifs à l’élan.Effectuer une analyse technique sur les données des graphiques en chandeliers.Recevoir des alertes automatisées sur les seuils de prix.
2. Trading de produits dérivés de Binance (contrats Futures USDS-M)
Profitez d’un trading de contrats Futures USDS-M sur marge en stablecoins entièrement fonctionnel qui permet aux agents d’IA d’interroger les données du marché, de passer des ordres, de gérer des positions et d’ajuster l’effet de levier via plus de 70 points de terminaison d’API.
Configuration
Accédez à la [page de gestion des API](https://www.binance.com/en/my/settings/api-management) de Binance.Créez une clé APIet cliquez ou appuyez sur [Modifier les restrictions] pour ajouter des adresses IP de confiance.Vérifiez que l’option « Autoriser les contrats Futures » est activée.



Configurez votre agent d’IA avec la clé API et le secret.Choisissez un environnement :Réseau test (recommandé pour la première configuration) : entraînez-vous sur des fonds « factices » avant de prendre des risques.Réseau principal : tradez en direct avec de vrais actifs.
Fonctionnalité de sécurité : la plupart des transactions effectuées sur le réseau principal exigent une confirmation explicite. Votre agent doit demander votre approbation avant d’exécuter de vrais ordres.
Fonctionnalités clés
Données du marché (pas d’authentification nécessaire)
Carnet d’ordres (profondeur) : données d’offre et de demande en temps réel.Taux de financement : anciens taux de financement et taux actuels.Prix repère : prix repère et taux de financement pour n’importe quel symbole.Position ouverte : nombre total de positions sur le marché tout entier.Graphiques en chandeliers : données K-Line à tous les intervalles.Symbole/prix : flux de prix en temps réel.Ordres de liquidation : dernières liquidations forcées.
Trading (authentification nécessaire)
Passage d’ordres : Market, Limit, Stop Market, Stop Limit et Trailing Stop.Annulation d’ordres : annulez un seul ordre ou tous les ordres ouverts.Modification d’ordres : ajustez le prix ou la quantité des ordres existants.Ordres algorithmiques : exécutez des types d’ordres algorithmiques avancés.Gestion de positions : interrogez et gérez les positions ouvertes.
Gestion du compte (authentification nécessaire)
Effet de levier : définissez l’effet de levier (de x1 à x25 en fonction du symbole).Mode de position : passez du mode unidirectionnel au mode de couverture, et vice-versa.Type de marge : passez de la marge croisée à la marge isolée et vice-versa.Solde du compte : consultez le solde de votre portefeuille Futures.Historique des revenus : G et P, frais de financement et commissions.Flux de données de l’utilisateur : profitez de mises à jour WebSocket en temps réel sur les ordres et les positions.
Exemples
« Quel est le taux de financement actuel du contrat Futures BTCUSDT ? »« Passe un ordre d’achat Limit de 0,01 BTC à 60 $ sur un contrat Futures USDS-M sur le réseau test. »« Affiche toutes mes positions Futures ouvertes et leurs G et P latents. »« Applique un effet de levier de x10 au contrat Futures ETHUSDT. »
Bonnes pratiques
Démarrez sur le réseau test : commencez systématiquement par tester vos stratégies sur le réseau test.Définissez un niveau Stop loss : utilisez des ordres Stop pour gérer le risque de baisse.Surveillez les taux de financement : n’oubliez pas que des taux de financement élevés peuvent affecter la rentabilité de vos positions sur le long terme.L’effet de levier présente des risques : un effet de levier supérieur augmente le risque de liquidation.Confirmations sur le réseau principal : votre agent vous demandera confirmation avant d’exécuter des trades en direct.
3. Trading sur marge de Binance
Cette compétence facilite les trades sur marge croisée et isolée en permettant aux agents d’emprunter des actifs, de trader avec un effet de levier et de gérer des comptes de marge sur Binance.
Configuration
Accédez à la [page de gestion des API](https://www.binance.com/en/my/settings/api-management) de votre compte Binance.Créez une clé APIet cliquez ou appuyez sur [Modifier les restrictions] pour ajouter des adresses IP de confiance.Assurez-vous que l’option « Autoriser le trading Spot et sur marge » est activée.



Activez le compte de marge sur Binance (si ce n’est pas déjà fait).Configurez votre agent avec la clé API et le secret.
Fonctionnalités clés
Emprunt et remboursement
Emprunt : empruntez des actifs contre votre garantie.Remboursement : remboursez les actifs empruntés et les intérêts.Interrogation du taux d’intérêt : consultez les taux d’emprunt actuels pour n’importe quel actif.Historique des intérêts : affichez les anciens frais d’intérêts.
Gestion des ordres
Ordres sur marge : passez des ordres d’achat ou de vente sur marge (Market et Limit).Ordres OCO (One-Cancels-the-Other) pour un Take profit et un Stop loss simultanés.Ordres OTO (One-Triggers-the-Other) pour des chaînes d’ordres conditionnels.Ordres OTOCO (One-Triggers-OCO) pour des stratégies avancées à plusieurs étapes.
Gestion du compte
Ajustement de l’effet de levier : choisissez un effet de levier de x3, x5 ou x10.Comptes de marge isolée : créez et gérez des comptes isolés par paire.Ratios de garantie : interrogez les niveaux de garantie et de marge actuels.Historique des liquidations forcées : passez en revue les liquidations passées.Échange de petites dettes : convertissez les petits montants empruntés afin de les éliminer de votre compte.Garantie de la marge croisée : transférez et gérez la garantie de la marge croisée.
Avancé
Gestion des clés API pour le trading à faible latence : pour les configurations de trading à haute fréquence.Récapitulatif du compte de marge : vue consolidée de toutes les positions sur marge.
Exemples
« Quel est le taux d’intérêt d’emprunt actuel de l’ETH sur la marge croisée ? »« Emprunte 1 ETH en marge croisée, puis passe un ordre de vente Limit à 4 $ ».« Passe un ordre OCO sur marge pour la paire BTCUSDT avec un take profit à 70 000 $ et un Stop loss à 58 000 $ pour 0,01 BTC. »« Quel est mon niveau de marge croisée et mon ratio de garantie actuels ? »
Bonnes pratiques
Surveillez en permanence les niveaux de marge pour éviter la liquidation forcée.Commencez par appliquer un effet de levier plus bas pour vous familiariser avec les mécanismes sans danger.Combinez les ordres Take profit et Stop loss en utilisant des ordres OCO.Suivez les coûts des intérêts qui s’accumulent chaque heure.Utilisez des comptes de marge isolée pour limiter le risque à chaque paire de trading.
4. Actifs de Binance
La compétence des actifs de Binance prend en charge les opérations principales du portefeuille, dont les dépôts, les retraits, la vérification des soldes et la gestion des paramètres du compte sur les portefeuilles Spot et de financement.
Configuration
Accédez à la [page de gestion des API](https://www.binance.com/en/my/settings/api-management) de votre compte Binance.Créez une clé APIet cliquez ou appuyez sur [Modifier les restrictions] pour ajouter des adresses IP de confiance.Assurez-vous que les options associées sont autorisées (par exemple, les transferts ou les retraits).



Configurez votre agent d’IA avec la clé API et le secret.
Conseil de sécurité : activez les listes blanches d’adresses IP et d’adresses sur votre clé API pour les retraits.
Fonctionnalités clés
Requêtes liées au solde et aux actifs
Solde du portefeuille Spot : tous les actifs sur votre compte Spot.Solde du portefeuille de financement : les actifs sur votre compte de financement.Détails de l’actif : limites de dépôt ou de retrait et informations du réseau pour n’importe quel actif.Requête liée aux frais de trading : taux de frais de maker et de taker pour n’importe quelle paire de trading.
Dépôts
Adresse de dépôt : générez ou consultez des adresses de dépôt pour n’importe quel actif ou réseau.Historique des dépôts : historique complet avec le statut, le montant et l’ID de la transaction (TXID).Conformité à la Travel Rule : pour les entités réglementées, flux du questionnaire pour les dépôts.
Retraits
Retraits : initiez des retraits vers des adresses externes.Historique des retraits : historique complet avec suivi du statut.Conformité à la Travel Rule : pour les entités réglementées, flux du questionnaire et du KYC pour les retraits.
Gestion du compte
Paramètres de burn de BNB : activez ou désactivez l’utilisation de BNB pour déduire les frais.Conversion des petits montants (en BNB) : convertissez les petits soldes en BNB.Statut du compte : affichez le statut de trading de l’API.Autorisations de l’API : consultez les autorisations dont dispose actuellement la clé API.
Exemples
« Montre-moi tous les soldes de mon portefeuille Spot supérieurs à 10 $. »« Quelle est mon adresse de dépôt d’USDT sur le réseau TRC-20 ? »« Affiche mon historique de retraits sur les 7 derniers jours. »« Convertis tous mes petits soldes en BNB. »« Quels sont mes frais de maker et de taker pour le contrat BTCUSDT ? »
Bonnes pratiques
Activez systématiquement les listes blanches d’adresses et d’adresses IP pour les clés API de retrait.Vérifiez le réseau du dépôt avant de transférer les fonds (ERC-20, TRC-20, BEP-20, etc.).Suivez les dépôts en attente dans l’historique des dépôts.Respectez les réglementations relatives à la Travel Rule ainsi que les limites de retrait. Certaines juridictions imposent un KYC supplémentaire.
Combinaison de compétences
En combinant toutes ces compétences, un agent d’IA est capable d’exécuter des stratégies complexes à plusieurs étapes. Voici un exemple de flux de travail :
Découverte (Alpha) : « Analyse le marché Alpha pour trouver les tokens dont le volume a augmenté de plus de 50 % au cours des 24 dernières heures. »Analyse (produits dérivés) : « Cherche le taux de financement et les positions ouvertes du meilleur contrat Futures. »Exécution (marge) : « Emprunte des USDT et ouvre une position Long avec un effet de levier x5 sur la paire. »Gestion des risques(produits dérivés) : « Définis un niveau Stop loss à -5 % sur ma position Futures de couverture. »Règlement (actifs) : « Convertis mes gains en USDT et transfère-les sur mon portefeuille de financement. »
Liste de contrôle de sécurité
Conservez vos clés API en sécurité et ne les divulguez jamais en texte clair.Activez les listes blanches d’adresses IP pour toutes les clés API.Configurez des listes blanches d’adresses pour les clés dédiées au retrait.Testez rigoureusement les stratégies sur le réseau test avant de les mettre en œuvre sur le réseau principal.Appliquez des paramètres d’effet de levier adaptés à votre tolérance au risque.Utilisez systématiquement des ordres Stop loss (en particulier sur les trades à effet de levier).
Questions fréquentes (FAQ)
Q : Ai-je besoin de clés API distinctes pour chaque compétence ?
R : Non, vous pouvez utiliser une seule clé API avec les autorisations adéquates pour toutes les compétences.
Q : Puis-je utiliser Binance Alpha sans compte Binance ?
R : Oui, les données du marché Alpha sont publiques et n’imposent pas d’authentification.
Q : Existe-t-il un réseau test dédié aux opérations sur la marge et les actifs ?
R : Le réseau test est réservé aux produits dérivés. Les fonctions de marge et d’actifs sont disponibles sur le réseau principal uniquement.
Q : Que se passe-t-il si mon niveau de marge devient trop bas ?
R : Binance déclenche une liquidation forcée pour protéger les fonds empruntés. Votre agent peut surveiller la situation et vous alerter à l’avance.
Q : Des limites de taux sont-elles appliquées à l’API ?
R : Binance applique des limites de taux à tous les points de terminaison. Les agents d’IA les gèrent automatiquement, mais nous vous conseillons de ne pas transmettre trop de requêtes.
Conclusion
Ces quatre nouvelles compétences d’agent d’IA de Binance donnent aux développeurs et aux traders les moyens de concevoir des systèmes intelligents et automatisés qui se connectent en toute fluidité à la riche infrastructure de trading et de portefeuille de Binance. Une configuration adéquate et la mise en place de bonnes pratiques de sécurité crée de nouvelles occasions de finance décentralisée, sur les marchés de produits dérivés, de trading sur marge et de gestion des actifs.
Consultez les ressources ci-dessous pour en savoir plus.
Ressources supplémentaires
[Documentation de l’API de Binance](https://binance-docs.github.io/apidocs/)[Réseau test de Binance Futures](https://testnet.binancefuture.com/)[Guide de gestion des clés API](https://www.binance.com/en/support/faq/360002502072)[Annonce des compétences d’agent d’IA de Binance](https://www.binance.com/en/blog)[ClawHub – Cadre des compétences de Binance](https://clawhub.io)
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce qu’OpenClaw et comment l’installer ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)[Installer et utiliser les compétences d’agent d’IA de Binance](https://academy.binance.com/en/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) [Que sont les compétences d’agent d’IA ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Comment utiliser l’IA pour trader des cryptos ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading)
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre pédagogique et/ou d’information générale uniquement, sans aucune déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni constituer une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez conseil à un professionnel compétent. Si le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées n’engagent que son auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des éventuelles pertes que vous pourriez subir. Pour en savoir plus, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms), notre [Avertissement concernant les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning) et les Conditions générales de Binance Academy.

Points clés à retenir
OpenClaw est un assistant d’IA open source qui s’exécute sur votre propre ordinateur ou serveur, capable d’effectuer des actions et non limité aux simples discussions.La possibilité de le connecter à des applications de chat (comme Telegram, WhatsApp ou Slack) vous permet de lui parler comme à un ami.Vous pouvez également lui ajouter toutes sortes de fonctionnalités via des modules complémentaires appelés des compétences.Avertissement : les assistants d’IA tels qu’OpenClaw peuvent présenter un danger bien réel. Comme ils nécessitent souvent des privilèges système de haut niveau, une mauvaise configuration est susceptible d’exposer votre machine et vos clés API à Internet.



Introduction
Bon nombre des outils d’IA actuels se limitent aux conversations et répondent aux questions sans réellement pouvoir agir, à moins que vous ne copiiez et colliez vous-même les éléments.
OpenClaw est différent dans la mesure où il a été conçu pour être un assistant personnel capable d’exécuter des tâches à votre place. S’exécutant sur votre propre machine, il peut vous aider à écrire du code, gérer votre agenda, et même résoudre des problèmes informatiques.
Puisqu’il a beaucoup de pouvoir sur votre machine, vous devez néanmoins posséder certaines connaissances techniques pour le configurer correctement et sans danger. Ce guide explique ce qu’est OpenClaw et fournit les notions de base pour le prendre en main.
Qu’est-ce qu’OpenClaw ?
OpenClaw (anciennement appelé Clawdbot et Moltbot) est un agent d’IA auto-hébergé, ce qui signifie qu’il est installé et exécuté par les internautes eux-mêmes au lieu d’être accessible depuis un site Web ou service externe.
Il évolue sur votre machine, ce qui lui donne le pouvoir de lire vos fichiers, modifier vos dossiers et exécuter des commandes en votre nom. Une fois configuré, vous pouvez lui demander d’effectuer des actions comme :
rechercher et résumer des informations ;gérer des flux de travail simples ;exécuter des scripts et des tâches en ligne de commande ; ouinteragir avec les outils que vous connectez (e-mail, navigateur, applications de chat, etc.).
En bref, il s’agit en quelque sorte d’un assistant d’IA capable d’agir sur votre ordinateur.
Qu’est-ce qui distingue OpenClaw des autres agents d’IA ?

