Binance Academy

Các điểm chính
Binance đã ra mắt 4 Kỹ năng tác nhân AI mới: Alpha, Phái sinh (Hợp đồng tương lai USDS-M), Giao dịch ký quỹ và Tài sản.Những kỹ năng này cho phép Tác nhân AI truy cập dữ liệu thị trường Binance, giao dịch sản phẩm hợp đồng tương lai và ký quỹ, đồng thời quản lý ví theo phương thức lập trình.Một số kỹ năng yêu cầu khóa API Binance với quyền phù hợp trong khi các kỹ năng khác như Alpha cho phép truy cập dữ liệu công khai mà không cần xác thực.Các biện pháp bảo mật tốt nhất bao gồm quản lý khóa API, cấu hình danh sách ưu tiên và sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng.



Giới thiệu
Trung tâm kỹ năng Binance tiếp tục mở rộng và cung cấp ngày càng nhiều kỹ năng cũng như chức năng mới cho tác nhân AI.
Bài viết này sẽ trình bày 4 Kỹ năng tác nhân AI của Binance: Alpha, Phái sinh, Ký quỹ và Tài sản, được thiết kế để nâng cao khả năng giao dịch tự động, phân tích thị trường và quản lý tài sản.
Trước khi khám phá các kỹ năng Tác nhân AI của Binance, hãy đảm bảo Tác nhân AI của bạn đã cài đặt và cấu hình Trung tâm kỹ năng Binance đúng cách.
Cách cài đặt Trung tâm kỹ năng Binance
Phương thức cài đặt sẽ khác nhau tùy theo khung Tác nhân AI của bạn.
Dành cho Tác nhân sử dụng cửa sổ dòng lệnh (ví dụ Node.js/JavaScript)
Nếu bạn đang sử dụng khung như [OpenClaw](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it), bạn thường có thể đưa ra câu lệnh trực tiếp cho tác nhân:
Cài đặt Kỹ năng Binance cho tôi. Chạy lệnh: npx skills add binance/binance-skills-hub
Tác nhân sẽ tự động thực thi trình quản lý gói, tải trung tâm kỹ năng chính thức xuống và khởi tạo các công cụ. Hãy nhớ luôn tham khảo tài liệu của khung AI cụ thể của bạn để biết chính xác các bước cài đặt.
Để xem hướng dẫn chi tiết hơn về cách cài đặt Kỹ năng tác nhân AI của Binance, vui lòng tham khảo bài viết [Kỹ năng tác nhân AI của Binance: Cách cài đặt và sử dụng](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them).
Tổng quan về Kỹ năng tác nhân AI của Binance
Kỹ năngChức năngYêu cầu khóa APIBinance AlphaDữ liệu thị trường token DeFi giai đoạn đầuKhôngPhái sinh Binance (Hợp đồng tương lai USDS-M)Giao dịch hợp đồng tương lai và dữ liệu thị trườngCóGiao dịch ký quỹ BinanceGiao dịch ký quỹ cross và isolated marginCóTài sản BinanceNạp, rút, quản lý tài sảnCó
1. Binance Alpha
Binance Alpha là nền tảng dành cho các token DeFi giai đoạn đầu của Binance. Kỹ năng này cung cấp cho tác nhân AI quyền truy cập dữ liệu thị trường Alpha theo thời gian thực (không cần khóa API).
Thiết lập
Không cần khóa API hoặc xác thực. Người dùng có thể truy vấn dữ liệu Alpha ngay lập tức thông qua Tác nhân AI.
Tính năng chính
Token được niêm yết: Lấy tất cả token Alpha đang được niêm yết.Thông tin sàn giao dịch: Truy vấn quy tắc giao dịch, thông tin về mã và bộ lọc.Biểu đồ nến (K-Line): Dữ liệu giá trong quá khứ theo nhiều khung thời gian (1 tháng, 5 tháng, 1 giờ, 1 ngày, v.v.).Giao dịch tổng hợp: Tổng hợp dữ liệu giao dịch cho token bất kỳ.Số liệu thống kê giá 24 giờ: Số liệu thống kê biến động giá, khối lượng và giá cao nhất/thấp nhất trong 24 giờ qua.
Ví dụ
“Hiển thị cho tôi số liệu thống kê giá 24 giờ của [TOKEN] trên Binance Alpha.”“Lấy biểu đồ nến 1 giờ của [TOKEN] trên Alpha trong 24 giờ qua.”“Những token nào đang được niêm yết trên Binance Alpha?”
Trường hợp sử dụng
Phát hiện sớm các dự án DeFi tiềm năng.Giám sát thị trường liên tục để tìm tín hiệu động lượng.Phân tích kỹ thuật thông qua dữ liệu nến.Tự động cảnh báo theo ngưỡng giá.
2. Giao dịch phái sinh Binance (Hợp đồng tương lai USDS-M)
Giao dịch Hợp đồng tương lai ký quỹ bằng USDS đầy đủ tính năng, cho phép Tác nhân AI truy vấn dữ liệu thị trường, đặt lệnh, quản lý vị thế và điều chỉnh tỷ lệ đòn bẩy thông qua hơn 70 điểm cuối API.
Thiết lập
Truy cập [trang Quản lý API](https://www.binance.com/en/my/settings/api-management) Binance.Tạo khóa API và nhấp hoặc nhấn vào [Edit Restrictions (Chỉnh sửa hạn chế)] để thêm địa chỉ IP đáng tin cậy.Hãy đảm bảo bạn đã bật tùy chọn “Enable Futures (Bật hợp đồng tương lai)”.