1. Agir concrètement
Les chatbots classiques produisent généralement du texte, mais OpenClaw peut aller plus loin en exécutant des commandes, lançant des outils et effectuant des étapes pour vous (selon votre configuration).
2. Évoluer dans vos applications de chat
Au lieu d’ouvrir systématiquement une application dédiée, vous pouvez parler à OpenClaw dans les applications de messagerie que vous utilisez déjà.
3. Se souvenir d’informations (utilisation persistante)
Puisqu’il fonctionne en continu, sa capacité à se souvenir du contexte au fil du temps est supérieure à celle des sessions de discussion ponctuelles.
4. Être développé au moyen de compétences
[Les compétences d’agent IA](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) sont de petits plugins ou modules complémentaires qui rajoutent de nouvelles capacités, comme se connecter à un service ou effectuer une certaine tâche de manière reproduisible et plus cohérente.
Remarques importantes avant d’installer OpenClaw
Il existe plusieurs façons d’installer et d’utiliser OpenClaw. Nous aborderons d’abord la méthode officielle décrite dans la documentation d’OpenClaw, puis passerons en revue un processus plus simple via l’application Codex d’OpenAI (une méthode non officielle qui convient aux débutants).
Vous devez posséder certaines connaissances techniques pour installer et utiliser OpenClaw. Les débutants devraient opter pour d’autres outils comme NanoClaw et l’application Claude (abordés à la fin de cet article).
Avertissement : OpenClaw peut présenter un danger. Comme ils nécessitent souvent des privilèges système de haut niveau, une mauvaise configuration est susceptible d’exposer votre machine et vos clés API à Internet. Pour plus de sécurité, les experts recommandent d’isoler l’agent en l’exécutant dans un bac à sable ou un conteneur Docker.
Installation et prise en main d’OpenClaw
Étape n° 1 : préparez votre machine
Avant de pouvoir installer et utiliser OpenClaw, vous devrez peut-être installer d’autres outils comme Homebrew et Node.js.
1. Ouvrez un terminal et installez Homebrew (gestionnaire de paquets).
/bin/bash -c "$(curl -fsSL https://raw.githubusercontent.com/Homebrew/install/HEAD/install.sh)"
2. Installez la version 22 ou une version ultérieure de [Node.js](https://nodejs.org/en/download) en la téléchargeant sur le site Web officiel ou en exécutant la commande ci-dessous :
brew install node
Vérifiez votre version avec la commande :
node -v



Un numéro de version du type « v24.14.0 » devrait apparaître. Si vous voyez le message « node: command not found », la version n’est pas installée ou ne se trouve pas dans les emplacements système standard.
Étape n° 2 : installez OpenClaw
Utilisez la commande correspondant à votre système.
macOS ou Linux
curl -fsSL https://openclaw.ai/install.sh | bash
Windows (PowerShell)
iwr -useb https://openclaw.ai/install.ps1 | iex
code d’erreur npm
Si vous obtenez le message d’erreur « npm install failed » (macOS) ou « npm error code ENOENT » (Windows), installez Git, rouvrez votre terminal, puis relancez l’installateur.
macOS ou Linux :brew install gitWindows :winget install --id Git.Git -e --source winget
Si les problèmes persistent, essayez de demander de l’aide à votre modèle d’IA préféré en lui indiquant le code d’erreur pour qu’il trouve des solutions potentielles.
Étape n° 3 : exécutez la configuration d’intégration
Cette étape vous aide à configurer la connexion/l’authentification et les paramètres de base de la passerelle.
openclaw onboard --install-daemon
Un dialogue interactif apparaîtra dans le terminal : vous devrez effectuer des sélections simples et renseigner les informations demandées par les invites.
Remarque : appuyez sur ÉCHAP pour annuler la configuration, et utilisez la commande ci-dessous pour la recommencer :
openclaw onboard



Voici les étapes clés :
1. Invite de sécurité : lisez le texte et cliquez sur « Oui » si vous êtes d’accord.
2. Mode de configuration : nous recommandons le mode QuickStart.
3. Choix du modèle : sélectionnez votre modèle d’IA préféré.



Si vous choisissez un service comme OpenAI ou Google, le terminal vous invitera à saisir une clé API : vous devrez vous rendre sur le site Web de la plateforme concernée pour vous inscrire et l’obtenir. Cette étape varie selon les modèles ; demandez de l’aide à votre IA si vous ne savez pas où trouver votre clé API. 
Conservez vos clés API en lieu sûr et ne les divulguez à personne. 
4. Autres paramètres : les paramètres restants dépendront de votre cas d’utilisation et de vos préférences. En cas de doute, sélectionnez « Ignorer pour le moment » et parcourez-les plus en détail lorsque vous maîtriserez mieux OpenClaw. 
4.1. Sélection des canaux : les deux options les plus simples pour débuter sont Telegram (API de bot) et WhatsApp. Vous pourrez rajouter des canaux plus tard avec la commande ci-dessous :
openclaw channels add



4.2. Configuration des compétences : les [compétences d’agent d’IA](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) sont des sortes de modules complémentaires que vous ajoutez à OpenClaw pour améliorer sa fonctionnalité, un peu comme si vous appreniez à votre assistant d’IA à utiliser différents outils.
Avertissement : attention aux compétences tierces, qui peuvent contenir du code malveillant. Pour plus de sécurité, privilégiez les compétences provenant de sources fiables ou exécutez-les dans des environnements isolés.



4.3. Ajout des clés API : si vous le souhaitez, vous pouvez ajouter des clés API pour les services que vous utilisez (par exemple, Places de Google, Gemini, Notion, OpenAI et ElevenLabs).



4.4. Définition des hooks : les hooks sont des systèmes créés pour automatiser des actions en réponse à des commandes et à des événements.
boot-md : effectuer des tâches spécifiques au démarrage d’OpenClaw.bootstrap-extra-files : injecter des fichiers de démarrage supplémentaires à l’espace de travail.command-logger : enregistrer tous les événements de commande. Utile pour le débogage.session-memory : l’agent se souvient du contexte et des sessions précédentes.



5. Choix de l’interface :



Initiation dans la TUI : démarrez immédiatement et discutez avec votre bot via le terminal.UI Web : accédez au bot via un lien de navigateur fourni dans le terminal, à copier-coller dans votre navigateur (par ex., http://127.0.0.1:18789/).



Étape n° 4 : vérifiez qu’il est en cours d’exécution
openclaw gateway status
Étape n° 5 : ouvrez l’UI de contrôle (tableau de bord)
Il s’agit de la façon la plus simple de commencer à discuter avec votre bot.
openclaw dashboard
Ceci s’ouvre généralement dans votre navigateur. Si le chargement aboutit, tout est prêt pour votre utilisation.



Installation d’OpenClaw avec l’application Codex d’OpenAI
Remarque : ceci est une méthode d’installation non officielle.
Étape n° 1 : installez Codex
Rendez-vous sur [OpenAI.com](https://openai.com/codex/get-started/) pour télécharger et installer Codex.



Étape n° 2 : ouvrez Codex et connectez-vous



Étape n° 3 : installez OpenClaw
Demandez ensuite à l’application Codex d’installer et de configurer OpenClaw pour vous.



Codex demandera l’accès au réseau ainsi qu’un accès de niveau utilisateur pour effectuer certaines tâches de configuration : surveillez l’installation pour accorder les autorisations nécessaires.
Le processus tout entier durera un certain temps (au moins 15 minutes), mais ne demande qu’un minimum d’intervention manuelle.



Étape n° 4 : accédez à OpenClaw
Copiez l’URL du tableau de bord dans votre navigateur pour accéder à OpenClaw. À partir de là, vous pouvez personnaliser votre agent plus en détail.
Vous pouvez aussi demander à Codex de configurer vos canaux OpenClaw et d’effectuer des tâches de configuration à votre place.



Cas d’utilisation d’OpenClaw
Lorsqu’OpenClaw s’exécute, vous pouvez l’utiliser de nombreuses façons différentes.
Option A : utilisez le tableau de bord dans votre navigateur. Il s’agit du moyen le plus rapide de tester votre bot.
Option B : connectez une application de chat (Telegram, WhatsApp, Slack, etc.). Vous pourrez ensuite configurer un canal pour envoyer des messages à votre agent avec des prompts similaires à ceux-ci :« Résume mes derniers messages. »« Consulte les actualités crypto du jour et synthétise-les. »« Suis le cours du BTC et alerte-moi s’il baisse de 3 %. »« Récapitule ce qui a changé dans cet espace de travail depuis hier ».Option C : ajoutez des compétences pour bénéficier de plus de fonctionnalités.Si vous souhaitez que votre agent aille au-delà des tâches basiques, vous pouvez ajouter des compétences qui lui permettront d’utiliser des outils spécifiques de manière plus fiable et cohérente.
Conseils de sécurité importants
OpenClaw est un outil puissant qui présente des risques. Voici quelques règles de sécurité simples à suivre :
1. Ne l’exposez pas à l’Internet public
Si des inconnus peuvent accéder à votre tableau de bord OpenClaw, ils peuvent tenter de s’y introduire. Il est recommandé de le lier à « localhost » et d’utiliser un tunnel SSH (c’est-à-dire d’acheminer le trafic via une connexion chiffrée).
2. Utilisez des mots de passe/jetons robustes
Évitez les jetons simples tels qu’« abc » ou « 123 ». OpenClaw n’impose pas de règle quant à complexité des mots de passe pour le moment, ce qui signifie qu’il acceptera une seule lettre (par exemple, « a ») en tant que jeton de sécurité valide. Vérifiez vous-même que votre jeton est suffisamment long et sûr afin d’éviter les attaques par force brute.
3. Protégez vos clés API
Si vous connectez OpenClaw à des modèles d’IA ou à des outils crypto, ces clés doivent être conservées en lieu sûr. Ne les collez pas dans des scripts aléatoires ou des compétences auxquelles vous ne faites pas confiance.
OpenClaw stocke ses clés API, jetons OAuth et identifiants de bot dans des fichiers de configuration en texte clair : les logiciels malveillants de vol d’informations ont déjà été mis à jour pour cibler activement et récupérer ces fichiers spécifiques.
4. Méfiez-vous des compétences tierces
Gérez les compétences comme vos téléchargements de logiciels : certaines peuvent être dangereuses.Examinez le code ou utilisez des sources fiables.La marketplace de compétences ClawHub peut contenir des charges utiles malveillantes, y compris de véritables logiciels malveillants à part entière et des voleurs d’identifiants.Interdisez totalement les compétences non vérifiées et auditez les nouvelles compétences à l’aide d’outils comme Skill Scanner (l’outil open source de Cisco) avant de les installer.
5. Utilisez une machine différente ou un bac à sable si possible
Il est plus sûr d’exécuter vos tests dans une machine virtuelle, un conteneur Docker ou un ordinateur distinct qui ne contient pas de données sensibles.
6. Corrigez immédiatement les vulnérabilités critiques
Assurez-vous que votre version d’OpenClaw est à jour : les versions antérieures à la version 2026.1.29 présentent une vulnérabilité critique (CVE-2026-25253) qui permet à un attaquant d’obtenir un contrôle total sur votre machine à distance en quelques millisecondes, simplement en trompant l’IA pour qu’elle accède à une page Web malveillante.
7. Attention à l’injection de prompts
Si OpenClaw lit un e-mail, un fichier Google Doc, un message Slack ou une page Web dissimulant des instructions malveillantes, celles-ci ont la capacité de modifier le comportement de l’agent afin d’exfiltrer des données ou d’exécuter des commandes arbitraires à votre insu : ne laissez jamais votre bot traiter du contenu non fiable.
8. Effectuez des audits de sécurité réguliers
OpenClaw inclut un outil de sécurité intégré. Exécutez régulièrement la commande « openclaw security audit » dans votre terminal pour vérifier si la passerelle est exposée et identifier les éventuels problèmes d’autorisations. Vous pouvez aussi utiliser l’option « --fix » pour tenter de remédier automatique les mauvaises configurations détectées.
Autres agents d’IA
D’autres outils qui servent un objectif similaire tout en adoptant une approche différente sont peut-être mieux adaptés à vos besoins, comme NanoClaw, l’application Claude et Claude Code, pour n’en citer que quelques-uns.
NanoClaw
[NanoClaw](https://nanoclaw.dev/) a été conçu comme une solution plus minimaliste qu’OpenClaw. Destiné aux personnes qui souhaitent profiter de leur propre assistant d’IA sans se lancer dans une configuration lourde, il offre les mêmes fonctionnalités clés qu’OpenClaw avec une structure légère.
Application Claude
L’application Claude est l’assistant d’IA hébergé d’Anthropic, développé pour iOS, Android et le Web. Contrairement à OpenClaw, vous n’exécutez pas Claude sur votre propre serveur et il ne dispose pas d’un accès direct à votre système d’exploitation ou à votre terminal, sauf si vous le connectez via d’autres outils. Pour beaucoup de personnes, c’est là son principal avantage : sa prise en main est plus simple, et il n’exige pas de gérer un service d’agent local.
Claude Code
Claude Code est un outil officiel créé par Anthropic, les créateurs des modèles d’IA de Claude. Contrairement à OpenClaw, qui est conçu comme un assistant personnel général, Claude Code est strictement un assistant de codage destiné aux développeurs.
Conclusion
OpenClaw est un assistant d’IA personnel flexible qui peut faire bien plus que discuter avec vous. Capable de se connecter à vos outils, d’exécuter des tâches et d’évoluer dans vos applications de messagerie favorites, il nécessite cependant un paramétrage constant, et vous devez le configurer avec soin, protéger vos clés et éviter de l’exposer à Internet pour assurer votre sécurité.
Pour aller plus loin
[Que sont les compétences d’agent d’IA ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Que sont les agents d’IA ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents)[Comment utiliser l’IA pour trader des cryptos ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading) 
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre pédagogique et/ou d’information générale uniquement, sans aucune déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni constituer une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez conseil à un professionnel compétent. Si le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées n’engagent que son auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des éventuelles pertes que vous pourriez subir. Pour en savoir plus, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms), notre Avertissement concernant les risques et les Conditions générales de Binance Academy.

Points clés à retenir
Les [compétences d’agent d’IA de Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) incluent un ensemble de compétences axées sur les données du Web3. Il s’agit de modules complémentaires spécialisés qui permettent aux agents d’IA d’interroger des données exclusives sur la blockchain directement auprès de Binance.Avec les compétences de Binance, vous donnez à votre agent d’IA les moyens d’agir comme votre propre analyste crypto pour suivre l’activité Smart Money, auditer la sécurité des tokens, découvrir les tendances du marché, et bien plus encore.Vous pouvez aussi combiner plusieurs compétences afin de créer des flux de travail avancés et automatisés qui filtrent les tokens à haut risque et identifient les listes de surveillance prioritaires.



Introduction
Le niveau d’activité sur la blockchain est tel qu’il est parfois difficile de suivre les nouveaux lancements de token, les mouvements de Smart Money et le sentiment du marché. Au lieu de cliquer vous-même sur les graphiques et d’interroger manuellement des explorateurs de blocs, vous pouvez désormais apprendre à des agents d’IA autonomes (comme [OpenClaw](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)) à se charger du gros du travail pour vous. 
Les compétences liées aux données du Web3 de Binance sont une suite d’outils qui offre à votre assistant d’IA un accès direct à des données sur la blockchain exclusives à Binance. Ce guide détaille les processus d’installation et d’utilisation de ces compétences, qui vous donneront certainement un coup de pouce utile dans vos recherches sur le marché.
1. Installation des compétences liées aux données du Web3 de Binance
Si vous utilisez un agent d’IA basé sur un terminal (tel qu’OpenClaw), vous pouvez envoyer une commande en langage naturel à votre bot.
Saisissez le prompt suivant dans votre agent d’IA :
Install Binance Skills for me. Run the command: npx skills add binance/binance-skills-hub
Votre agent devrait exécuter automatiquement le gestionnaire de paquets, télécharger l’espace de compétences officiel et initialiser les outils.
Consultez l’article [Installer et utiliser les compétences d’agent d’IA de Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) pour obtenir un guide plus détaillé sur l’installation des compétences d’agent d’IA de Binance.
Avertissement de sécurité : selon la configuration de votre agent d’IA, les compétences peuvent exécuter automatiquement des actions affectant le réseau/les outils. Il est recommandé d’installer uniquement des compétences provenant de sources fiables, de ne pas connecter l’agent à un réseau Internet public et de ne jamais coller de clés API ou de phrases secrètes dans des chats ou des prompts. Pensez à utiliser un bac à sable (Docker/VM) et à appliquer le principe de moindre privilège lorsque cela est possible.
2. Présentation des compétences principales et exemples d’utilisation
Voici les six compétences principales liées aux données du Web3 disponibles, ainsi que les prompts les plus adaptés à celles-ci.
1. crypto-market-rank (Découverte du marché)
Cette compétence fournit des données de découverte du marché classées. Il s’agit d’un outil de détection des occasions de premier niveau qui extrait des données sur les tokens populaires, les requêtes les plus fréquentes, l’engouement sur les réseaux sociaux, les entrées Smart Money et les classements des [memes](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-meme-coins), entre autres.
Exemples de prompts à utiliser :
« Crée une liste des 20 tokens [BSC](https://www.binance.com/en/academy/articles/an-introduction-to-bnb-smart-chain-bsc) les plus populaires sur 24 heures, classés en fonction du volume. »« Récupère les 10 recherches les plus fréquentes sur [Solana](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-solana-sol) avec leurs adresses de contrat. »« Filtre les tokens populaires avec une liquidité supérieure à 1 million $ et plus de 3 000 détenteurs. »
2. meme-rush (Suivi du cycle de vie)
La compétence meme-rush suit les occasions liées aux meme coins et la découverte de tokens à cycle rapide. Elle inclut les deux modèles Meme Rush et Topic Rush qui surveillent les tokens à toutes les étapes de leur cycle de vie (Nouveau, En finalisation et Migré) et évaluent la dynamique du sujet (Récent, En hausse et Viral).
Exemples de prompts à utiliser :
« Montre-moi les 10 premiers sujets de Topic Rush "En hausse" sur BSC ainsi que les tokens associés. »« Trouve des nouveaux meme tokens sur BSC qui gagnent en popularité. » « Crée une liste des 10 premiers sujets de Topic Rush "Viral" sur Solana, triés par entrées nettes. »
3. query-address-info (Profilage de portefeuilles)
Cette compétence sert à analyser des ensembles d’adresses de portefeuille spécifiques, en détaillant les avoirs, les tailles des positions, les variations des cours sur 24 h et le risque de concentration. Elle est très utile pour suivre les portefeuilles Smart Money.
Exemples de prompts à utiliser :
« Analyse les avoirs et le risque de concentration du portefeuille BSC 0x… »« Montre-moi les 10 meilleures positions de ce portefeuille par valeur en USD, ainsi que leurs variations de prix sur 24 h. »« Calcule les parts d’allocation du top 1, top 3 et top 10 pour cette adresse et évalue son niveau de risque. »
4. query-token-audit (Contrôle de sécurité et de risque)
query-token-audit exécute des contrôles de sécurité automatisés sur les contrats de tokens avant vos décisions de trading en recherchant des signaux d’alerte de type honeypot, des permissions douteuses et des indicateurs de risque afin de produire une classification de sécurité générale.
Exemples de prompts à utiliser :
« Lance un audit de sécurité du contrat de token 0x… »« Ce token est-il risqué ? Donne-moi un verdict clair en énumérant les raisons techniques. »« Audite ces 5 contrats en les classant par risque : à surveiller/prudence/à éviter. »
5. query-token-info (Informations sur les tokens)
Renvoie des informations complètes sur un token en une seule étape, en fournissant l’identité du token (symbole/nom/blockchain), les données du marché (cours, volume, liquidité et capitalisation) et les indicateurs concernant les détenteurs.
Exemples de prompts à utiliser :
« Identifie le contrat 0x… : de quel token s’agit-il ? Sur quelle blockchain évolue-t-il ? »« Énumère toutes les statistiques du token : son cours, les variations sur 24 h, son volume, sa liquidité et le nombre de détenteurs. »« Crée une liste des principaux signaux de risque de ce token en fonction de sa liquidité, de la concentration des portefeuilles qui le détiennent et de sa volatilité. »
6. trading-signal (Suivi de l’activité Smart Money)
Récupère des signaux Smart Money en détaillant la direction (achat/vente), le prix de déclenchement par rapport au prix actuel, les gains maximaux et le statut d’activité du signal. Utilisez cette compétence pour créer des listes de surveillance de haute qualité.
Exemples de prompts à utiliser :
« Récupère les signaux Smart Money les plus récents sur BSC en les classant par qualité. »« Affiche uniquement les signaux d’achat actifs, en incluant le prix de déclenchement et le prix actuel. »« Crée une liste des 5 signaux Smart Money les plus forts d’aujourd’hui et explique le raisonnement. »
3. Stratégies avancées : flux de travail combinés
La véritable puissance des agents d’IA réside dans leur capacité à enchaîner toutes ces compétences pour produire en quelques secondes une analyse approfondie à plusieurs étapes.
Conseil de pro : ajoutez la compétence « Flux de travail combinés » à votre agent pour automatiser votre pipeline de recherche.
Flux de travail A : de la découverte des tendances à une présélection de tokens à trader
Objectif : découvrir des tokens populaires, filtrer les risques et créer une présélection de tokens peu dangereux à trader.Compétences utilisées : crypto-market-rankquery-token-infoquery-token-auditExemple de prompt : « Trouve les nouveaux tokens populaires sur BSC au cours des 30 derniers jours, classe les 10 premiers en fonction de leurs indicateurs de possibilité de trading, puis effectue un audit de sécurité sur les 5 premiers pour vérifier l’absence de risques. »
Flux de travail B : de la découverte de signaux à une liste de surveillance prioritaire
Objectif : trouver des signaux Smart Money, vérifier la santé du token et recouper le comportement des portefeuilles.Compétences utilisées : trading-signalquery-address-infoquery-token-infoExemple de prompt : « Récupère les derniers signaux d’achat Smart Money sur BSC, retire tous les tokens à faible liquidité et combine les résultats avec le contexte de concentration des portefeuilles pour trouver les 3 tokens prioritaires à ajouter sur ma liste de surveillance. »
Conclusion
Passer au crible des explorateurs de blocs et reconstituer manuellement les données des portefeuilles est une tâche épuisante. Ajoutez ces compétences de Binance à votre agent d’IA pour obtenir votre propre assistant de recherche infatigable qui calcule tout pour vous en quelques secondes. Configurez-le, utilisez quelques-uns des prompts fournis ci-dessus, et voyez le temps que cette méthode vous fait réellement gagner.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce qu’OpenClaw et comment l’installer ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)[Installer et utiliser les compétences d’agent d’IA de Binance](https://academy.binance.com/en/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) [Que sont les compétences d’agent d’IA ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Comment utiliser l’IA pour trader des cryptos ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading)
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre pédagogique et/ou d’information générale uniquement, sans aucune déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni constituer une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez conseil à un professionnel compétent. Si le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées n’engagent que son auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des éventuelles pertes que vous pourriez subir. Pour en savoir plus, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms), notre Avertissement concernant les risques et les Conditions générales de Binance Academy.

Points clés à retenir
Les compétences d’agent d’IA sont des ensembles d’outils complémentaires qui aident les [agents d’IA](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents) à effectuer de véritables tâches en allant au-delà des simples discussions.
Elles améliorent la fiabilité des résultats en permettant aux agents de suivre des étapes claires et d’utiliser des sources de données de confiance.Binance a lancé les compétences d’agent IA et a aussi créé son propre espace de compétences, un environnement ouvert où les développeurs peuvent partager et utiliser ces compétences.



Introduction
Les agents d’IA deviennent plus intelligents, mais même le meilleur modèle d’IA peut sembler limité s’il est incapable de vérifier des données en temps réel ou de passer à l’action. C’est là que les compétences d’agent d’IA prennent toute leur importance : il s’agit en quelque sorte d’applications ou de plugins destinées aux agents d’IA. Lorsque les compétences adéquates sont ajoutées à un agent, celui-ci peut accomplir toutes sortes d’actions, comme vérifier des informations sur un token, suivre des portefeuilles ou même trader à votre place (si vous l’y autorisez).
Ce guide explique ce que sont les compétences d’agent d’IA, leur utilisation par les internautes et les nouveautés de Binance dans ce domaine.
Que sont les compétences d’agent d’IA ?
Une compétence d’agent d’IA est un petit lot d’instructions et d’outils qui apprend à un agent d’IA à effectuer une tâche spécifique. Elle inclut généralement :
des instructions claires (que faire et comment) ;un format structuré que l’agent peut suivre ; etparfois des scripts, des exemples ou les paramètres nécessaires pour se connecter à des données ou à des plateformes.
Utilité des compétences
Sans compétences, un agent d’IA peut se fier à des suppositions ou des sources désordonnées sur Internet. Les compétences donnent à l’agent les moyens :
d’utiliser les données correctes (par exemple, les prix du marché ou des informations sur la blockchain) ;de suivre un processus étape par étape qui réduit la confusion et les erreurs ; etde reproduire un même flux de travail de manière cohérente, utile pour les rapports et l’automatisation.
Utilisation des compétences d’agents d’IA par les internautes
Les compétences sont généralement utilisées par deux profils : les utilisateurs standard et les créateurs.
1) Utilisateurs du quotidien
Si vous utilisez un agent d’IA dans une application, les compétences peuvent améliorer considérablement son utilité. Au lieu de tout faire manuellement, vous pouvez lui demander par exemple :
« Montre-moi les tokens les plus populaires aujourd’hui. »« Analyse cette [adresse](https://www.binance.com/en/academy/glossary/address) de portefeuille et résume ses avoirs. »« Vérifie si ce contrat de token présente des risques courants. »
L’agent utilise ensuite la compétence en arrière-plan pour extraire des données et vous apporter une réponse claire.
2) Développeurs et équipes
Si vous concevez des agents d’IA, les compétences sont un moyen rapide d’y ajouter des fonctionnalités. Bon nombre d’entre elles ont été pensées pour fonctionner avec des cadres d’agents populaires (ou des systèmes personnalisés) ; au lieu d’écrire chaque intégration à partir de zéro, les développeurs peuvent ainsi connecter une compétence et la configurer.
Cette approche est pratique si vous souhaitez créer des agents capables :
de surveiller les marchés en permanence ;d’envoyer des alertes ;de préparer des résumés quotidiens ; etde prendre en charge des trades ou des interactions avec la DeFi (avec les autorisations adéquates).
Lancement des compétences d’agent d’IA de Binance (sept compétences)
Binance et [Binance Wallet](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-web3-wallet-and-how-does-it-work) ont présenté leur premier ensemble de [sept compétences d’agents d’IA](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/bafb9dda6cbb47d5882a4090c31d4c64) le 3 mars 2026 pour permettre aux agents d’IA d’exploiter les données et les outils propres à Binance dans le cadre d’une configuration unifiée qui englobe la recherche, l’exécution et des contrôles du risque de base. Les compétences en question sont les suivantes :
1. Compétence Spot de Binance
Permet aux agents de consulter des données du marché en temps réel (telles que le prix, la profondeur du [carnet d’ordres](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-an-order-book-and-how-does-it-work), les [graphiques en chandelier](https://www.binance.com/en/academy/glossary/candlestick)) et de gérer les ordres de trading. Elle est compatible avec l’authentification par clé/secrète API, y compris le réseau test.
2. Interroger les données sur les adresses
Est capable d’analyser une adresse de portefeuille et de produire une ventilation des avoirs, des estimations de valeur, des variations sur 24 heures et des informations de concentration (utile pour suivre l’activité Smart Money et celle des [baleines](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-crypto-whales-and-how-can-you-spot-them)).
3. Interroger les données sur les tokens
Est capable de récupérer les informations importantes sur un token, tels que son [symbole](https://www.binance.com/en/academy/glossary/ticker-symbol), sa blockchain, son cours, sa liquidité, ses détenteurs et son activité de trading.
4. Classement du marché crypto
Réunit des classements de tendances, de recherches, d’entrées de capitaux, de thèmes des memes et de G et P des traders (gains et pertes). Cet ensemble de compétences aide l’agent d’IA à répondre à des questions telles que « Que faut-il surveiller aujourd’hui ? »
5. Meme Rush
Suit les [meme tokens](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-meme-coins) sur plusieurs étapes (par exemple, Nouvellement lancés, En cours de migration et Migrés) et les classe en fonction de leur thème.
6. Signal de trading
Surveille les signaux d’achat/vente de Smart Money et inclut des champs tels que le prix de déclenchement, le prix actuel, les gains maximaux et le statut du signal.
7. Interroger les audits de tokens
Analyse les [smart contracts](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts) afin d’identifier les indicateurs de risque courants (par exemple, les droits d’[émission](https://www.binance.com/en/academy/glossary/mint), les fonctions de gel et les droits de propriété).
Fonctionnalités principales mises en avant lors du lancement
Centre intelligent unifié : un « cerveau » unique se charge à la fois de l’analyse des portefeuilles et des flux de travail de trading sur la CEX.Expérience fluide : les changements d’outils pour passer de l’analyse à l’exécution sont moins nombreux.Double moteur de sécurité + Smart Money : les signaux sont associés à des contrôles du risque automatisés.Convient aux développeurs : ces compétences modulaires sont destinés à être intégrés dans différents cadres d’agents.
N’oubliez pas cependant que les signaux et les résultats de l’IA peuvent être différés et ne sont pas toujours parfaits. Ils ne doivent donc pas être considérés comme des conseils financiers, et les utilisateurs doivent continuer à mener leurs propres recherches et gérer soigneusement les clés d’API.
Espace des compétences de Binance
L’espace des compétences de Binance est une marketplace ouverte hébergée sur [GitHub](https://github.com/binance/binance-skills-hub) où il est possible de partager et de réutiliser les compétences. Elle est accessible par l’ensemble de la communauté crypto, et pas seulement pour les produits de Binance.
L’objectif principal de cet environnement est d’aider les agents d’IA à interagir avec les cryptos d’une manière plus native, notamment en :
recherchant les tokens et en consultant les données ;en suivant les portefeuilles ;en surveillant le marché ;en exécutant des trades ; eten interagissant avec la DeFi (dépend de la compétence).
Organisation des compétences
Chaque compétence possède son propre dossier dans le référentiel et s’accompagne d’un fichier SKILL.md qui contient des instructions structurées (et des métadonnées) afin que d’autres développeurs puissent la comprendre et l’utiliser.
Ajouter une nouvelle compétence
Pour ajouter une compétence au référentiel :
Forkez-le et créez une nouvelle branche de fonctionnalité.Créez un nouveau dossier dédié à votre compétence.Ajoutez un fichier SKILL.md qui suit le modèle imposé (titre, description, version, auteur et licence).Ouvrez une requête de tirage pour examen.
Conclusion
Les agents d’IA gagnent en utilité lorsqu’ils sont capables d’aller au-delà des discussions basiques. Les compétences sont l’un des moyens les plus simples de rendre ces agents plus pratiques, en particulier dans l’univers des cryptomonnaies, où les données évoluent rapidement et où les actions peuvent être sensibles au facteur temps.
Les compétences d’agent d’IA et l’espace des compétences ouvert de Binance sont des étapes vers un écosystème plus inclusif, où les utilisateurs et les développeurs sont en mesure de doter leurs agents d’IA de nouvelles capacités crypto, plus clairement et avec plus de structure.
Pour aller plus loin
[Que sont les agents d’IA ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents)[Qu’est-ce que Binance Wallet ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-web3-wallet-and-how-does-it-work)[Utiliser l’IA pour trader des cryptos](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading) 
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre pédagogique et/ou d’information générale uniquement, sans aucune déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni constituer une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez conseil à un professionnel compétent. Si le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées n’engagent que son auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des éventuelles pertes que vous pourriez subir. Pour en savoir plus, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms), notre Avertissement concernant les risques et les Conditions générales de Binance Academy.