Cấu hình Tác nhân AI với Khóa và Mã thông báo bí mật cho API.Chọn môi trường:Testnet (nên dùng cho lần thiết lập đầu tiên). Thực hành bằng tiền "ảo" trước khi mạo hiểm tiền thật.Mainnet: Giao dịch thật bằng tiền thật.
Tính năng an toàn: Giao dịch trên mainnet thường yêu cầu xác nhận rõ ràng. Tác nhân của bạn nên yêu cầu phê duyệt trước khi thực hiện lệnh thật.
Các tính năng chính
Dữ liệu thị trường (không cần phải xác thực)
Sổ lệnh (Độ sâu): Dữ liệu giá mua/giá bán theo thời gian thực.Funding rate: Funding rate hiện tại và trước đây.Giá đánh dấu: Giá đánh dấu và funding rate cho mã bất kỳ.Open interest: Tổng vị thế đang mở trên toàn thị trường.Biểu đồ nến: Dữ liệu K-line ở tất cả các khung thời gian.Ticker/Giá: Nguồn cấp dữ liệu giá theo thời gian thực.Lệnh thanh lý: Các sự kiện cưỡng chế thanh lý gần đây.
Giao dịch (cần phải xác thực)
Đặt lệnh: Market, limit, stop-market, stop-limit, trailing stop.Hủy lệnh: Hủy một lệnh hoặc tất cả lệnh đang mở.Sửa lệnh: Cập nhật giá/số lượng của lệnh hiện có.Lệnh thuật toán: Thực thi các loại lệnh thuật toán nâng cao.Quản lý vị thế: Truy vấn và quản lý các vị thế đang mở.
Quản lý tài khoản (cần phải xác thực)
Đòn bẩy: Thiết lập đòn bẩy (1x–125x tùy từng mã).Chế độ vị thế: Chuyển đổi giữa chế độ One-Way và chế độ Phòng hộ.Loại ký quỹ: Chuyển qua lại giữa Cross Margin và Isolated Margin.Số dư tài khoản: Kiểm tra số dư ví Futures của bạn.Lịch sử thu nhập: PnL, phí funding, hoa hồng.Luồng dữ liệu người dùng: Cập nhật WebSocket theo thời gian thực cho lệnh và vị thế.
Ví dụ
“Funding rate hiện tại của hợp đồng tương lai BTCUSDT là bao nhiêu?”“Trên testnet, hãy đặt lệnh giới hạn mua 0,01 BTC ở mức giá 60.000 USD trên hợp đồng tương lai USDS-M.”“Hiển thị tất cả vị thế hợp đồng tương lai đang mở của tôi và PnL chưa ghi nhận của chúng.”“Đặt mức đòn bẩy 10x cho hợp đồng tương lai ETHUSDT.”
Các phương pháp hay nhất
Bắt đầu trên testnet: Luôn thử nghiệm chiến lược trên testnet trước.Đặt lệnh cắt lỗ: Sử dụng lệnh dừng để quản lý rủi ro giảm giá.Theo dõi funding rate: Lưu ý rằng funding rate cao có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận vị thế trong dài hạn.Đòn bẩy có rủi ro: Đòn bẩy cao hơn làm tăng xác suất bị thanh lý.Xác nhận trên mainnet: Tác nhân sẽ yêu cầu bạn xác nhận trước khi thực hiện giao dịch thật.
3. Giao dịch ký quỹ Binance
Kỹ năng này cho phép giao dịch ký quỹ ở chế độ Cross Margin và Isolated Margin, cho phép tác nhân vay tài sản, giao dịch với đòn bẩy và quản lý tài khoản ký quỹ trên Binance.
Thiết lập
Truy cập [trang Quản lý API](https://www.binance.com/en/my/settings/api-management) Binance.Tạo khóa API và nhấp hoặc nhấn vào [Edit Restrictions (Chỉnh sửa hạn chế)] để thêm địa chỉ IP đáng tin cậy.Hãy đảm bảo bạn đã bật tùy chọn “Enable Spot & Margin Trading (Bật giao dịch giao ngay và ký quỹ)”.



Kích hoạt tài khoản Ký quỹ trên Binance (nếu chưa kích hoạt).Cấu hình Tác nhân với Khóa và Mã thông báo bí mật cho API.
Các tính năng chính
Vay và hoàn trả
Vay: Vay tài sản dựa trên tài sản thế chấp của b.Hoàn trả: Hoàn trả tài sản đã vay và lãi.Truy vấn lãi suất: Kiểm tra lãi suất vay hiện tại cho bất kỳ tài sản nào.Lịch sử lãi suất: Xem lại các khoản phí lãi trước đây.
Quản lý lệnh
Lệnh ký quỹ: Đặt lệnh mua/bán bằng khoản ký quỹ (lệnh market, limit).Lệnh OCO: Khớp một lệnh và hủy lệnh còn lại cho lệnh chốt lời và cắt lỗ cùng lúc.Lệnh OTO: Một lệnh kích hoạt lệnh kia cho chuỗi lệnh có điều kiện.Lệnh OTOCO: Một lệnh kích hoạt lệnh OCO cho chiến lược nhiều phần nâng cao.
Quản lý tài khoản
Điều chỉnh đòn bẩy: Chuyển qua lại giữa đòn bẩy 3x, 5x và 10x.Tài khoản Isolated Margin: Tạo và quản lý tài khoản Isolated Margin theo từng cặp.Tỷ lệ thế chấp: Truy vấn mức thế chấp và ký quỹ hiện tại.Hồ sơ cưỡng chế thanh lý: Xem lại sự kiện thanh lý trước đây.Chuyển đổi khoản nợ nhỏ: Chuyển đổi các khoản vay nhỏ để giảm số tiền nhỏ.Tài sản thế chấp Cross Margin: Chuyển và quản lý tài sản thế chấp Cross Margin.
Nâng cao
Quản lý khóa API giao dịch độ trễ thấp: Dành cho thiết lập giao dịch tần suất cao (HFT).Tóm tắt tài khoản ký quỹ: Chế độ xem tổng hợp của tất cả các vị thế ký quỹ.
Ví dụ
“Lãi suất vay hiện tại của ETH ở chế độ Cross Margin là bao nhiêu?”“Vay 1 ETH ở chế độ Cross Margin sau đó đặt lệnh giới hạn bán ở mức 4.000 USD.”“Đặt lệnh OCO ký quỹ cho BTCUSDT: chốt lời ở mức 70.000 USD và cắt lỗ ở mức 58.000 USD cho 0,01 BTC.”“Mức Cross Margin hiện tại và tỷ lệ thế chấp của tôi là bao nhiêu?”
Các phương pháp hay nhất
Liên tục theo dõi mức ký quỹ để tránh cưỡng chế thanh lý.Bắt đầu với đòn bẩy thấp hơn để tìm hiểu cơ chế một cách an toàn.Kết hợp lệnh chốt lời và cắt lỗ bằng cách sử dụng lệnh OCO.Theo dõi chi phí lãi vì chúng được cộng dồn theo giờ.Sử dụng tài khoản Isolated Margin để giới hạn rủi ro ở từng cặp giao dịch.
4. Tài sản Binance
Kỹ năng Tài sản Binance hỗ trợ các thao tác ví cơ bản, bao gồm nạp, rút, kiểm tra số dư và quản lý cài đặt tài khoản trên ví Spot và ví Funding.
Thiết lập
Truy cập [trang Quản lý API](https://www.binance.com/en/my/settings/api-management) Binance.Tạo khóa API và nhấp hoặc nhấn vào [Edit Restrictions (Chỉnh sửa hạn chế)] để thêm địa chỉ IP đáng tin cậy.Hãy đảm bảo bạn đã bật các tùy chọn liên quan (ví dụ: chuyển hoặc rút tiền).



Cấu hình Tác nhân AI với Khóa và Mã thông báo bí mật cho API.
Mẹo bảo mật: Đối với thao tác rút tiền, hãy bật danh sách IP ưu tiên và danh sách địa chỉ ưu tiên trên khóa API của bạn.
Các tính năng chính
Truy vấn số dư và tài sản
Số dư ví Spot: Tất cả tài sản trong tài khoản spot của bạn.Số dư ví Funding: Tài sản trong tài khoản funding của bạn.Chi tiết tài sản: Hạn mức nạp/rút, thông tin mạng lưới cho tài sản bất kỳ.Truy vấn phí giao dịch: Mức phí maker/taker cho cặp giao dịch bất kỳ.
Nạp
Địa chỉ nạp: Tạo hoặc truy vấn địa chỉ nạp cho tài sản/mạng lưới bất kỳ.Lịch sử nạp: Toàn bộ lịch sử với trạng thái, số tiền, ID giao dịch (txID).Tuân thủ Quy tắc di chuyển tài sản: Dành cho các tổ chức được quản lý: quy trình bảng câu hỏi cho hoạt động nạp.
Rút
Rút: Khởi tạo lệnh rút đến các địa chỉ bên ngoài.Lịch sử rút: Toàn bộ lịch sử với theo dõi trạng thái.Tuân thủ Quy tắc di chuyển tài sản: Dành cho các tổ chức được quản lý: quy trình KYC/bảng câu hỏi cho hoạt động rút.
Quản lý tài khoản
Cài đặt đốt BNB: Bật/tắt BNB để khấu trừ phí.Chuyển đổi số dư nhỏ (BNB Convert): Chuyển đổi số dư nhỏ sang BNB.Trạng thái tài khoản: Kiểm tra trạng thái giao dịch API.Quyền API: Truy vấn quyền hiện tại của khóa API.
Ví dụ
“Hiển thị cho tôi tất cả số dư ví spot có giá trị trên 10 USD.”“Địa chỉ nạp USDT của tôi trên mạng lưới TRC-20 là gì?”“Hiển thị lịch sử rút của tôi trong 7 ngày qua.”“Chuyển đổi tất cả số dư nhỏ (dust) sang BNB.”“Phí maker và taker cho BTCUSDT là bao nhiêu?”
Các phương pháp hay nhất
Luôn bật danh sách địa chỉ và IP ưu tiên cho khóa API rút.Xác minh mạng lưới nạp trước khi chuyển tiền (ERC-20, TRC-20, BEP-20, v.v.).Theo dõi các khoản nạp đang chờ thông qua lịch sử nạp.Tuân thủ Quy tắc di chuyển tài sản và hạn mức rút. Một số khu vực pháp lý yêu cầu KYC bổ sung.
Tổng hợp tất cả
Bằng cách kết hợp các kỹ năng này, một tác nhân AI có thể thực hiện các chiến lược phức tạp gồm nhiều giai đoạn. Dưới đây là một quy trình mẫu:
Khám phá (Alpha): "Quét Alpha để tìm các token có mức tăng khối lượng 50%+ trong 24 giờ qua."Phân tích (Phái sinh): "Kiểm tra funding rate và open interest của ứng viên hàng đầu trên Futures."Thực thi (Ký quỹ): "Vay USDT và mở vị thế long 5x trên cặp."Quản lý rủi ro (Phái sinh): "Đặt lệnh cắt lỗ ở -5% cho vị thế phòng hộ hợp đồng tương lai của tôi."Thanh toán (Tài sản): "Chuyển đổi lợi nhuận sang USDT và chuyển sang ví funding."
Danh sách kiểm tra bảo mật
Lưu trữ khóa API an toàn, không bao giờ chia sẻ dưới dạng văn bản thuần túy.Bật danh sách IP ưu tiên trên tất cả khóa API.Sử dụng danh sách địa chỉ ưu tiên cho các khóa có bật chức năng rút.Kiểm thử kỹ các chiến lược trên Testnet trước khi sử dụng trên Mainnet.Chọn cài đặt đòn bẩy phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.Luôn sử dụng lệnh cắt lỗ (đặc biệt với các giao dịch sử dụng đòn bẩy).
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
H: Tôi có cần khóa API riêng cho từng kỹ năng không?
Đ: Không, bạn có thể sử dụng một khóa API với quyền phù hợp cho tất cả kỹ năng.
H: Tôi có thể sử dụng Binance Alpha mà không cần tài khoản Binance không?
Đ: Có, dữ liệu thị trường của Alpha là công khai và không yêu cầu xác thực.
H: Có testnet cho Ký quỹ và Tài sản không?
Đ: Testnet chỉ dành cho Phái sinh. Các chức năng Ký quỹ và Tài sản chỉ hoạt động trên Mainnet.
H: Điều gì xảy ra nếu mức ký quỹ của tôi giảm quá thấp?
Đ: Binance kích hoạt tính năng cưỡng chế thanh lý để bảo vệ khoản tiền đã vay. Tác nhân của bạn có thể theo dõi và cảnh báo bạn trước.
H: Có giới hạn tần suất API không?
Đ: Binance áp dụng giới hạn tần suất cho tất cả điểm cuối. Tác nhân AI tự động quản lý các giới hạn này, nhưng bạn nên tránh truy vấn với tần suất quá cao.
Kết luận
Với 4 Kỹ năng tác nhân AI của Binance mới này, nhà phát triển và nhà giao dịch giờ đây có thể xây dựng các hệ thống thông minh, tự động, kết nối liền mạch với cơ sở hạ tầng ví và giao dịch phong phú của Binance. Thiết lập phù hợp kết hợp với các phương pháp bảo mật tốt nhất có thể mở ra những cơ hội mới trên tài chính phi tập trung, thị trường phái sinh, giao dịch ký quỹ và quản lý tài sản.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo các tài nguyên bên dưới.
Tài nguyên bổ sung
[Tài liệu API Binance](https://binance-docs.github.io/apidocs/)[Testnet Binance Futures](https://testnet.binancefuture.com/)[Hướng dẫn quản lý khóa API](https://www.binance.com/en/support/faq/360002502072)[Thông báo về Kỹ năng tác nhân AI của Binance](https://www.binance.com/en/blog)[ClawHub – Khung kỹ năng Binance](https://clawhub.io)
Đọc thêm
[OpenClaw là gì và cách cài đặt?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)[Kỹ năng tác nhân AI của Binance: Cách cài đặt và sử dụng](https://academy.binance.com/en/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) [Kỹ năng tác nhân AI là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Cách sử dụng AI để giao dịch tiền mã hóa](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn.
Các điểm chính
Binance Futures hiện cung cấp chức năng giao dịch đồng thông qua hợp đồng vĩnh cửu COPPERUSDT ký quỹ bằng USDⓈ.Hợp đồng được định giá bằng USD, đại diện cho 1 pound đồng, với quy mô giao dịch tối thiểu là 0,1 COPPER và giá trị danh nghĩa tối thiểu là 5 USDT.Nhà giao dịch có thể giao dịch 24/7 và sử dụng đòn bẩy lên đến 100x, cho phép mức độ tiếp xúc cao hơn với số vốn tương đối nhỏ.Phí funding được thanh toán cứ mỗi 4 giờ, với giới hạn funding rate nằm trong khoảng từ +0,5% đến -0,5%, giúp giữ giá bám sát giá trị đồng cơ sở.