Avertissement : ce contenu est fourni à des fins pédagogiques uniquement, et les produits et services qu’il mentionne peuvent être indisponibles dans votre région.
Points clés à retenir
Collect on Fanable est une plateforme qui intègre la technologie de [blockchain](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-blockchain-and-how-does-it-work) à des objets de collection du monde réel (comme des cartes Pokémon et des bandes dessinées).Vous pouvez envoyer vos objets physiques dans un coffre-fort protégé et recevoir en échange une version numérique à trader instantanément.Le token COLLECT est la [cryptomonnaie](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-cryptocurrency) native du projet, utilisée dans les achats, les ventes et les activités de gouvernance.



Qu’est-ce que Fanable ?
Collect on Fanable (ou plus simplement Fanable) est une marketplace qui combine le plaisir de collectionner des objets physiques à la rapidité de la technologie moderne. Pensée pour les [actifs réels (RWA)](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto), elle utilise la blockchain pour suivre la propriété de biens réels et tangibles. Fanable a reçu le financement et le soutien de plusieurs entreprises, dont [Ripple](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple), [Polygon](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-polygon-matic), Borderless Capital et Morningstar Ventures.
Fonctionnement de Fanable
L’objectif principal de Fanable est de rendre le trading d’objets de collection aussi rapide que l’envoi d’un SMS, sans le risque que comporte l’expédition d’objets coûteux. Voici le processus détaillé :
1. Rangement dans un coffre-fort (stockage protégé)
Au lieu de garder une carte rare chez vous au fond d’un tiroir, vous l’expédiez à Fanable, où elle sera rangée dans l’un des coffres-forts professionnels et assurés (gérés par des entreprises de sécurité telles que Brink’s) après avoir été vérifiée et évaluée.
2. Création d’un jumeau numérique
Une fois votre bien en sécurité dans le coffre-fort, Fanable crée un certificat de propriété numérique sur la blockchain. Il s’agit en quelque sorte d’un acte ou titre numérique que vous conservez dans votre portefeuille pour prouver que vous êtes le propriétaire légal de l’objet physique dans le coffre-fort.

3. Trading instantané
Si vous souhaitez vendre cet objet, vous n’avez désormais plus besoin de l’envoyer par la poste : il vous suffit de vendre le certificat numérique sur l’application Fanable, et la propriété changera instantanément de mains. L’objet physique ne quitte jamais le coffre-fort pendant le processus et ne risque donc pas d’être endommagé ou perdu.
Si le nouveau propriétaire souhaite obtenir l’objet physique en question, il peut choisir de le récupérer. Fanable burn (détruit) alors le certificat numérique et expédie le bien matériel à son domicile.
Qu’est-ce que le token COLLECT ?
Le token COLLECT est la monnaie utilisée dans l’univers Fanable aux fins suivantes :
Achat et vente : les internautes dépensent des COLLECT pour mettre des objets en vente ou en acheter de nouveaux.Récompenses : la détention et le [staking](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking) de COLLECT peut donner droit à des récompenses (par exemple, une part des frais générés par la plateforme Fanable).Vote : les détenteurs de COLLECT s’expriment sur la gestion de la plateforme via le vote, pour par exemple choisir les mises à jour du protocole ou les futurs types d’objets de collection à y ajouter.
Collect on Fanable (COLLECT) sur Binance
Le 11 février 2025, Binance a lancé un [concours de trading](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/91ce7b1baac54051a210831f1e5cf6eb) portant sur le token COLLECT, qui peut être tradé sur [Binance Alpha](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-alpha). Les utilisateurs admissibles qui tradent des COLLECT via Binance Alpha ou depuis leur Binance Wallet (Keyless) peuvent obtenir des récompenses exclusives en tokens.
Aucun plafond de volume de trading n’a été fixé pour la promotion, mais seuls les achats cumulés de COLLECT sont comptabilisés pendant la campagne (les ventes sont exclues).
Conclusion
Collect on Fanable (COLLECT) est un projet crypto axé sur les RWA, conçu pour intégrer les objets de collection physiques à un environnement de trading numérique plus liquide. Comme tous les projets de cryptomonnaies, il comporte cependant certains risques. La valeur du token peut changer très rapidement, et vous devez toujours [mener vos propres recherches ](https://www.binance.com/en/academy/glossary/do-your-own-research)avant de prendre des risques.
Pour aller plus loin
[Que sont les actifs réels (RWA) dans les domaines de la DeFi et des cryptos ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto) [Qu’est-ce que Binance Alpha ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-alpha) [Que sont les pools de liquidité dans la DeFi ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi)
[Qu’est-ce que Ripple USD (RLUSD) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple-usd-rlusd)
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins d’information générale et pédagogiques uniquement, sans aucune représentation ou garantie de quelque nature que ce soit. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Rapprochez-vous de conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article a été rédigé par un contributeur tiers, les opinions exprimées ici sont les siennes et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avertissement complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce matériel ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre Avertissement sur les risques.

Points clés à retenir
Zama est un projet cryptographique open source qui développe un protocole de blockchain confidentiel reposant sur le [chiffrement totalement homomorphe (FHE)](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-fully-homomorphic-encryption-fhe).Le protocole permet aux smart contracts d’effectuer des calculs sur des données chiffrées sans les déchiffrer, et d’ainsi sous-tendre les applications préservant la vie privée sur les blockchains publiques.La technologie de Zama fonctionne comme une solution inter-blockchains qui permet aux développeurs de créer des applications confidentielles sur n’importe quelle blockchain de couche 1 ou 2 (par exemple, [Ethereum](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum) et Solana).Le token ZAMA est l’actif utilitaire natif du projet et sert à régler les frais de gas, gérer la gouvernance et verser des incitations au réseau de validateurs et de prouveurs.



Introduction
Les blockchains publiques comme Ethereum et Bitcoin ont été conçues dans une optique de transparence. Cette caractéristique garantit la confiance et la vérifiabilité tout en rendant les données visibles par n’importe qui, un manque de confidentialité qui limite les types d’applications pouvant être développées, en particulier dans les secteurs tels que ceux de la finance, de la santé et des entreprises.
Zama relève ce défi par l’intégration du chiffrement totalement homomorphe (FHE) à la blockchain, une technique cryptographique qui préserve le [chiffrement](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-end-to-end-encryption-e2ee) des données même pendant leur traitement. En développant un protocole qui sous-tend les [smart contracts](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts) confidentiels, Zama cherche à apporter une véritable dimension de confidentialité à l’Internet décentralisé sans sacrifier les avantages de la vérifiabilité par le public.
Qu’est-ce que Zama ?
Zama est une entreprise et un protocole cryptographique open source dont le but principal est de rendre le FHE accessible aux développeurs. Son produit phare est le protocole de blockchain confidentiel Zama, qui sous-tend des smart contracts protégeant la vie privée.
L’idée au cœur du projet est simple, mais forte : au lieu de divulguer des données sensibles à une blockchain (ou à un serveur centralisé) pour les traiter, les utilisateurs chiffrent leurs données en local. La blockchain traite ensuite ces données chiffrées et produit un résultat lui aussi chiffré, que seul l’utilisateur peut déchiffrer. Ce processus assure une confidentialité de bout en bout pour les applications sur la blockchain.
Fonctionnement de Zama
L’architecture de Zama s’appuie sur le FHE pour résoudre le dilemme opposant la confidentialité à la transparence.
1. Chiffrement totalement homomorphe (FHE)
Le FHE permet d’effectuer des calculs directement avec des données chiffrées. Dans une transaction classique sur la blockchain, les données doivent être publiques pour être traitées (par exemple, vérifier si un utilisateur dispose de fonds suffisants). Avec le FHE de Zama, le smart contract est en mesure de consulter les fonds et d’autres éléments sans déchiffrer les données, et le réseau valide la transaction sans jamais voir le solde ou le montant réel.
2. Smart contracts confidentiels (fhEVM)
Zama a développé une fhEVM (machine virtuelle d’Ethereum avec chiffrement totalement homomorphe) grâce à laquelle les développeurs peuvent écrire des smart contracts confidentiels en utilisant le langage de programmation [Solidity](https://www.binance.com/en/academy/glossary/solidity) standard déjà employé sur Ethereum. Les développeurs ont la possibilité de préciser quelles parties du contrat doivent être publiques et lesquelles doivent être privées (chiffrées), ce qui facilite l’intégration de la dimension de confidentialité aux [DApps](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-decentralized-applications-dapps) existantes.
3. Compatibilité inter-blockchains
Zama est conçu comme une « couche » qui se superpose aux autres blockchains. Le projet est compatible avec Ethereum, les réseaux de [couche 2](https://www.binance.com/en/academy/glossary/layer-2), et d’autres ; ainsi, les développeurs n’ont pas besoin de sortir de leur blockchain de prédilection pour garantir la confidentialité de leur projet, et peuvent simplement utiliser la technologie de Zama sur la blockchain de leur choix.
Cas d’utilisation potentiels
La technologie de Zama ouvre de nouvelles possibilités pour les applications sur la blockchain qui ont besoin de protéger les données.
DeFi confidentielle : les utilisateurs peuvent trader, prêter et emprunter des fonds sans exposer publiquement leurs positions ou leurs stratégies, et ainsi empêcher les [antétransactions](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-front-running) et le [copy trading](https://www.binance.com/en/academy/articles/copy-trading-a-game-changer-in-cryptocurrency-trading).Identité sur la blockchain : les internautes sont en mesure de prouver leur âge ou leur citoyenneté sans charger de photo de leur carte d’identité.Vote chiffré (DAO) : les propositions de gouvernance peuvent mettre en place des scrutins secrets où les votes sont correctement comptabilisés, mais où les choix de chacun restent privés, ce qui empêche la coercition et la corruption.Jeu : les jeux sur la blockchain peuvent utiliser la technologie de Zama pour masquer certaines informations (par exemple, ajouter des mécaniques de « brouillard de guerre » ou dissimuler les mains dans les jeux de cartes).
Token ZAMA
Le token ZAMA est l’actif utilitaire natif de l’écosystème Zama, qui occupe une place centrale dans la protection et le fonctionnement du réseau.
Frais de gas : les utilisateurs paient des ZAMA pour exécuter des transactions et des smart contracts confidentiels.Gouvernance : les détenteurs de ZAMA peuvent voter les mises à niveau du protocole et les changements de paramètres.Incitations : les opérateurs du réseau qui effectuent des tâches de FHE nécessitant une puissance de calcul élevée (génération de preuves et vérification) peuvent recevoir des tokens ZAMA en récompense.
Zama (ZAMA) sur Binance
Binance a [listé](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/9d33116a787a4fb5b885b9fdf2444df9) le token Zama (ZAMA) et ouvert son trading le 3 février 2026. Les paires de trading disponibles au lancement comprenaient ZAMA/USDT et ZAMA/USDC, et l’annonce précisait également le lancement d’une campagne de trading Spot du 3 au 17 février. Les utilisateurs admissibles auront une chance de se partager un pool de récompenses totalisant 45 000 000 ZAMA sous forme de bons de tokens.
Conclusion
La confidentialité est l’une des dernières limites de l’adoption de la blockchain. Pour que les institutions et les utilisateurs standard adoptent pleinement le Web3, ils doivent avoir la possibilité de garder certaines données privées. L’utilisation du chiffrement totalement homomorphe développé par Zama offre une solution prometteuse de confidentialité des données : en permettant aux blockchains d’effectuer des calculs sur des données sans les voir, Zama jette les bases d’un Internet décentralisé plus sûr, plus privé et plus utilisable.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce que le chiffrement totalement homomorphe (FHE) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-fully-homomorphic-encryption-fhe)[Qu’est-ce que ZKsync et comment cela fonctionne ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zksync-and-how-does-it-work)[Qu’est-ce que zkPass (ZKP) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zkpass-zkp)
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avis de non-responsabilité complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
Sentient est une plateforme d’intelligence artificielle générale (IAG) open source conçue pour rivaliser avec les systèmes fermés tels que ceux d’OpenAI et de Google.Le réseau fonctionne via Sentient GRID, un cadre qui coordonne les données, les modèles et la puissance de calcul pour former une entité décentralisée unifiée.L’objectif du projet est de réduire les risques liés à la centralisation de l’IA en assurant un développement transparent, responsable et non contrôlé par une seule entité.



Introduction
Aujourd’hui, les modèles d’intelligence artificielle (IA) les plus puissants sont contrôlés par un petit nombre de géants, qui ont développé des outils impressionnants aux secrets jalousement gardés. Un groupe relativement restreint de personnes décide ainsi de ce que l’IA apprend, et de qui peut l’utiliser.
Sentient (SENT) a été pensé pour proposer une solution différente, et bâtit un réseau décentralisé où l’IA est développée sans rien dissimuler. Le projet se sert de la blockchain pour permettre aux développeurs du monde entier de travailler ensemble dans le but de créer une IA « communautaire » à la hauteur des grands laboratoires d’entreprises sans recourir à un modèle centralisé.
Qu’est-ce que Sentient (SENT) ?
Sentient crée une plateforme ouverte dédiée à l’IA nouvelle génération, souvent appelée IAG (intelligence artificielle générale) pour tenter de concurrencer (et également de compléter) les systèmes fermés tels que ceux d’OpenAI, d’Anthropic ou de Google.
Le réseau défend la conviction que les IAG propriétaires présentent un risque important pour la société, car un petit nombre d’entités dicteraient alors la trajectoire du développement de l’IA. Sentient est conçu pour empêcher ce phénomène de se produire en rendant le processus de développement transparent et responsable, et en veillant à ce qu’aucune entité unique ne prenne le contrôle du réseau afin que les avantages de cette technologie puissante soient partagés par les individus qui la développent et l’utilisent.
Comment fonctionne Sentient ?
Sentient joue le rôle de passerelle reliant différentes régions de l’univers de l’IA. L’une de ses technologies centrales est Sentient GRID.
1. Sentient GRID
Sentient GRID est une sorte d’immense toile numérique qui relie plusieurs partenaires, sources de données, modèles d’IA et serveurs informatiques. Les développeurs indépendants ne font généralement pas le poids face aux géants technologiques, mais en se connectant à GRID, ils peuvent mettre en commun leurs ressources  : des milliers de petites entités peuvent ainsi se comporter comme un réseau d’intelligence puissant et unifié.
2. Coopération décentralisée
Au lieu de l’approche descendante utilisée par les laboratoires d’IA traditionnels, Sentient adopte GRID pour former une alternative décentralisée qui rend possible un pas pragmatique vers une IAG open source capable de fournir des résultats de très bonne qualité.
3. Développement communautaire
Sentient dépend de ses utilisateurs, et récompense les chercheurs et développeurs open source qui contribuent au réseau. Les individus fournissant des données utiles, répondant à des questions ou améliorant le code sont récompensés, et plus ils sont actifs et utiles, plus leur participation à l’écosystème grandit.
Investisseurs et soutiens
L’idée d’une IA ouverte a attiré beaucoup d’attention, et Sentient a été financé par de grands acteurs des domaines de la blockchain et du capital-risque. Le projet a levé des fonds lors de plusieurs cycles de financement, dont un cycle soutenu par Framework Ventures, Pantera Capital, Founders Fund et HashKey Capital, entre autres.
Sentient (SENT) sur Binance
Le token SENT est [listé](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/85af9e52f60547dd8f7b67fd3dc2f7b4) sur Binance depuis le 22 janvier 2026 avec le [libellé de financement](https://www.binance.com/en/academy/glossary/seed-tag) et peut être tradé contre les paires en USDT, USDC et TRY.
Conclusion
Sentient cherche à révolutionner le domaine de l’intelligence artificielle en s’éloignant des modèles fermés et contrôlés par les entreprises pour se diriger vers un réseau ouvert et décentralisé, dans le but ultime de démocratiser l’accès à l’IAG. Il s’appuie sur Sentient GRID pour connecter les données et les ordinateurs en toute transparence, et ainsi défendre un avenir plus collaboratif et transparent sur le plan de l’IA.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce qu’un agent d’IA ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents)[Les 6 meilleures cryptomonnaies d’intelligence artificielle (IA)](https://www.binance.com/en/academy/articles/top-artificial-intelligence-ai-cryptocurrencies) [Qu’est-ce que Sapien (SAPIEN) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-sapien-sapien) 
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avis de non-responsabilité complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
United Stables est un protocole décentralisé évoluant sur [BNB Chain](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bnb-chain), conçu pour unifier la liquidité et fournir un moyen d’échange fiable sous la forme du [stablecoin](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin) natif U.Le token U dispose d’un mécanisme de rendement natif qui permet à ses détenteurs de percevoir des récompenses générées par la garantie sous-jacente du protocole sans devoir staker ou verrouiller leurs actifs.Le projet United Stables privilégie l’interopérabilité et aspire à devenir la couche de liquidité principale des protocoles de DeFi au sein de l’écosystème BNB Chain et au-delà.