Hợp đồng tương lai đồng trên Binance
Đồng là một kim loại công nghiệp được sử dụng rộng rãi, thiết yếu cho lĩnh vực xây dựng, điện tử và nhiều lĩnh vực khác. Binance Futures hiện cung cấp hợp đồng vĩnh cửu COPPERUSDT giúp đơn giản hóa việc giao dịch đồng bằng cách kết hợp khả năng tiếp cận và tính linh hoạt của hợp đồng tương lai tiền mã hóa với thị trường hàng hóa truyền thống. Bài viết này giải thích hợp đồng vĩnh cửu đồng là gì, các tính năng chính, lợi thế giao dịch và những cân nhắc rủi ro quan trọng.
Hợp đồng vĩnh cửu COPPERUSDT
Hợp đồng COPPERUSDT là hợp đồng tương lai vĩnh cửu ký quỹ bằng USDT. Mỗi hợp đồng đại diện cho 1 pound đồng được định giá bằng USD. Dưới đây là một số thông tin chi tiết về hợp đồng:
Ngày ra mắt: 06/03/2026Tài sản thanh toán: stablecoin USDTBước giá: 0,001 USDQuy mô giao dịch tối thiểu: 0,1 COPPERGiá trị danh nghĩa tối thiểu: 5 USDTĐòn bẩy tối đa: 100xGiới hạn funding rate: ±0,5%, thanh toán cứ mỗi 4 giờGiờ giao dịch: 24/7
Không giống như hợp đồng tương lai truyền thống có ngày đáo hạn cố định, hợp đồng vĩnh cửu không có ngày đáo hạn và có thể được nắm giữ vô thời hạn. Phí funding được người mua và người bán thanh toán cho nhau cứ mỗi 4 giờ giúp giữ giá hợp đồng gần với giá giao ngay thực tế của đồng.
Lợi ích khi giao dịch COPPERUSDT trên Binance
1. Khả năng truy cập thị trường suốt 24/7
Thị trường đồng truyền thống có giờ giao dịch cố định và đóng cửa vào cuối tuần. Hợp đồng COPPERUSDT giao dịch liên tục, vì vậy bạn có thể phản ứng nhanh với các thay đổi cung-cầu hoặc tin tức mới.
2. Đòn bẩy
Với đòn bẩy lên đến 100x, ngay cả một lượng vốn nhỏ cũng có thể mang lại cho bạn mức độ tiếp xúc đáng kể với biến động giá đồng. Tuy nhiên, dù điều này làm tăng lợi nhuận tiềm năng, nó cũng làm tăng cả rủi ro, đòi hỏi bạn phải quản lý rủi ro cẩn thận.
3. Vốn ít cũng có thể tham gia
Quy mô giao dịch tối thiểu và giá trị danh nghĩa của hợp đồng đủ nhỏ để cho phép nhà giao dịch cá nhân tham gia thị trường đồng mà không cần khoản đầu tư ban đầu lớn.
4. Tùy chọn ký quỹ linh hoạt
Chế độ đa tài sản cho phép bạn sử dụng nhiều tài sản tiền mã hóa khác nhau, bao gồm BTC, làm tài sản thế chấp cho các giao dịch đồng, mang lại tính linh hoạt cao hơn.
5. Funding rate minh bạch
Phí funding được thanh toán cứ mỗi 4 giờ và được giới hạn ở mức +0,5% hoặc -0,5%, giúp duy trì sự ổn định giá và căn chỉnh công bằng với giá trị đồng cơ sở.
Quản lý rủi ro
Giao dịch hợp đồng tương lai đồng tiềm ẩn rủi ro. Đòn bẩy cao có thể dẫn đến thua lỗ nhanh chóng nếu giá di chuyển theo hướng bất lợi cho vị thế của bạn.
Rủi ro cưỡng chế thanh lý: Sử dụng đòn bẩy cao đồng nghĩa với việc chỉ cần biến động giá nhỏ cũng có thể xóa sạch số tiền ký quỹ ban đầu.Biến động thị trường: Giá đồng có thể bị ảnh hưởng bởi các sự kiện địa chính trị, vấn đề chuỗi cung ứng và các yếu tố kinh tế vĩ mô, gây ra biến động giá.Tác động của phí funding: Funding rate thay đổi theo điều kiện thị trường và có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận giao dịch theo thời gian.
Để quản lý rủi ro hiệu quả:
Sử dụng lệnh cắt lỗ để giới hạn thua lỗ tiềm ẩn.Theo dõi đòn bẩy cẩn thận và tránh tiếp xúc quá mức.Luôn cập nhật tin tức thị trường có ảnh hưởng đến giá đồng.
Cách giao dịch đồng trên Binance Futures
1. Đăng nhập vào tài khoản Binance, chuyển đến tab [Futures], sau đó chọn [USD(S)-M Futures].
Lưu ý: Sản phẩm này có thể không được cung cấp ở một số khu vực.



2. Tiếp theo, mở menu thả xuống rồi tìm kiếm COPPERUSDT.



Bạn cũng có thể tìm thấy các hợp đồng này và các hợp đồng khác trong danh mục [TradFi].



3. Ở góc dưới bên phải, bạn có thể kiểm tra số dư tài khoản Futures. Nếu số dư bằng 0, bạn có thể sử dụng chức năng [Chuyển], [Mua tiền mã hoá] hoặc [Swap] để nạp tiền.



Nếu đây là lần đầu tiên bạn sử dụng Binance Futures, bạn sẽ cần mở Tài khoản Futures.



Bạn cũng có thể được yêu cầu hoàn thành Bài kiểm tra Futures trước khi bắt đầu.



4. Khi đã sẵn sàng, bạn có thể sử dụng bảng đặt lệnh để mua hoặc bán hợp đồng tương lai.



5. Nếu bạn nhấp hoặc nhấn vào [Cross] ở góc trên bên phải, bạn có thể chuyển qua lại giữa chế độ Cross Margin và Isolated Margin.
Cross Margin nghĩa là số tiền ký quỹ của bạn được dùng chung cho tất cả các vị thế. Isolated Margin nghĩa là số tiền ký quỹ của bạn sẽ chỉ dành cho vị thế cụ thể đó, cho phép bạn quản lý rủi ro riêng lẻ.
Để biết thêm thông tin, hãy tham khảo bài viết sau: [Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading).



6. Ở phía dưới màn hình, bạn có thể kiểm tra Vị thế, Lệnh đang mở, Lịch sử lệnh và nhiều mục khác.



Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng tham khảo mục Câu hỏi thường gặp: [Hợp đồng tương lai vĩnh cửu trên tài sản truyền thống](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/fe7dcdf24f1943d98b368f5f9f744398).
Kết luận
Việc ra mắt hợp đồng vĩnh cửu COPPERUSDT trên Binance Futures mở rộng cơ hội giao dịch đồng cho nhiều đối tượng hơn, kết hợp lợi ích của tài sản kỹ thuật số với khả năng tiếp cận hàng hóa truyền thống. Với khả năng giao dịch suốt 24/7, đòn bẩy cao và các tùy chọn ký quỹ linh hoạt, sản phẩm này mang đến một công cụ hiệu quả để nhà giao dịch tham gia vào thị trường đồng.
Tuy nhiên, rủi ro từ đòn bẩy và biến động thị trường vẫn rất đáng kể. Hãy luôn đảm bảo bạn hiểu cách hợp đồng tương lai hoạt động và quản lý rủi ro cẩn thận trước khi giao dịch.
Đọc thêm
[Cách giao dịch vàng và bạc trên Binance Futures](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-trade-gold-and-silver-on-binance-futures) [Funding rate trong thị trường tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-funding-rates-in-crypto-markets)[Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Các điểm chính
Tiền mã hoá có ngôn ngữ riêng. Việc học các thuật ngữ và khái niệm quan trọng như blockchain, hợp đồng thông minh và khoá riêng tư có thể giúp bạn sử dụng tiền mã hoá an toàn hơn và ít mắc lỗi hơn.Không phải tất cả blockchain đều hoạt động theo cùng một cách. Các khái niệm như Bằng chứng xử lý so với Bằng chứng stake, phí gas và tokenomic giải thích vì sao các mạng lưới có chi phí, tốc độ và độ rủi ro khác nhau.DeFi và stablecoin là những công cụ phổ biến trên thị trường. Chúng có thể giúp tiền mã hoá hữu ích hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro và quy tắc riêng.Sự an toàn của bạn phụ thuộc vào chính bạn. Bảo vệ khoá riêng tư và cụm từ ghi nhớ là việc cần thiết vì chúng kiểm soát quyền truy cập vào tiền của bạn.



Giới thiệu
Bước vào thế giới của [tiền mã hoá](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-cryptocurrency) có thể giống như đang học một ngôn ngữ mới. Ngành này thay đổi nhanh và thuật ngữ mới xuất hiện liên tục. Bài viết này sẽ phân tích 10 khái niệm quan trọng cần thiết cho mọi loại người dùng trong lĩnh vực blockchain và tiền mã hoá.
1. Blockchain
Về bản chất, [blockchain](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-blockchain-and-how-does-it-work) là một sổ cái kỹ thuật số phân tán ghi lại các giao dịch trên một mạng lưới máy tính. Không giống như sổ cái ngân hàng truyền thống do một thực thể duy nhất kiểm soát, blockchain là phi tập trung, nghĩa là nó được duy trì bởi nhiều người dùng thay vì một cơ quan tập trung.
Dữ liệu được lưu trữ trong các "khối (block)" được liên kết với nhau thành một "chuỗi (chain)" theo trình tự thời gian. Một khi thông tin đã được ghi lại trên blockchain thì việc thay đổi là cực kỳ khó, nhờ đó hệ thống trở nên minh bạch và không bị can thiệp.
2. Phi tập trung
Phi tập trung đề cập đến việc chuyển quyền kiểm soát và ra quyết định từ một thực thể tập trung (cá nhân, tổ chức hoặc nhóm) sang một mạng lưới phân tán.
Trong lĩnh vực tiền mã hoá, phi tập trung nhằm mục đích giảm các vấn đề về niềm tin và cải thiện khả năng bảo mật. Ví dụ: Bitcoin cho phép giao dịch peer-to-peer mà không cần trung gian như ngân hàng. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng có nhiều mức độ phi tập trung; một số mạng lưới phi tập trung hơn những mạng lưới khác.
3. Hợp đồng thông minh
Hợp đồng thông minh là hợp đồng tự thực thi với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp trong mã. Các hợp đồng thông minh phổ biến nhất chạy trên các blockchain có khả năng lập trình cao như Ethereum, BNB Chain và Solana.
Có thể coi hợp đồng thông minh như một máy bán hàng tự động: nếu bạn đưa đúng số tiền và chọn một món hàng (đầu vào) máy sẽ tự động nhả sản phẩm (đầu ra) mà không cần người bán có mặt. Quy trình tự động hóa này cho phép tạo ra đủ loại ứng dụng phi tập trung (DApp) và loại bỏ nhu cầu về trung gian trong nhiều quy trình.
4. Cơ chế đồng thuận
Bằng chứng xử lý (PoW) so với Bằng chứng stake (PoS)
Đây là hai cơ chế đồng thuận phổ biến nhất được sử dụng để bảo mật blockchain và xác minh giao dịch.
[Bằng chứng xử lý (PoW)](https://www.binance.com/en/academy/articles/proof-of-work-explained): Được Bitcoin sử dụng, PoW yêu cầu [thợ đào](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-crypto-mining-and-how-does-it-work) sử dụng phần cứng mạnh để giải các phép toán phức tạp. Quá trình này tiêu thụ nhiều năng lượng nhưng mang lại mức độ bảo mật cao.[Bằng chứng stake (PoS)](https://www.binance.com/en/academy/articles/proof-of-stake-explained): Được Ethereum sử dụng (kể từ sự kiện [The Merge](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-merge-ethereum-upgrade-all-you-need-to-know)), PoS dựa vào validator chịu trách nhiệm "[stake](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking)" (khóa) tiền mã hoá của họ để bảo mật mạng lưới. Nhìn chung, PoS tiết kiệm năng lượng hơn PoW.
5. Tài chính phi tập trung (DeFi)
[DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi) đề cập đến một hệ sinh thái các ứng dụng tài chính được xây dựng trên các mạng lưới blockchain. Mục tiêu của DeFi là tạo ra một hệ sinh thái dịch vụ tài chính nguồn mở, không cần cấp quyền và minh bạch, dành cho mọi người và hoạt động mà không có bất kỳ cơ quan tập trung nào.
Người dùng DeFi có thể tham gia vào các hoạt động như cho vay, vay và giao dịch trực tiếp với người khác hoặc thông qua hợp đồng thông minh, thay vì thông qua các bên trung gian hoặc tổ chức truyền thống.
6. Tokenomic
[Tokenomic](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-tokenomics-and-why-does-it-matter) (sự kết hợp giữa "token" và "economics") đề cập đến cấu trúc kinh tế của một loại tiền mã hoá, NFT hoặc bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào khác. Khái niệm này liên quan đến các đặc điểm cung và cầu của một token. Một số khía cạnh chính của tokenomic bao gồm:
[Nguồn cung token](http://academy.binance.com/en/glossary/total-supply): Số lượng token hiện đang tồn tại và đang lưu hành hoặc bị khóa theo một cách nào đó.[Lượng cung lưu hành](https://www.binance.com/en/academy/glossary/circulating-supply): Số lượng token hiện đang có sẵn trên thị trường.Tiện ích: Token được dùng để làm gì (ví dụ: trả phí, bỏ phiếu quản trị).Phân bổ: Cách token được phân bổ cho đội ngũ dự án, nhà đầu tư và cộng đồng.
Việc hiểu tokenomic giúp nhà đầu tư đánh giá tính bền vững dài hạn của một dự án.
7. Phí gas
[Phí gas](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-do-gas-fees-work-on-ethereum) là khoản thanh toán của người dùng để bù đắp năng lượng tính toán cần thiết nhằm xử lý và xác thực giao dịch trên blockchain. Ví dụ: trên mạng lưới Ethereum, phí gas được thanh toán bằng ether (ETH) và được tính bằng [gwei](https://www.binance.com/en/academy/glossary/gwei). Giá gas biến động theo nhu cầu; khi mạng lưới bận, phí thường có xu hướng tăng. Việc hiểu cách phí gas hoạt động có thể giúp bạn canh thời điểm giao dịch tốt hơn và tránh trả quá nhiều.
8. Khoá riêng tư so với khóa công khai
Các khóa này là công cụ mật mã được dùng để gửi và nhận tiền mã hoá.
Khóa công khai: Có thể coi đây là số tài khoản ngân hàng hoặc địa chỉ email. Bạn chia sẻ khóa này với người khác để họ có thể gửi tiền cho bạn.Khoá riêng tư: Đây giống như mật khẩu hoặc mã PIN của bạn. Nó chứng minh quyền sở hữu đối với số tiền liên kết với khóa công khai của bạn. Bạn không bao giờ được chia sẻ khoá riêng tư của mình với bất kỳ ai. Nếu ai đó có quyền truy cập vào khoá riêng tư của bạn, họ có thể đánh cắp tài sản của bạn.
9. Cụm từ ghi nhớ
[Cụm từ ghi nhớ](https://www.binance.com/en/academy/glossary/seed-phrase) (còn được gọi là cụm từ khôi phục hoặc mnemonic) là một chuỗi gồm 12 đến 24 từ ngẫu nhiên được tạo khi bạn thiết lập ví tiền mã hoá. Cụm từ ghi nhớ đóng vai trò là bản sao lưu chính cho toàn bộ ví của bạn.
Điều quan trọng là phải hiểu sự khác biệt giữa khoá riêng tư và cụm từ ghi nhớ. Khóa riêng tư cấp quyền truy cập vào một địa chỉ cụ thể duy nhất (như một tài khoản Bitcoin). Ngược lại, cụm từ ghi nhớ là khóa chính có thể khôi phục toàn bộ ví và tất cả khoá riêng tư được tạo ra từ đó (ví dụ: một ví [MetaMask](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-metamask) bao gồm nhiều tài khoản trên các blockchain khác nhau).
Nếu bạn làm mất thiết bị hoặc quên mật khẩu, cụm từ ghi nhớ là cách duy nhất để khôi phục quyền truy cập vào ví của bạn. Tuy nhiên, nếu người khác biết được cụm từ ghi nhớ của bạn, họ sẽ có toàn quyền truy cập vào mọi tài khoản trong ví của bạn. Do đó, điều quan trọng là phải lưu trữ cụm từ ghi nhớ ngoại tuyến ở nơi an toàn và không bao giờ chia sẻ với bất kỳ ai.
Lưu ý: Bạn cũng có thể khôi phục một tài khoản (địa chỉ) cụ thể trong [ví tiền mã hoá](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-set-up-a-crypto-wallet) của bạn bằng khoá riêng tư tương ứng (ví dụ: nhập khoá riêng tư bên ngoài vào ví MetaMask).
10. Stablecoin
[Stablecoin](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin) là loại tiền mã hoá được thiết kế để duy trì mức giá tương đối ổn định, thường bằng cách theo dõi giá trị của một loại tiền tệ truyền thống như USD (ví dụ: hướng tới việc duy trì gần 1 USD). Nhiều người sử dụng stablecoin để chuyển tiền giữa các sàn giao dịch, tránh biến động giá ngắn hạn hoặc lưu trữ giá trị trên chuỗi mà không cần chuyển lại tài sản kỹ thuật số về tiền pháp định.
Có nhiều cách để stablecoin cố gắng duy trì sự ổn định:
Stablecoin được bảo đảm bằng tiền pháp định: Thông thường, các stablecoin này được bảo đảm bằng khoản dự trữ như tiền mặt và nợ chính phủ ngắn hạn do một công ty nắm giữ. Người dùng tin tưởng tổ chức phát hành sẽ quản lý khoản dự trữ đúng cách và cho phép họ rút tiền khi có thể.Stablecoin được bảo đảm bằng tiền mã hoá: Các stablecoin này sử dụng tiền mã hoá làm tài sản thế chấp và thường yêu cầu thế chấp vượt mức (khóa giá trị lớn hơn lượng stablecoin được phát hành). Chúng có thể minh bạch hơn trên chuỗi nhưng có thể bị ảnh hưởng trong các giai đoạn biến động cao.Stablecoin thuật toán: Các stablecoin này sử dụng cơ chế (như điều chỉnh nguồn cung) để cố gắng duy trì tỷ giá đã thiết lập. Chúng có thể mong manh hơn và có thể thất bại khi thị trường chịu áp lực.
Mặc dù được gọi là “ổn định” nhưng stablecoin không phải là không có rủi ro. Chúng có thể [không giữ được tỷ giá đã thiết lập](https://www.binance.com/en/academy/articles/why-do-stablecoins-depeg) (không còn tương đương 1 USD), gặp vấn đề về [thanh khoản](https://www.binance.com/en/academy/articles/liquidity-explained) hoặc bị tác động bởi quy định, việc quản lý khoản dự trữ hoặc lỗ hổng hợp đồng thông minh. Cách hay nhất là hãy cố gắng sử dụng các stablecoin uy tín đã được kiểm chứng.
Kết luận
Thế giới tiền mã hóa sẽ dễ hiểu hơn khi bạn nắm được các khái niệm cơ bản đằng sau nó. Các khái niệm như blockchain, phi tập trung, hợp đồng thông minh và đồng thuận giải thích cách các mạng lưới hoạt động trong khi tokenomic và phí gas giúp bạn hiểu chi phí và cơ chế khuyến khích. Về mặt an toàn, khoá riêng tư và cụm từ ghi nhớ cực kỳ quan trọng (mất chúng đồng nghĩa với việc bạn không còn truy cập được vào tiền của mình nữa).
Stablecoin và DeFi cũng đóng vai trò quan trọng trong cách mọi người sử dụng tiền mã hóa hiện nay, đặc biệt là cho giao dịch, thanh toán và các công cụ tài chính trên chuỗi. Nếu bạn tiếp tục tìm hiểu kiến thức cơ bản và cẩn trọng với bảo mật, bạn sẽ có thể tự tin sử dụng tiền mã hóa.
Đọc thêm
[Bitcoin là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bitcoin)[Hướng dẫn quản lý rủi ro cho người mới bắt đầu](https://www.binance.com/en/academy/articles/a-beginners-guide-to-understanding-risk-management) [Phí gas là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-do-gas-fees-work-on-ethereum)[Stablecoin là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Các điểm chính
Không giống các thuật toán tĩnh tuân theo quy tắc cố định, hệ thống giao dịch AI sử dụng công nghệ học máy để phát hiện quy luật và thích ứng với điều kiện thị trường luôn thay đổi.Sử dụng AI để giao dịch tiền mã hóa giúp loại bỏ thiên kiến cảm xúc đồng thời cho phép người dùng theo dõi thị trường suốt 24/7 và nhanh chóng thực hiện giao dịch.Nhà giao dịch có thể chọn từ các dịch vụ bot theo hình thức đăng ký gói hoặc tự xây dựng công cụ tùy chỉnh, sử dụng AI để hỗ trợ nghiên cứu, viết mã và kiểm thử chiến lược.Dù hiệu quả nhưng giao dịch AI vẫn đi kèm rủi ro. Hãy cảnh giác với các sự cố kỹ thuật, lỗ hổng bảo mật và trò lừa đảo "hộp đen".