Introduction
L’économie crypto s’effondrerait sans les stablecoins, des actifs qui permettent aux traders d’entrer et de sortir de positions volatiles sans devoir reconvertir leurs fonds en monnaie fiat. L’environnement actuel est néanmoins relativement fragmenté, et les utilisateurs doivent souvent faire un choix entre les stablecoins centralisés (qui présentent des risques de garde) et les stablecoins décentralisés (susceptibles de manquer de liquidité ou de stabilité).
United Stables a été créé pour répondre à ces problématiques avec son stablecoin natif U. Conçu sur la BNB Chain, le projet associe la transparence de la finance décentralisée à la stabilité des actifs du monde réel, dans le but d’offrir une solution « unifiée » : un stablecoin sûr, liquide et dont la détention présente des avantages avérés.
Qu’est-ce qu’United Stables ?
United Stables est un protocole de stablecoins qui émet le token U. Il s’est fixé pour mission de proposer une monnaie numérique résistante à la censure, vérifiable et générant du rendement.
Alors que de nombreux stablecoins restent inactifs dans les portefeuilles, l’U a été pensé comme de l’argent productif. Le protocole investit ses réserves de garantie dans des actifs sûrs porteurs de rendement (tels que des bons du Trésor à court terme et des dérivés de staking liquide) et reverse une partie de ce rendement directement aux détenteurs d’U. Le token est ainsi un choix judicieux aussi bien pour régler les paiements quotidiens que pour se constituer une épargne à long terme.
Comment fonctionne United Stables ?
United Stables évolue sur la BNB Chain et profite de ce fait des frais peu élevés et de la rapidité du réseau. Le protocole repose sur trois mécanismes clés qui assurent la stabilité du token U.
1. Collatéralisation hybride
La valeur du token U est garantie par un panier diversifié d’actifs, qui inclut notamment des crypto-actifs liquides (comme le BNB et l’ETH) et des [actifs réels](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto) tokenisés (RWA). Cette approche hybride permet de réduire les risques ; ainsi, la part de RWA stabilise le portefeuille en cas de performances médiocres du marché crypto, et la part de cryptos fournit la liquidité nécessaire si la finance traditionnelle ralentit.
2. Distribution du rendement natif
L’une des particularités du token U réside dans la source des revenus du protocole, à savoir, sa [garantie](https://www.binance.com/en/academy/glossary/collateral) (par exemple, les intérêts issus des [bons du Trésor](https://www.binance.com/en/academy/glossary/treasury-bills-t-bills) ou des récompenses de [staking](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking)). Au lieu de conserver l’intégralité de ces bénéfices, il en reverse une partie significative aux détenteurs de U.
Capitalisation automatique : dans certaines intégrations, le solde d’U dans votre portefeuille augmente automatiquement.Efficacité : plus besoin de payer des [frais de gas](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-do-gas-fees-work-on-ethereum) pour staker des stablecoins dans des contrats distincts simplement pour obtenir un rendement de base.
3. Preuve de réserves sur la blockchain
La confiance est certes importante, mais la vérification l’est encore plus. United Stables intègre une [preuve de réserves (PoR)](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-proof-of-reserves-and-how-it-works-on-binance) en temps réel, avec des oracles qui surveillent en permanence la valeur des actifs sur lesquels est indexé l’U et qui publient ces données sur la blockchain. La supply de tokens U ne dépasse ainsi jamais la valeur de la garantie sous-jacente et maintient un ratio sain de 1:1 (ou mieux) avec le dollar américain.
Cas d’utilisation potentiels
Garantie dans la DeFi : le token U est stable et génère du rendement, il s’agit donc d’un actif de garantie utile aux protocoles de prêt. Les emprunteurs peuvent mettre des U en gage pour contracter des prêts, tandis que leurs garanties continuent à générer du rendement pour rembourser les intérêts.Paiements internationaux : les transactions peu coûteuses sur BNB Chain rendent le token U idéal pour [envoyer des fonds](https://www.binance.com/en/academy/articles/blockchain-use-cases-remittance) sans les délais et coûts habituels des virements bancaires.Paire de trading : les plateformes d’échange peuvent intégrer l’U aux paires de base pour offrir aux traders un actif stable destiné à régler les transactions.
United Stables (U) sur Binance
Le token United Stables (U) est [listé](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/54de0a1147d04cf382707002a30901fd) sur Binance depuis le 13 janvier 2026. Pour fêter son arrivée, l’entreprise a lancé une promotion réduisant à zéro les frais des paires de trading U/USDT et U/USDC.
Conclusion
Le marché des stablecoins évolue, et les utilisateurs ne se contentent plus d’une monnaie numérique qui reste inactive. United Stables satisfait à cette demande avec son U ; en associant la sécurité de la collatéralisation hybride à l’efficacité de BNB Chain, le protocole propose une réponse intéressante aux stablecoins traditionnels.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce qu’un stablecoin ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin)[Que sont les actifs réels (RWA) dans les domaines de la DeFi et des cryptos ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto) [Qu’est-ce que BNB Chain ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bnb-chain)
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avis de non-responsabilité complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
Ripple USD (RLUSD) est un [stablecoin](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin) indexé sur le dollar américain à un ratio de 1:1. Émis par [Ripple](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple), il a été conçu spécialement pour offrir de lʼutilité aux entreprises et faciliter les paiements internationaux.Ce stablecoin est entièrement garanti par des réserves séparées de dépôts en dollars américains, de bons du Trésor américain à court terme et dʼautres équivalents en monnaies fiat.Le RLUSD est émis de manière native sur les blockchains XRP Ledger (XRPL) et [Ethereum](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum) afin de maximiser la liquidité et lʼinteropérabilité au sein de lʼécosystème de la DeFi.Ripple privilégie la conformité réglementaire en émettant le RLUSD sous une charte de société fiduciaire du New York Department of Financial Services (NYDFS).



Introduction
Ripple joue un rôle majeur depuis plus de dix ans dans lʼutilisation de la technologie blockchain pour améliorer la finance mondiale, principalement grâce à son actif natif, le XRP. Cependant, la maturité croissante du marché des actifs numériques a entraîné une hausse non négligeable de la demande dʼactifs stables et conformes : les institutions financières et les entreprises recherchent la rapidité de la blockchain et la stabilité des cours des monnaies fiat.
Pour satisfaire ce besoin, Ripple a lancé le Ripple USD (RLUSD), un stablecoin qui connecte les banques traditionnelles et la nouvelle économie crypto tout en offrant une méthode fiable pour envoyer des dollars numériques à lʼinternational. Cet article vous explique son fonctionnement, et pourquoi il est si important.
Quʼest-ce que le Ripple USD (RLUSD) ?
Le Ripple USD (RLUSD) est un stablecoin libellé en dollars américains émis par la filiale de Ripple Labs, Standard Custody & Trust Company, LLC. Le RLUSD est conçu de manière à conserver une valeur stable de précisément 1 $.
Le token a été imaginé pour les grandes entreprises et institutions, Ripple sʼétant appuyé sur sa longue expérience de collaboration avec les banques pour créer un dollar numérique qui respecte les normes strictes de la finance mondiale. Le résultat : un actif utilisable dans des opérations à haut volume, comme le règlement des transactions internationales ou le transfert des fonds dʼentreprise.
Comment fonctionne le RLUSD ?
Le RLUSD suit un modèle transparent et sûr conçu pour rassurer les utilisateurs institutionnels.
1. Réserves
La confiance dans un stablecoin repose entièrement sur sa couverture, et le RLUSD est totalement garanti par une réserve distincte dʼactifs. Pour chaque token RLUSD en circulation, Ripple détient une valeur équivalente en :
dépôts de dollars américains en espèces ;bons du Trésor américain à court terme ; etautres équivalents en espèces.
Ces réserves sont détenues dans des comptes séparés auprès dʼinstitutions de dépôt américaines, ce qui garantit que les fonds des clients ne sont pas mélangés à ceux de Ripple.
2. Conformité réglementaire et transparence
Le RLUSD est émis sous une charte de société fiduciaire délivrée par le New York Department of Financial Services (NYDFS). Le cadre réglementaire de New York est lʼun des plus stricts dans le domaine crypto, ce qui garantit que le RLUSD est conforme à des lois rigoureuses de protection des consommateurs et de lutte contre le blanchiment dʼargent. Ripple publie chaque mois une déclaration attestant que ses réserves sont égales à la somme de tokens en circulation.
3. Émission sur plusieurs blockchains
Pour garantir un accès dans le monde entier, le RLUSD est émis de manière native sur deux grandes blockchains :
XRP Ledger (XRPL), réputée pour ses frais peu élevés et sa rapidité, elle est idéale pour verser des paiements.Ethereum (ETH), le centre de la finance décentralisée (DeFi) qui rend le RLUSD compatible avec une multitude de smart contracts et DApps.
Cas dʼutilisation potentiels
Le RLUSD aspire à servir de couche de base pour diverses applications financières.
Paiements internationaux : les entreprises peuvent envoyer des RLUSD à lʼinternational en temps réel avec des frais minimes, tout en évitant les délais du système bancaire traditionnel (SWIFT).Rampes d’entrée/de sortie : il agit comme une passerelle fiable reliant les monnaies fiat et les actifs numériques pour faciliter les transferts de fonds vers la blockchain.DeFi et tokénisation : les développeurs peuvent utiliser le RLUSD comme actif stable dans des paires de trading, des protocoles de prêt et des opérations de règlement dʼactifs réels tokenisés ([RWA](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto)).Règlement mondial : les institutions financières peuvent se servir du RLUSD comme actif de règlement sur les marchés des changes (forex) et pour les produits dérivés.
Ripple USD (RLUSD) sur Binance
Le RLUSD est [listé](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/29ba8e4cfa1b45ea88653c029cedd0cd) sur Binance depuis le 22 janvier 2026 et peut y être tradé contre les paires en USDT, U et XRP. Après le listing, Binance a lancé une promotion réduisant à zéro les frais sur les paires RLUSD/USDT et RLUSD/U.
Conclusion
Le lancement du RLUSD constitue une avancée majeure pour Ripple. En complétant son offre (le XRP) par un stablecoin réglementé, l’entreprise dispose désormais dʼun ensemble exhaustif dʼoutils de transfert de valeur. Le RLUSD offre la stabilité nécessaire aux paiements, tandis que la blockchain rend les transactions rapides et sûres. À mesure que les gouvernements du monde entier renforcent la réglementation des cryptomonnaies, les stablecoins conformes tels que le RLUSD gagneront probablement du terrain.
Pour aller plus loin
[Quʼest-ce que Ripple (XRP) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple)[Quʼest-ce quʼun stablecoin ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin)[Que sont les actifs réels (RWA) dans la DeFi et la crypto ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto) 
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avis de non-responsabilité complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
Les transactions fondées sur l’intention permettent aux utilisateurs de définir le résultat souhaité plutôt que les étapes spécifiques à suivre pour l’atteindre.Ce modèle transfère la complexité de l’exécution de l’utilisateur vers des agents tiers spécialisés, appelés des solveurs ou des exécuteurs.Les transactions fondées sur l’intention peuvent améliorer la fluidité de votre expérience de trading tout en vous aidant à payer moins de frais et en vous protégeant de certains bots de trading.Elles présentent cependant des limites, comme des risques potentiels de centralisation et un certain degré d’opacité dans la façon dont les intermédiaires (les solveurs) exécutent les trades.