Giới thiệu
AI dành cho giao dịch tiền mã hóa liên quan đến việc sử dụng các chương trình máy tính để phân tích dữ liệu thị trường, dự đoán biến động giá và thực hiện giao dịch mà chỉ cần rất ít sự can thiệp của con người. Bài viết này trình bày các nguyên tắc cơ bản của AI trong giao dịch tiền mã hóa, điểm khác biệt giữa AI với kỹ thuật tự động hóa tiêu chuẩn và các lợi ích cũng như rủi ro liên quan đến những công cụ này.
So sánh giao dịch bằng AI với giao dịch thuật toán truyền thống
Mọi người thường nhầm lẫn giữa "[giao dịch thuật toán](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-algo-trading-and-how-does-it-work)" và "Giao dịch bằng AI". Tuy nhiên, hai khái niệm này không giống nhau.
Thuật toán truyền thống thường tĩnh, tức là chúng tuân theo một danh sách hướng dẫn cố định do con người viết. Ví dụ: "Nếu Bitcoin giảm xuống dưới 50.000 USD, hãy mua 0,10 BTC." Bot sẽ thực hiện chính xác những gì được lập trình. Bot không thể “thay đổi quyết định” hoặc học thêm thủ thuật mới.
Ngược lại, các hệ thống sử dụng công nghệ AI và học máy thường động. Chúng có thể tự xem xét dữ liệu để tìm ra quy luật. Thay vì tuân theo một quy tắc, mô hình AI có thể xem xét lịch sử, khối lượng và tin tức để đưa ra mức giá mục tiêu tiềm năng. Mô hình AI cũng có thể học từ các lần thắng và thua trước đây để thích ứng và cải thiện.
Các ứng dụng phổ biến của AI trong lĩnh vực tiền mã hóa
Dưới đây là một số ví dụ về các ứng dụng phổ biến của AI trong giao dịch tiền mã hóa. Trong khi một số nhà giao dịch thích tập trung vào một ứng dụng duy nhất thì những nhà giao dịch khác sử dụng kết hợp nhiều phương pháp để tạo ra các hệ thống giao dịch AI phức tạp hơn.
1. Bot giao dịch AI
Bot giao dịch AI giống như bot giao dịch tự động truyền thống nhưng được tăng cường bằng công nghệ AI. Chúng có thể kết nối với sàn giao dịch tiền mã hóa để mua và bán thay bạn. Một số chiến lược phổ biến mà các bot này sử dụng là:
[Kinh doanh chênh lệch giá](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-arbitrage-trading): Mua một coin trên Sàn A và bán trên Sàn B để kiếm lời từ chênh lệch giá.Giao dịch lưới: Thiết lập lệnh mua và bán tự động ở các mức giá cụ thể.

Bám theo xu hướng: Kiểm tra xem thị trường có đang tăng hoặc giảm một cách nhất quán hay không và giao dịch theo cùng hướng đó.
2. Phân tích tâm lý thị trường
[Tâm lý thị trường tiền mã hóa](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-crypto-market-sentiment) và giá đôi khi thay đổi dựa trên tin tức và dư luận. Xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) là một loại AI có thể đọc ngôn ngữ của con người. NLP có thể quét nhiều loại trang web, bao gồm các trang tin tức, X (trước đây là Twitter) và Reddit. Các bot AI này có thể đánh giá quan điểm của mọi người về thị trường và tạo hoặc điều chỉnh chiến lược giao dịch dựa trên thông tin đó.
3. Phân tích dự đoán
Về cơ bản, kỹ thuật này sử dụng dữ liệu trong quá khứ để dự đoán giá trong tương lai. Không có máy tính nào có thể dự đoán tương lai một cách hoàn hảo, nhưng AI có thể tính toán xác suất. Ví dụ: AI có thể được dùng để phân tích những gì đã xảy ra trong quá khứ nhằm giúp nhà giao dịch xây dựng chiến lược vào lệnh và [thoát lệnh](https://www.binance.com/en/academy/articles/5-exit-strategies-for-traders) tốt hơn trong tương lai.
4. Giao dịch tần suất cao (HFT)
[HFT](https://www.binance.com/en/academy/glossary/high-frequency-trading-hft) chủ yếu được các công ty lớn sử dụng. HFT sử dụng máy tính siêu nhanh để thực hiện nhiều giao dịch chỉ trong một phần nhỏ của giây. AI hữu ích vì nó có thể phản ứng với những thay đổi giá rất nhỏ nhanh hơn con người.
Cách sử dụng AI trong lĩnh vực tiền mã hóa
Bạn không cần phải là lập trình viên để sử dụng AI. Dưới đây là một số cách đơn giản để bắt đầu:
AI cho nghiên cứu: Bạn có thể sử dụng các công cụ như ChatGPT, Gemini hoặc Claude để tóm tắt [sách trắng](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-bitcoin-whitepaper-explained) tiền mã hóa dài hoặc giải thích cơ chế hoạt động của một token mới.Hỗ trợ lập trình: Nếu bạn sử dụng các nền tảng lập biểu đồ như [TradingView](https://www.binance.com/en/academy/articles/a-beginner-s-guide-to-tradingview), bạn có thể yêu cầu AI Tạo sinh viết mã "Pine Script" cho bạn. Ví dụ: bạn có thể yêu cầu AI "Viết một đoạn mã vẽ một đường mỗi khi [RSI](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-the-rsi-indicator) vượt lên trên 70" rồi sao chép và dán mã đó vào biểu đồ của bạn.Nền tảng không cần mã: Nhiều trang web cho phép bạn tạo bot bằng cách kéo và thả các tùy chọn, vì vậy bạn không cần tự viết bất kỳ mã nào. AI cũng có thể giúp bạn hiểu các tùy chọn và tìm ra lựa chọn phù hợp nhất với phong cách và chiến lược giao dịch của bạn.[Kiểm nghiệm](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-backtest-a-trading-strategy): Bạn có thể sử dụng AI để kiểm nghiệm chiến lược dựa trên dữ liệu trong quá khứ nhằm kiểm tra mức độ khả thi của chiến lược trước khi mạo hiểm.
Ví dụ về các nền tảng bot giao dịch
Binance cung cấp nhiều chiến lược tự động trong mục [[Bot giao dịch](https://www.binance.com/en/academy/articles/your-guide-to-binance-trading-bots)] bao gồm Lưới giao ngay, DCA giao ngay, Kinh doanh chênh lệch giá, Tái cân bằng, v.v. Bạn có thể truy cập các tính năng này từ menu [Giao dịch].