Introduction
Aux débuts de la finance décentralisée ([DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi)), exécuter un trade s’apparentait à résoudre une énigme : il fallait déterminer les [frais de gas](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-do-gas-fees-work-on-ethereum), choisir le bon chemin de trading et croiser les doigts pour que la transaction aboutisse. En cas d’erreur, vous perdiez de l’argent.
Les transactions fondées sur l’intention ont été conçues pour corriger ces problèmes et rendre le domaine de la DeFi plus accessible. Plutôt que de vous donner une boîte à outils et vous demander de construire une voiture, le système est le chauffeur de taxi, qui vous emmène là où vous souhaitez vous rendre.
Qu’est-ce qu’une intention ?
Dans la DeFi, une intention est un objectif : ainsi, à la différence d’une transaction standard qui énumère des instructions spécifiques (par exemple, « Fais A, puis B pour obtenir C. »), une intention se contente de préciser le résultat désiré (par exemple, « Je veux X et je suis prêt à payer Y. »). Comparons ce nouveau modèle fondé sur l’intention à la méthode classique.
La méthode traditionnelle des impératifs
Il s’agit d’une approche « artisanale » où vous devez transmettre des instructions spécifiques à la blockchain.
Exemple : « Prends mon token, va dans ce pool précis, échange-le, paie les frais de gas nécessaire et crédite le nouveau token sur mon portefeuille. »Problème : si le montant des frais de gas change ou si le pool est vide, votre trade échoue. Il faut connaître le fonctionnement exact du système.
La nouvelle méthode des intentions déclaratives
Il s’agit de l’approche « de délégation » décrite plus haut, où vous vous concentrez sur le résultat.
Exemple : « Je possède 1 ETH et je veux obtenir au moins 2 000 USDC, débrouille-toi. »Solution : peu importe le pool utilisé ou le mode de paiement des frais de gas, vous souhaitez simplement que le résultat final corresponde à votre demande.
Comment fonctionnent les systèmes fondés sur l’intention ?
Le cycle de vie d’une transaction au sein d’une architecture centrée sur l’intention est nettement différent de son cycle de vie au sein du modèle standard de mempool public.
Expression de l’utilisateur : l’utilisateur signe un message (l’intention) définissant son objectif précis, comme swapper le token A contre le token B à un prix minimal.Externalisation : cette intention est diffusée à un réseau d’agents tiers, souvent appelés des solveurs, des chercheurs ou des exécuteurs.Exécution : les solveurs rivalisent pour trouver le meilleur chemin d’exécution. Ils sont capables d’agréger de la liquidité depuis différentes sources, regrouper plusieurs ordres ou utiliser leur propre inventaire pour satisfaire la demande.Règlement : le solveur gagnant exécute la transaction sur la blockchain. Dans de nombreux modèles, il paie les frais de gas à l’avance et se les fait rembourser via le trade.
Avantages des transactions fondées sur l’intention
Meilleure expérience utilisateur
Les intentions font abstraction de la complexité technique de la DeFi : les utilisateurs n’ont pas à se soucier des pics soudains des frais de gas, de l’échec des transactions ou des transferts manuels entre les blockchains. Il est par exemple possible de trader sans frais de gas, puisque les solveurs peuvent régler les frais de réseau dans la cryptomonnaie native (comme l’[ETH](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum)) pendant que l’utilisateur paie avec le token qu’il swappe (comme l’[USDC](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-usdc)).
Protection contre la VME
Dans les opérations de trading classiques, les utilisateurs sont exposés à la valeur maximale extractible ([VME](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-maximal-extractable-value-mev)), notamment via les antétransactions ou les attaques sandwich. Les systèmes fondés sur l’intention protègent souvent les utilisateurs en déléguant le risque d’exécution aux solveurs. La transaction n’est finalisée que lorsque les conditions de l’utilisateur sont respectées, ce qui incite le solveur à préserver la valeur du trade.
Efficacité du capital et prix plus intéressants
En externalisant l’exécution, les utilisateurs accèdent à un marché concurrentiel de solveurs qui recherchent les meilleurs prix dans des sources de liquidité sur et hors de la blockchain. Les solveurs peuvent aussi regrouper plusieurs transactions (coïncidence des besoins) pour améliorer l’efficacité et réduire les répercussions générales sur le réseau.
Exemples de plateformes de DeFi qui utilisent les transactions fondées sur l’intention
De nombreux protocoles de DeFi ont adopté des modèles fondés sur l’intention pour améliorer leurs services.
CoW Protocol : utilise les ventes aux enchères par lots pour mettre les trades en correspondance et protéger les utilisateurs de la VME.UniswapX : regroupe la liquidité issue de diverses sources et propose des swaps sans frais de gas via un mécanisme de ventes aux enchères inversées.1inch Fusion : permet aux utilisateurs de passer des ordres exécutés par des solveurs professionnels qui paient les frais de gas.Across Protocol : se sert des intentions pour faciliter des transferts inter-blockchains rapides et peu onéreux.
Risques et difficultés
Les intentions simplifient les opérations de trading, mais présentent certaines difficultés à ne pas négliger.
Risque de centralisation : obtenir le statut de solveur est pour le moment un processus exigeant, et si seules une poignée de grandes entreprises y accèdent, le système risque de se centraliser davantage.Confiance : vous devez faire confiance au système de solveurs, qui doit être juste. Puisqu’une partie des opérations s’effectue hors de la blockchain principale, il est parfois plus compliqué de déterminer précisément les actions entreprises en comparaison avec l’ancienne méthode.
Conclusion
Les transactions fondées sur l’intention s’efforcent de faire de la DeFi un domaine aussi simple à utiliser qu’une application bancaire classique. En se concentrant sur ce que vous souhaitez obtenir plutôt que sur la façon d’y parvenir, la technologie disparaît en arrière-plan et rendra les opérations de trading plus fluides, plus sûres et moins chères pour tous les types d’utilisateurs de la DeFi au fil de son évolution.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce que la finance décentralisée (DeFi) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi)[Que sont les pools de liquidité de la DeFi ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi)[Qu’est-ce que la perte non permanente ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/impermanent-loss-explained) 
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avertissement complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
Le farming de rendement et le staking permettent aux utilisateurs d’obtenir des récompenses sur leurs avoirs en cryptos sans les trader en permanence.Le staking consiste à participer au mécanisme de preuve d’enjeu (PoS) d’une blockchain dans le but de valider des transactions et d’obtenir des récompenses.Le farming de rendement implique généralement de prêter ou de staker des actifs dans des pools de liquidité pour obtenir des récompenses, mais requiert souvent une gestion plus active que le staking.Alors que le staking garantit constance et gain de temps, le farming de rendement peut offrir des récompenses plus élevées, mais présente plus de complexité et de risques.L’un des principaux avantages de l’investissement passif réside dans les efforts moindres qu’il exige par rapport au trading actif. Il ne faut cependant pas oublier que les récompenses obtenues ont de la valeur seulement si les prix du marché restent stables ou augmentent.



Introduction
Les traders crypto débutants se contentent généralement d’acheter et de vendre les actifs (trading Spot). Au bout d’un moment, bon nombre d’entre eux cherchent toutefois à exploiter plus efficacement leurs actifs inutilisés.
C’est là que l’investissement passif devient intéressant. Cette option est utile si vous n’êtes pas certain de vouloir trader activement, puisqu’elle vous permet de faire fructifier vos avoirs sans surveiller en permanence les marchés.
Deux des sources de revenus passifs les plus populaires dans le secteur crypto sont le [staking](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking) et le [farming de rendement](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-yield-farming-in-decentralized-finance-defi). Ces deux stratégies sont susceptibles de générer des récompenses, mais fonctionnent de différentes façons et comportent chacune leurs propres risques. Ce guide les compare pour vous aider à choisir celle qui convient le mieux à votre style d’investissement.
Qu’est-ce que l’investissement passif ?
Voyez l’investissement passif comme un moyen de faire fructifier votre argent sans déployer trop d’efforts : plutôt que de vérifier les prix toutes les heures ou d’enchaîner les trades, vous investissez dans des actifs et laissez leur valeur augmenter au fil du temps.
Dans l’univers crypto, il existe de nombreuses façons de procéder, notamment en se livrant au staking, au farming de rendement et au prêt.
Avantages
Récompenses : vos avoirs peuvent croître lorsque vous vous contentez de les détenir.Constance : contrairement au trading où des décisions doivent être prises en continu, l’investissement passif suit un programme fixe, généralement autour d’une vision à long terme.Gain de temps : cette méthode est idéale pour les internautes à la recherche d’une approche plus autonome, et elle demande en outre beaucoup moins de temps et d’efforts que le trading actif.
Risques
Avant de vous lancer, il est vital de bien comprendre les inconvénients potentiels de l’investissement passif.
Risque de marché : comme vous ne gérez pas activement votre argent, vous risquez de ne pas réagir assez vite si le marché devient volatil ou s’effondre. Cela peut déboucher sur des pertes ou des périodes de performances d’investissement médiocres.Verrouillage possible des fonds : selon le produit choisi, vous ne pourrez peut-être pas disposer de votre argent pendant un certain temps.Risque de concentration : certaines stratégies passives dépendent étroitement d’une poignée d’actifs spécifiques. Si ces actifs rencontrent des problèmes, votre investissement pourrait en pâtir.
Staking
Le staking est l’une des sources de revenus passifs en cryptos les plus populaires. Lorsque vous stakez des cryptomonnaies, vos récompenses sont liées au travail effectué par les validateurs de la blockchain (dans le cadre du mécanisme de consensus de [preuve d’enjeu](https://www.binance.com/en/academy/articles/proof-of-stake-explained)).
Fonctionnement sur Binance
Binance propose des options simples telles que le staking d’[ETH](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum), le staking de [SOL](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-solana-sol), et le soft staking. Avec celles-ci, il vous suffit de déposer vos cryptomonnaies pour recevoir automatiquement des récompenses.
Flexible ou verrouillé ? Certaines solutions sont flexibles, ce qui signifie que vous pouvez retirer vos fonds à tout moment, tandis que d’autres sont verrouillées et vous empêchent d’utiliser vos actifs pendant une période déterminée.[Staking liquide :](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-liquid-staking) pour les actifs tels que l’ETH et le SOL, Binance vous remet un token ([BETH](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-beth-and-how-to-use-it) ou [BNSOL](https://www.binance.com/en/academy/glossary/bnsol)) qui représente vos actifs stakés. Il s’agit d’un énorme avantage pour vous, puisque vous pouvez ainsi continuer à utiliser, vendre ou transférer ces tokens sans cesser de percevoir des récompenses (contrairement au staking traditionnel qui verrouille vos fonds).Soft staking : générez simplement et en toute flexibilité des revenus passifs sur les actifs compatibles en les détenant sur votre portefeuille Spot Binance. Vous pouvez continuer à les trader, les retirer ou les utiliser à tout moment, sans période de verrouillage imposée. Les récompenses sont calculées en fonction de votre solde quotidien moyen et distribuées automatiquement.
Farming de rendement
Le farming de rendement est une stratégie employée dans la finance décentralisée ([DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi)) grâce à laquelle les utilisateurs peuvent générer des revenus passifs en déposant leurs actifs dans des smart contracts appelés des [pools de liquidité](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi). 
Contrairement au staking qui contribue à protéger un réseau de blockchain, le farming de rendement se concentre sur l’apport de liquidité aux plateformes d’échange décentralisées, aux plateformes de prêt et à d’autres protocoles de DeFi. Aave et [Uniswap](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-uniswap-and-how-does-it-work) en sont deux exemples populaires.
Fournisseurs de liquidité ([FL](https://www.binance.com/en/academy/glossary/liquidity-provider)) : lorsque vous avez recours au farming de rendement, vous agissez en tant que fournisseur de liquidité et déposez des fonds pour faciliter les activités de trading, de prêt ou d’emprunt d’autres utilisateurs.Récompenses : vous recevez des récompenses en échange de la « location » de vos actifs, sous forme d’intérêts, d’une partie des frais de transaction ou de tokens de gouvernance.Perte non permanente : aussi appelée perte due à l’écart, ce risque est spécifique au farming de rendement. Vous subissez une [perte non permanente](https://www.binance.com/en/academy/articles/impermanent-loss-explained) lorsque le prix de vos actifs déposés change par rapport au moment du dépôt ; parfois, vous pouvez vous retrouver avec une valeur inférieure à celle que vous détiendriez si vous vous étiez contenté de détenir les tokens dans votre portefeuille.
Staking ou farming de rendement ?
Le farming de rendement est généralement plus complexe que le staking. Les deux solutions permettent d’obtenir des récompenses sur des actifs inutilisés, mais leurs mécanismes et risques diffèrent.
Objectif : le staking contribue à protéger une blockchain (preuve d’enjeu) et à valider les transactions, tandis que farming de rendement apporte de la liquidité aux applications de DeFi pour permettre aux autres internautes de trader ou d’emprunter des fonds.Complexité : le staking est généralement une stratégie qu’il n’est nécessaire de définir qu’une seule fois, tandis que le farming de rendement impose souvent une gestion active, comme le déplacement des fonds dans divers pools pour obtenir des rendements supérieurs (des agrégateurs de rendement peuvent vous assister dans cette tâche).Profil de risque : les risques du staking concernent principalement le prix de l’actif ou les performances du validateur, tandis que le farming de rendement comporte des risques supplémentaires, comme les vulnérabilités des [smart contracts](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts), les [rug pull](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-rug-pull-in-crypto-and-how-does-it-work) et la perte non permanente.Rentabilité : le farming de rendement offre souvent des rendements plus élevés que le staking en raison de son risque plus élevé et de sa complexité accrue.
Quelle est l’option qui vous convient le mieux ?
Tout dépend de votre niveau d’expérience, de votre tolérance au risque et de votre volonté de vous impliquer dans la gestion de vos trades.
Optez pour le staking si :
vous débutez dans le domaine des cryptos ;vous préférez une méthode simple pour obtenir des récompenses ;vous détenez certains tokens de couche 1 (comme l’ETH ou le SOL) depuis longtemps et souhaitez contribuer à la sécurité du réseau ;vous souhaitez obtenir des rendements plus prévisibles sans vous soucier de mettre en place des stratégies de DeFi plus complexes.
Optez pour le farming de rendement si :
vous êtes un utilisateur de la DeFi expérimenté et maîtrisez les smart contracts ainsi que les portefeuilles crypto ;votre tolérance au risque est élevée et vous êtes prêt à prendre davantage de risques pour des récompenses possiblement plus élevées ;vous disposez de suffisamment de temps pour gérer activement vos positions et étudier différents pools de liquidité ;vous souhaitez obtenir des tokens de gouvernance spécifiques ou maximiser le rendement de vos actifs inutilisés.
Conclusion
Le staking et le farming de rendement sont deux sources de revenus passifs viables sur le marché crypto. Plus stable et plus prévisible, le staking convient aux débutants ou aux internautes qui souhaitent soutenir leurs blockchains favorites. Le farming de rendement offre quant à lui des récompenses potentiellement plus élevées, mais exige une compréhension approfondie des marchés de la DeFi et une gestion plus rigoureuse des risques.
Quelle que soit la méthode que vous choisissez, menez systématiquement vos propres recherches et ne risquez pas plus d’argent que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Pensez également à utiliser des portefeuilles matériels et à diversifier vos investissements pour renforcer votre sécurité.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce qu’un pool de liquidité dans la DeFi ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi)[Qu’est-ce que le staking liquide ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-liquid-staking)[Qu’est-ce qu’un rug pull dans le secteur crypto et comment cela fonctionne-t-il ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-rug-pull-in-crypto-and-how-does-it-work) 
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avis de non-responsabilité complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
La réhypothèque se produit lorsqu’un prêteur utilise la garantie mise en gage par ses utilisateurs pour garantir ses propres prêts ou générer du rendement auprès de tiers.Elle accroît la liquidité et permet aux plateformes d’offrir des taux d’intérêt élevés, mais elle crée aussi une chaîne complexe de dépendance financière.Le principal risque de la réhypothèque survient en cas de manquement d’un emprunteur tiers, ce qui entraîne l’insolvabilité du prêteur principal et empêche les déposants de retirer leurs fonds.Les investisseurs peuvent atténuer les risques en ayant recours à la garde autonome, en se renseignant sur les conditions d’utilisation et en identifiant l’équilibre entre rendement élevé et sécurité.



Introduction
Générer des revenus passifs via les plateformes de prêts crypto est devenu une stratégie populaire : les utilisateurs sont nombreux à déposer leurs actifs numériques pour percevoir un rendement annualisé en pourcentage ([APY](https://www.binance.com/en/academy/articles/apy-vs-apr-what-s-the-difference)), à l’image d’un compte épargne. Cependant, contrairement aux banques traditionnelles, les mécanismes de ces rendements impliquent souvent une pratique appelée la réhypothèque.
Si la réhypothèque est courante dans le domaine de la finance traditionnelle ([TradFi](https://www.binance.com/en/academy/glossary/tradfi)), son application dans le secteur crypto est moins réglementée. Tous les investisseurs confiant leurs actifs à une plateforme d’échange centralisée (CEX) ou à une plateforme de prêt doivent impérativement comprendre ce concept.
Différences entre hypothèque et réhypothèque
L’hypothèque consiste à mettre en gage un actif en tant que [garantie](https://www.binance.com/en/academy/glossary/collateral) pour contracter un prêt. Par exemple, lorsque vous souscrivez un prêt immobilier, votre maison est hypothéquée à la banque : vous en conservez la propriété, mais la banque détient une créance dessus en cas de manquement de votre part. Dans le secteur crypto, l’hypothèque consiste à verrouiller des [bitcoins](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bitcoin) pour émettre des [stablecoins](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin) ou contracter un prêt en monnaie fiat.
Lorsque l’entité détenant votre garantie (la banque ou la plateforme crypto) utilise ces actifs mis en gage à ses propres fins, généralement en les mettant en gage à son tour dans le cadre de ses propres opérations de trading ou en les prêtant à un tiers, il s’agit d’une réhypothèque. Autrement dit, vous prêtez votre argent à une plateforme, qui à son tour le prête à une autre partie.
Fonctionnement de la réhypothèque dans le secteur crypto
La réhypothèque est le moteur de nombreux comptes crypto à rendement élevé. Voici le flux de fonds typique :
Dépôt : supposons que vous déposiez 1 BTC sur une plateforme de prêt centralisée qui offre un APY de 5 %.Deuxième prêt : la plateforme prête votre 1 BTC à un emprunteur institutionnel (tel qu’un fonds spéculatif ou un market maker) à un taux d’intérêt de 8 %.Spread : la plateforme vous verse 5 % et conserve la différence de 3 % comme bénéfices.
La plateforme maximise ainsi l’efficacité de son capital, mais cela signifie que votre bitcoin n’est plus stocké dans le portefeuille hors ligne de la plateforme ; il se trouve désormais entre les mains d’un tiers.
Principaux risques de la réhypothèque
Lorsque des actifs sont réhypothéqués, le déposant est exposé au risque de contrepartie, créant une situation de « château de cartes » où tout manquement d’un acteur peut entraîner la chute des autres.
1. Insolvabilité de la contrepartie
Si le fonds spéculatif (l’emprunteur B) effectue des trades peu performants et perd les BTC qu’il a empruntés à votre plateforme (le prêteur A), il ne peut plus rembourser le prêt. Par conséquent, le bilan du prêteur A est réduit, et il n’est plus en mesure de vous rembourser : vous dépendez alors de la santé financière d’acteurs que vous ne connaissez pas réellement.
2. Retraits en masse
Lorsque le marché est volatil, les utilisateurs se précipitent souvent tous en même temps pour retirer leurs fonds. Si une plateforme a réhypothéqué une part importante des fonds des utilisateurs dans des investissements illiquides ou des prêts à long terme, elle ne disposera probablement pas de liquidité suffisante pour satisfaire aux demandes de retrait, ce qui débouche généralement sur le gel des retraits et une éventuelle faillite.
3. Statut de créancier non garanti
Avec les comptes de courtage traditionnels (comme aux États-Unis), la réhypothèque est plafonnée (en général à 140 % du montant du prêt) et couverte par une assurance (SIPC). Dans le secteur des cryptomonnaies, la réglementation est encore en évolution. Les conditions d’utilisation de nombreuses plateformes de prêt précisent que lorsque vous déposez des fonds, vous en transférez la propriété à la plateforme ; en cas de faillite, les déposants sont souvent considérés comme des créanciers non garantis, c’est-à-dire qu’ils sont remboursés en dernier.
Exemples : la crise de liquidité de 2022
Les risques liés à la réhypothèque se sont matérialisés lors de l’effondrement du marché crypto en 2022, où plusieurs grandes plateformes sont tombées à cause de stratégies de réhypothèque agressive.
Celsius Network : la plateforme a réhypothéqué les fonds des utilisateurs dans des protocoles et des prêts de [DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi) très risqués. Lorsque le marché s’est effondré, elle n’a pas pu récupérer sa liquidité assez vite pour honorer les retraits des utilisateurs.Voyager Digital : l’entreprise a prêté plusieurs centaines de millions de dollars d’actifs des utilisateurs à un seul fonds spéculatif, Three Arrows Capital (3AC). Lorsque ce dernier a manqué à ses obligations suite à ses propres pertes de trading, Voyager est devenu insolvable.
Différences de la réhypothèque dans la CeFi et dans la DeFi
Il est crucial de faire la différence entre la finance centralisée et la finance décentralisée. Les opérations de la CeFi sont plus opaques, et les utilisateurs déposent souvent leurs fonds dans une « boîte noire » sans connaître l’identité de la contrepartie ni le niveau d’effet de levier utilisé.
Dans la DeFi, la réhypothèque s’effectue souvent via le [staking liquide](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-liquid-staking) ou le [wrapping](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-wrapped-tokens), mais elle est généralement transparente, et les utilisateurs sont en mesure de vérifier sur la blockchain l’endroit où leurs actifs sont réinjectés. Néanmoins, la DeFi introduit un risque de [smart contract](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts), où des failles dans le code peuvent entraîner la perte des fonds.
Atténuer les risques de réhypothèque
Recourir à la garde autonome : la manière la plus efficace d’éviter le risque de réhypothèque consiste à détenir vos actifs dans un [portefeuille crypto](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-set-up-a-crypto-wallet) non-custodial. Si vous détenez vos clés privées, vos actifs ne peuvent pas être prêtés.Lire toutes les modalités : avant de faire appel aux services d’un prêteur centralisé, lisez ses Conditions d’utilisation en recherchant les dispositions relatives au transfert de propriété ou au droit de la plateforme de mettre en gage une ou plusieurs fois, ou de réhypothéquer vos actifs.Jauger le rendement : attention aux rendements élevés. Lorsqu’une plateforme propose des taux d’intérêt nettement supérieurs à la moyenne du marché, cela indique souvent qu’elle utilise des stratégies de réhypothèque plus risquées pour atteindre ces résultats.Séparer les comptes : ce service est rarement proposé aux particuliers, mais certains dépositaires institutionnels offrent des portefeuilles séparés où les actifs des clients ne sont pas mélangés à ceux de l’entreprise.
Conclusion
La réhypothèque est une arme à double tranchant, qui d’un côté apporte la liquidité nécessaire au bon fonctionnement des marchés et permet aux détenteurs de générer du rendement sur les actifs inutilisés, tout en introduisant simultanément des risques systémiques pouvant entraîner la perte totale des fonds sur les [marchés baissiers](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-bear-market).
Les investisseurs particuliers doivent examiner leur tolérance au risque pour faire leur choix. Comme on le dit souvent, « Pas vos clés, pas vos cryptos » : gardez le contrôle de vos fonds pour vous prémunir totalement du risque de réhypothèque.
Pour aller plus loin
[Que sont les tokens wrappés ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-wrapped-tokens)[Qu’est-ce que le staking de cryptos et comment cela fonctionne-t-il ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking) [Portefeuille en ligne ou hors ligne : lequel utiliser ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/hot-vs-cold-wallet-which-crypto-wallet-should-you-use) 
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avis de non-responsabilité complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
zkPass est un protocole centré sur la confidentialité et dédié à la vérification de données, qui constitue une passerelle reliant les données du Web2 et l’écosystème du Web3.Le protocole zkPass utilise le calcul multipartite (MPC) et les preuves Zero-Knowledge (ZKP) pour donner aux utilisateurs les moyens de prouver certaines informations relatives à leurs données sans en divulguer les détails.TransGate est l’une des grandes innovations de zkPass. Ce mécanisme permet aux utilisateurs de générer des preuves à partir de n’importe quel site HTTPS, en exploitant une version modifiée du handshake TLS tripartite (3P-TLS).zkPass résout les problématiques critiques liées à la souveraineté des données en éliminant le recours à des points de terminaison centralisés ou des procédures KYC intrusives pour les applications décentralisées.



Introduction
L’écart entre l’Internet traditionnel (le Web2) et l’écosystème de blockchain (le [Web3](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-evolution-of-the-internet-web-3-0-explained)) continue de freiner l’adoption généralisée. Le Web2 détient d’immenses quantités de données utiles sur les utilisateurs (comme leur historique financier, leur identité sociale et leurs justificatifs légaux) ; pourtant, les applications du Web3 n’y ont généralement pas accès sans faire appel à des intermédiaires centralisés, ou demander aux internautes de renoncer à leur confidentialité.
zkPass a été conçu pour combler ce « fossé des données » en utilisant la cryptographie pour donner aux utilisateurs les moyens d’intégrer leur réputation et leurs données du monde réel à la blockchain sans intermédiaire. Cet article présente le fonctionnement et l’importance de ce système.
Qu’est-ce que zkPass ?
zkPass est un protocole décentralisé centré sur la confidentialité, conçu pour vérifier les données privées. Il forme une couche d’infrastructure grâce à laquelle les utilisateurs peuvent prouver les données de leur choix les concernant qui proviennent de sources classiques du Web2 (banques, plateformes d’e-commerce, bases de données gouvernementales…), à destination des [smart contracts](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts) du Web3.
L’objectif principal de zkPass est de vérifier les données sans les divulguer : par exemple, un internaute peut prouver à un protocole de finance décentralisée ([DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi)) que son score de crédit est supérieur à 700 sans révéler son score exact, ni son nom, ni l’historique de ses rapports de crédit.
Comment fonctionne zkPass ?
L’architecture de zkPass repose sur deux piliers de la cryptographie moderne : le calcul multipartite ([MPC](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-multi-party-computation-mpc-wallets)) et les preuves Zero-Knowledge ([ZKP](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zero-knowledge-proof-and-how-does-it-impact-blockchain)). Toutefois, sa spécificité principale réside dans sa gestion du protocole de connexion à Internet standard, connu sous le nom de TLS (Transport Layer Security).
1. TLS tripartite (3P-TLS)
Lorsque vous vous connectez au site Web d’une banque, vous utilisez le protocole HTTPS qui repose sur un handshake TLS classique entre deux parties : vous, le client, et la banque, le serveur. Ce mécanisme assure le chiffrement, mais les données restent uniquement visibles pour vous.
zkPass introduit un mécanisme TLS tripartite qui se compose des éléments suivants :
Le prouveur (l’utilisateur) : la personne qui accède aux données.Le vérificateur (le nœud zkPass) : l’entité qui observe le transfert des données.Le serveur Web : la source des données (par exemple, Google, Amazon, Chase Bank…).
Dans cette configuration, le vérificateur participe au handshake pour garantir l’authenticité et la provenance des données ; cependant, les protocoles cryptographiques employés rendent les données non chiffrées invisibles par le vérificateur, qui voit uniquement une preuve mathématique de l’échange de données.
2. TransGate
L’interface utilisateur de cette technologie est nommée TransGate. Il s’agit d’une passerelle qui permet aux utilisateurs de générer des preuves Zero-Knowledge à partir de n’importe quel site Web HTTPS. Lorsqu’un internaute active TransGate, il est en mesure d’analyser certains champs de données d’une page Web et les regrouper dans une preuve ZK, qui peut ensuite être chargée sur la blockchain afin de permettre aux [DApps](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-decentralized-applications-dapps) de la vérifier.
3. Génération de preuve Zero-Knowledge
Une fois les données récupérées et attestées par le protocole 3P-TLS, elles sont converties en preuve Zero-Knowledge, une méthode cryptographique où une partie prouve à une autre qu’une affirmation est vraie sans révéler l’entrée relative à cette affirmation. Ainsi, les informations personnelles identifiables (PII) sensibles ne quittent jamais l’environnement local de l’utilisateur dans un format lisible.
Cas d’utilisation potentiels
zkPass peut être utilisé dans diverses applications et fait le lien entre les données hors de la blockchain et leur utilité sur celle-ci.
DeFi et prêts sous-collatéralisés : les prêts de la DeFi actuels doivent souvent être sur-collatéralisés, car les protocoles ne connaissent pas la solvabilité de l’utilisateur. Les internautes peuvent se servir de zkPass pour prouver leur situation financière hors de la blockchain (par exemple, leurs soldes bancaires ou leurs scores de crédit) et obtenir de meilleurs taux d’emprunt sans révéler leur identité.Vérification de l’identité (DID) : les utilisateurs sont en mesure de prouver qu’ils sont des humains uniques, majeurs, ou citoyens d’un pays donné (conformité KYC) sans devoir charger des photos de leurs passeports dans de multiples bases de données, ce qui réduit le risque d’usurpation d’identité.Jeux et réseaux sociaux : les joueurs pourraient confirmer la propriété de leurs actifs ou leurs trophées dans des jeux du Web2 (comme Steam ou Epic Games) pour débloquer des récompenses au sein des écosystèmes du Web3.Économie des créateurs : les influenceurs pourraient prouver anonymement qu’ils ont plus de 100 000 abonnés pour accéder à des adhésions aux DAO ou à des contrats marketing exclusifs.
Les avantages de zkPass
Protection de la confidentialité : le protocole garantit la souveraineté des données. Les internautes gardent le contrôle total sur leurs données et ne partagent que les « résultats » (les preuves) et jamais les « données brutes ».Pas d’API requise : contrairement aux oracles traditionnels qui exigent que les entreprises du Web2 fournissent un accès via l’API, zkPass fonctionne avec n’importe quel site Web HTTPS standard. Cela élimine la dépendance aux géants du Web2 pour « autoriser » la portabilité des données.Compatibilité : les preuves générées sont compatibles avec diverses blockchains, ce qui en fait un outil polyvalent adapté à l’avenir multi-blockchains.À l’épreuve de la triche : en vérifiant les données directement auprès du serveur source via le protocole TLS, les utilisateurs ne sont plus en mesure de créer des captures d’écran de toutes pièces ou de manipuler le code HTML local pour falsifier leurs justificatifs.
Token ZKP
Le token ZKP sous-tend le réseau zkPass. Il s’agit de la principale monnaie utilisée pour régler les services qui transforment les données privées en preuves protégées.
Le ZKP est conçu comme un token standard ERC-20 avec une supply maximale d’un milliard d’unités. Il repose également sur la technologie de [LayerZero](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-layerzero-zro) pour garantir le bon fonctionnement et la sécurité du token sur différentes blockchains.
Le token ZKP dispose de quatre grands cas d’utilisation :
Paiement : les utilisateurs et les applications versent des ZKP pour créer des preuves et vérifier les données.Dépôt de garantie : les individus qui gèrent les nœuds du réseau (les validateurs) doivent verrouiller des tokens ZKP en gage de leur engagement à exécuter correctement leur mission. Ces tokens sont perdus en cas de comportement frauduleux de leur propriétaire.Accès : les développeurs et les entreprises doivent détenir des ZKP pour utiliser les outils et les fonctionnalités de confidentialité de zkPass.Vote : la détention de ce token permet à la communauté de voter les évolutions du système.
zkPass (ZKP) sur Binance
Binance a ouvert le trading du token ZKP sur sa plateforme le 7 janvier 2026 avec le [libellé de financement](https://www.binance.com/en/academy/glossary/seed-tag) appliqué, rendant possible son trading contre les paires en USDT, en USDC et en TRY. Suite à ce listing, Binance Spot a [annoncé](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/952a98b6bb06436ca441416ce218e273) le lancement d’une promotion grâce à laquelle les utilisateurs admissibles ont pu se partager un pool de récompenses total de 7 400 000 ZKP en bons de tokens.
Conclusion
La demande pour connecter l’identité et la réputation du monde réel à la blockchain est en plein boom, mais cela ne doit pas se faire au détriment de la vie privée des utilisateurs. zkPass propose une solution intelligente à cette problématique, qui s’appuie sur l’Internet protégé existant (HTTPS) et ajoute une couche de vérification « à l’aveugle » grâce aux technologies MPC et ZK pour rendre le partage de données plus sûr et plus évolutif.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce que LayerZero (ZRO) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-layerzero-zro) [Qu’est-ce que ZKsync et comment cela fonctionne-t-il ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zksync-and-how-does-it-work)[Qu’est-ce que la preuve Zero-Knowledge et quel est son incidence sur la blockchain ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zero-knowledge-proof-and-how-does-it-impact-blockchain) 
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avertissement complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
Meteora (MET) est une plateforme de liquidité décentralisée créée sur la blockchain Solana. Elle aspire à améliorer l’efficacité des trades, de la génération de rendement et des lancements de tokens au sein de l’écosystème de DeFi de Solana.Le projet a été lancé en 2021 sous le nom de Mercurial Finance, avant d’être renommé Meteora en 2023. Ses principales innovations incluent le Dynamic Liquidity Market Maker (DLMM) et le Dynamic Automated Market Maker (DAMM) qui ajustent la liquidité et les frais en temps réel selon les conditions de marché.Le token MET est utilisé dans le cadre de la gouvernance, des récompenses de [staking](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking), du partage des frais et des incitations à l’apport de liquidité au sein de la plateforme.Meteora privilégie l’amélioration de l’utilisation du capital, la réduction des coûts de trading (c’est-à-dire la diminution du [slippage](https://www.binance.com/en/academy/articles/bid-ask-spread-and-slippage-explained)) et la promotion de lancements de tokens équitables.



Introduction
Meteora (MET) est une plateforme de finance décentralisée ([DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi)) qui s’est fixée pour mission d’améliorer la gestion de la liquidité sur la blockchain Solana. Grâce à des outils adaptatifs tels que des market makers dynamiques et des coffres-forts qui optimisent les rendements, Meteora offre aux utilisateurs et aux projets des options de trading et de financement plus efficaces et plus flexibles.
Qu’est-ce que Meteora ?
Meteora est un système de liquidité qui joue à la fois le rôle de plateforme d’échange décentralisée ([DEX](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-decentralized-exchange-dex)) et d’infrastructure de soutien aux projets de DeFi sur [Solana](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-solana-sol). Il a été lancé sous le nom de Mercurial Finance en 2021, se concentrant avant tout sur le trading de stablecoins. 
Après son changement de nom en 2023, Meteora a élargi son champ d’action pour englober davantage de types d’actifs et introduire de nouvelles technologies. La plateforme est conçue pour résoudre les problèmes courants de la DeFi, tels que l’inutilisation du capital, la fragmentation des [pools de liquidité](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi), les répercussions considérables des trades sur les prix et l’injustice des avantages lors des ventes de tokens.
Fonctionnement de Meteora
Dynamic Liquidity Market Maker (DLMM)
Le DLMM est l’une des fonctionnalités principales de Meteora. Ce market maker à liquidité dynamique divise la liquidité en petits « segments de prix », ou « compartiments » ; les fournisseurs de liquidité ([FL](https://www.binance.com/en/academy/glossary/liquidity-provider)) peuvent ainsi placer leurs tokens dans des fourchettes de prix où ils anticipent une certaine activité de trading. 
Contrairement aux anciens market makers aux frais fixes, le DLMM les ajuste automatiquement : ils augmentent en période de volatilité pour mieux protéger les FL des pertes, et diminuent lorsque les marchés sont stables afin de stimuler l’activité de trading.
Dynamic Automated Market Maker (DAMM)
Le DAMM va au-delà des market makers automatisés classiques en proposant des options d’apport de liquidité simplifiées et des niveaux de frais ajustables. La nouvelle version du DAMM intègre également des mesures de protection contre les achats inéquitables de tokens par des bots au moment des lancements, ce qui rend ces ventes plus équitables pour les utilisateurs ordinaires.
Coffres-forts dynamiques
Les tokens détenus dans des coffres-forts de Meteora ne restent pas inactifs, et sont automatiquement prêtés aux protocoles de prêt sur Solana s’ils ne sont pas activement utilisés. Un programme de surveillance observe le marché et transfère les fonds afin de maximiser les gains issus à la fois des frais de trading et des intérêts des prêts.
Outils de lancement de tokens
Pour garantir le lancement équitable des nouveaux tokens, Meteora utilise des Alpha Vaults et des courbes de liaison dynamiques qui empêchent les bots de prendre le contrôle trop tôt, verrouillent la liquidité pour assurer la stabilité au moment du lancement et ajustent les prix en fonction de la demande. Cette approche favorise un lancement équilibré et fiable des tokens.
Token MET
Le MET est le token natif de Meteora, qui remplit plusieurs rôles au sein du projet :
Gouvernance : les détenteurs de MET peuvent voter les modifications, les mises à niveau et la distribution des frais ou des récompenses.Staking et récompenses : les utilisateurs qui stakent des MET reçoivent des récompenses issues des frais de trading et peuvent obtenir des réductions sur les frais de la plateforme.Incitations à la liquidité : les tokens MET servent à encourager les fournisseurs de liquidité et à soutenir la croissance de l’écosystème.
Le token a été émis dans le cadre du « Phoenix Rising Plan », qui a rendu disponible 48 % de la supply totale dès le départ et distribue progressivement le solde pour soutenir une croissance durable.
Le Meteora (MET) a été listé sur Binance en novembre 2025 avec le [libellé de financement](https://www.binance.com/en/academy/glossary/seed-tag).
Intégration à l’écosystème
Meteora collabore étroitement avec des projets de Solana comme Jupiter pour l’acheminement des ordres et Kamino ou Solend pour proposer plus de choix de rendement. Sa conception technique modulaire développée dans le langage Rust facilite son intégration et son extension par les développeurs.
Points de vigilance
Meteora propose de nouvelles technologies, mais comporte aussi certains risques à ne pas ignorer :
Fluctuations du marché : le déblocage anticipé de grosses sommes de tokens peut faire varier considérablement les prix.Risques liés aux smart contracts : malgré des audits de sécurité, les produits et fonctionnalités plus complexes sont plus souvent sujets à des failles ou des vulnérabilités.Dépendance à Solana : les lenteurs et les pannes sur le réseau Solana peuvent nuire aux performances de la plateforme.Participation à la gouvernance : pour être efficace, la décentralisation doit reposer sur une forte implication active des utilisateurs.
Conclusion
Meteora propose un protocole doté d’innovations techniques visant à améliorer l’apport de liquidité et l’efficacité des opérations trading sur Solana. Sa gestion dynamique des frais et de la concentration de la liquidité, ainsi que ses mécanismes rendant les lancements de tokens plus équitables, le différencient des AMM plus classiques.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce qu’un pool de liquidité dans la DeFi ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi)[Qu’est-ce que le staking de cryptomonnaies et comment cela fonctionne-t-il ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking)[Qu’est-ce que Solana (SOL) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-solana-sol)
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avertissement complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).

Points clés à retenir
Les empoisonnements d’adresses blockchain sont des arnaques répandues dans le secteur crypto, où les malfaiteurs profitent de la ressemblance entre les adresses de portefeuilles pour amener par la ruse les utilisateurs à envoyer leur argent vers les mauvais portefeuilles.Les escrocs créent des adresses de portefeuilles similaires à celles avec lesquelles l’utilisateur interagit souvent et « polluent » leur historique de transactions en envoyant de petites sommes depuis ces adresses frauduleuses.Le caractère irréversible des transactions sur la blockchain aggrave le risque et les conséquences de tels empoisonnements d’adresses.Pour lutter contre ce phénomène, des améliorations au niveau des protocoles et des portefeuilles sont indispensables. Il est aussi crucial de mieux informer les utilisateurs et de renforcer les analyses de la blockchain ainsi que sa surveillance en temps réel.



Introduction
Avec l’essor de la technologie de blockchain et des cryptomonnaies, les cybercriminels ont eux aussi élaboré des méthodes toujours plus astucieuses pour profiter des utilisateurs. Les empoisonnements d’adresses blockchain sont l’une de ces techniques, qui se répand et inquiète de plus en plus. Ce type d’arnaque incite les utilisateurs à envoyer des fonds vers des adresses de portefeuilles qui ressemblent fortement à celles qu’ils utilisent habituellement. Malheureusement, les transactions sur la blockchain étant irréversibles, les utilisateurs victimes de cette erreur peuvent subir des pertes considérables.
Cet article détaille le fonctionnement des empoisonnements d’adresses blockchain ainsi que les techniques employées par les escrocs, présente des exemples concrets de leurs répercussions et propose des stratégies pour éviter d’en être la prochaine victime.
Qu’est-ce que les empoisonnements d’adresses dans la sphère crypto ?
Ce type d’escroquerie survient lorsque le fraudeur crée des adresses de portefeuilles qui reproduisent presque à la perfection celles avec lesquelles la victime interagit fréquemment. Il envoie ensuite de petites transactions, apparemment inoffensives, depuis ces adresses similaires vers le portefeuille de l’utilisateur ciblé. La liste des transactions récentes ou le carnet d’adresses de la victime est ainsi rempli de fausses adresses, ce qui augmente le risque qu’elle sélectionne accidentellement une adresse malveillante comme destinataire de sa prochaine transaction.
Les adresses de portefeuilles blockchain sont de longues chaînes de caractères hexadécimaux, difficiles à retenir : les utilisateurs copient et collent donc souvent les adresses ou choisissent l’une des adresses récemment utilisées dans leur portefeuille, une faille de sécurité par laquelle les malfaiteurs s’engouffrent en y insérant des adresses malveillantes qui peuvent sembler familières.
Comment les attaquants génèrent-ils des adresses similaires ?
Les escrocs utilisent des programmes informatiques pour générer en boucle de nombreuses adresses de portefeuilles jusqu’à en trouver plusieurs avec les mêmes premiers et derniers caractères des adresses habituelles de leurs cibles. Les applications de portefeuille n’affichent généralement que quelques-uns des caractères du début et de la fin des adresses, les utilisateurs sont ainsi trompés en pensant que l’adresse similaire est authentique.
Étapes typiques d’un empoisonnement d’adresse
Étude de la victime : l’escroc examine les habitudes de transaction de la victime afin de repérer les adresses de portefeuilles qu’elle utilise fréquemment.Génération d’adresses frauduleuses : l’attaquant utilise des outils automatisés pour créer des adresses qui ressemblent beaucoup à celles utilisées par la victime.Pollution de l’historique de transactions : le malfaiteur envoie de petits paiements depuis ces fausses adresses vers le portefeuille de la victime afin de les ajouter à l’historique de son carnet d’adresses.Déclenchement du piège : plus tard, la victime risque de choisir la mauvaise adresse par erreur lorsqu’elle envoie des cryptos et sélectionne l’une de ses adresses récentes, envoyant alors ses fonds à l’escroc.
Exemple concret : l’attaque subie par une baleine crypto en 2024
En mai 2024, une [baleine crypto](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-crypto-whales-and-how-can-you-spot-them) a transféré par erreur près de 68 millions $ en [Wrapped Bitcoin (WBTC)](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-wrapped-bitcoin-wbtc) vers l’adresse Ethereum d’un escroc. Ce dernier avait contrefait les six premiers caractères de la véritable adresse de la victime pour générer une fausse adresse convaincante. Une fois les fonds reçus, l’arnaqueur les a transférés via plusieurs [portefeuilles crypto](https://www.binance.com/en/academy/articles/crypto-wallet-types-explained).
Suite à des négociations, le malfaiteur a restitué les 68 millions $ dérobés quelques jours plus tard, mais a conservé environ 3 millions $ de bénéfices en raison de la hausse du cours. Cette attaque s’est inscrite dans une campagne impliquant plusieurs dizaines de milliers de fausses adresses et ciblant principalement des utilisateurs expérimentés aux gros portefeuilles. Ce cas illustre le niveau de sophistication et l’ampleur que peuvent prendre ces arnaques.
Qui sont les utilisateurs visés ?
Les victimes de ces arnaques sont généralement des utilisateurs crypto actifs qui détiennent de plus gros montants que la moyenne.Bien que la majorité des fausses adresses ne dupent pas les utilisateurs, les sommes volées peuvent toutefois totaliser plusieurs centaines de millions.De nombreuses victimes atténuent les risques en effectuant de petits transferts de test avant d’envoyer des sommes importantes.
Comment éviter les empoisonnements d’adresses ?
Améliorations au niveau du protocole
Rendre les adresses plus intuitives : certains systèmes tels que BNS (Blockchain Domain Name System) et [ENS (Ethereum Name Service)](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum-name-service-ens) permettent de remplacer les longues chaînes hexadécimales par des noms faciles à retenir afin de tenter de réduire le risque d’erreur.Augmenter le coût de création d’adresses : la mise en place de mesures qui ralentissent le processus de création d’adresses ou qui utilisent plus de caractères peut compliquer la génération d’adresses frauduleuses et la rendre plus coûteuse.
Mises à niveau des portefeuilles et des interfaces
Rendre les adresses plus visibles : les portefeuilles pourraient afficher plus de caractères des adresses ou alerter les utilisateurs qui envoient des fonds vers une adresse similaire à une adresse identifiée comme frauduleuse.Bloquer les transferts suspects : les portefeuilles et explorateurs de blockchain pourraient masquer ou signaler les transferts suspects sans valeur et les envois de tokens contrefaits utilisés dans ces arnaques.
Sensibilisation des utilisateurs et meilleures pratiques
Tester avant d’envoyer : effectuez systématiquement des petits transferts de test avant d’envoyer des sommes importantes.Conserver une liste d’adresses de confiance : dressez votre liste personnelle d’adresses fiables afin de ne pas sélectionner accidentellement une adresse frauduleuse.Utiliser des outils de sécurité : pensez à installer des extensions ou des applications capables de détecter les tentatives de phishing et les empoisonnements d’adresses.
Suivi de la blockchain en temps réel
Des outils en temps réel repèrent les activités inhabituelles trahissant un empoisonnement d’adresses, et alertent les utilisateurs, les plateformes d’échange ou les équipes de sécurité afin de couper court aux arnaques avant qu’elles ne causent de gros dégâts.
Pour conclure
Les empoisonnements d’adresses sur la blockchain sont un type d’arnaques de plus en plus répandu et coûteux, qui profite de la complexité des adresses de portefeuilles et des habitudes des utilisateurs. Puisque les transactions crypto sont irréversibles, la plus petite erreur peut causer des pertes substantielles.
Pour lutter contre ces arnaques, une action collective est nécessaire : renforcer les protocoles de blockchain, développer des portefeuilles plus intelligents, sensibiliser les utilisateurs et mettre en place des systèmes de surveillance avancés sont autant de stratégies de lutte indispensables. De plus, comprendre les mécanismes de ces attaques et appliquer les meilleures pratiques permettra à la communauté crypto de limiter les risques et de renforcer sa sécurité.
Pour aller plus loin
[Qu’est-ce que les arnaques multisig et comment les éviter ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-multisig-scams-and-how-to-avoid-them) [5 conseils pour protéger vos avoirs crypto](https://www.binance.com/en/academy/articles/5-tips-to-secure-your-cryptocurrency-holdings)[Qu’est-ce que le Wrapped Bitcoin (WBTC) ?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-wrapped-bitcoin-wbtc) 
Avertissement : ce contenu vous est présenté « tel quel » à des fins pédagogiques et d’information générale uniquement, sans représentation ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou autre conseil professionnel, ni comme une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Adressez-vous à des conseillers professionnels qualifiés pour obtenir des réponses à vos questions. Les produits mentionnés dans cet article peuvent ne pas être disponibles dans votre région. Si l’article est rédigé par un tiers, les opinions exprimées sont celles de ce contributeur tiers et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Consultez notre [avertissement complet](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) pour en savoir plus. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut baisser ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Ce contenu ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel. Pour plus d’informations, consultez nos [Conditions d’utilisation](https://www.binance.com/en/terms) et notre [Avertissement sur les risques](https://www.binance.com/en/risk-warning).