Pionex, 3Commas và Cryptohopper là những ví dụ khác về các nền tảng bot giao dịch tiền mã hóa. Các dịch vụ này cho phép bạn tự động thực hiện giao dịch bằng công nghệ học máy và nhiều dịch vụ còn hỗ trợ kết nối với tài khoản Binance của bạn bằng [khóa API](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-api-keys-and-security-types).
So sánh tự tạo bot với mua bot: Chọn cách tiếp cận của bạn
Khi bạn muốn sử dụng AI, thường sẽ có 2 lựa chọn:
1. Đăng ký (Mua)
Đây là các trang web mà bạn trả phí hằng tháng để sử dụng một bot được tạo sẵn.
Ưu điểm: Dễ sử dụng, thiết lập nhanh và thường có đội ngũ hỗ trợ để giúp bạn.Nhược điểm: Bạn phải trả phí đăng ký và thường phải tin tưởng vào một chiến lược do người khác tạo ra.
2. Tùy chỉnh (Tự tạo)
Điều này nghĩa là tự viết phần mềm (thường bằng Python) hoặc thuê lập trình viên làm.
Ưu điểm: Bạn có toàn quyền kiểm soát, không mất phí hằng tháng và bạn biết chính xác cách bot hoạt động.Nhược điểm: Bạn cần có kiến thức kỹ thuật. Nếu mã bị lỗi hoặc ngừng hoạt động, bạn phải tự sửa.
Lợi ích của việc sử dụng AI trong giao dịch tiền mã hóa
Không bị cảm xúc chi phối: Sợ hãi và lòng tham khiến nhà giao dịch thua lỗ. AI chỉ quan tâm đến dữ liệu và logic. AI không hoảng loạn khi giá giảm hoặc quá phấn khích khi giá tăng.Hoạt động 24/7: Thị trường tiền mã hóa hoạt động cả ngày lẫn đêm. AI có thể theo dõi biểu đồ khi bạn ngủ để bạn không bỏ lỡ cơ hội nào.Tốc độ: AI có thể phát hiện một cú sập hoặc trò bơm xả và phản ứng trong vài mili giây.Kiểm nghiệm: AI cho phép bạn kiểm nghiệm chiến lược của mình bằng dữ liệu trong quá khứ. Ví dụ: bạn có thể kiểm nghiệm một chiến lược để tìm hiểu xem nó đã hoạt động như thế nào vào năm ngoái trước khi bạn mạo hiểm tiền thật hôm nay.
Rủi ro và mặt hạn chế
Lừa đảo và mô hình "Black Box": Hãy hết sức cẩn trọng với những người bán bot hứa hẹn "đảm bảo kiếm được tiền". Nhiều bot trong số này là các hệ thống "Hộp đen", nghĩa là bạn không thể biết vì sao bot thực hiện giao dịch. Một số thực chất là lừa đảo hoặc [mô hình đa cấp](https://www.binance.com/en/academy/articles/pyramid-and-ponzi-schemes).Khái quát hóa kém: Đôi khi AI học quá nhiều từ dữ liệu quá khứ. AI có thể học một quy luật chỉ từng xảy ra một lần trong quá khứ. Khi thị trường thay đổi, AI có thể thất bại vì kỳ vọng quá khứ sẽ lặp lại y hệt.Sự cố kỹ thuật: Lỗi, sự cố Internet hoặc sàn giao dịch ngừng hoạt động có thể khiến bot bị gián đoạn. Điều này có thể khiến bạn mất tiền hoặc bỏ lỡ một giao dịch.Rủi ro bảo mật: Để sử dụng bot của bên thứ ba, bạn phải cấp cho bot quyền truy cập vào tài khoản sàn giao dịch của mình (bằng khóa API). Nếu công ty bot bị hack, tiền của bạn có thể bị đánh cắp. Hãy nhớ luôn bảo vệ khóa API và tắt quyền "rút tiền" để bot không thể rút tiền khỏi tài khoản của bạn.
Kết luận
AI là một công cụ tuyệt vời giúp người dùng thông thường tiếp cận các phương pháp giao dịch hiệu quả. Từ bot tự động cho đến đọc tâm lý tin tức, AI mang lại tốc độ và hiệu quả mà con người không thể sánh kịp. Tuy nhiên, AI không phải là chiếc đũa thần để kiếm tiền miễn phí.
Để thành công với AI, bạn cần cân bằng. Hãy coi AI như một trợ lý, không phải thay thế cho bộ não của chính bạn. Hãy kết hợp các công cụ này với nghiên cứu của riêng bạn, [quản lý rủi ro](https://www.binance.com/en/academy/articles/a-beginners-guide-to-understanding-risk-management) đúng cách và giữ thái độ hoài nghi hợp lý đối với bất kỳ hệ thống nào hứa hẹn mức lợi nhuận không thực tế.
Đọc thêm
[Giao dịch thuật toán là gì và hoạt động như thế nào?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-algo-trading-and-how-does-it-work)[Giao dịch thuật toán trên Binance: Các nghiên cứu điển hình](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-algo-trading-case-studies)  [Top 6 đồng tiền mã hóa trí tuệ nhân tạo (AI)](https://www.binance.com/en/academy/articles/top-artificial-intelligence-ai-cryptocurrencies) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.
Binance không thể và không đưa ra lời khuyên về việc bạn sử dụng AI vì việc này hoàn toàn do bạn tự quyết định và tự chịu rủi ro. Chúng tôi khuyến khích bạn hãy tự mình nghiên cứu và tuân thủ tất cả các điều khoản hiện hành bao gồm [Chính sách AI](https://www.binance.com/en/about-legal/AI-Policy) của chúng tôi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn.
Các điểm chính
Kỹ năng Binance Square là một công cụ trong [Trung tâm kỹ năng Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills#What-Is-the-Binance-Skills-Hub) cho phép nhà sáng tạo nội dung lập trình và tự động hóa việc đăng bài trên Binance Square. Công cụ này hiệu quả với các [tác nhân AI](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents) phổ biến (như [OpenClaw](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)). Để bắt đầu, hãy tạo một khóa API chuyên để đăng bài trên Square trong Trung tâm nhà sáng tạo Binance Square, cài đặt kỹ năng, sau đó kết nối khóa với tác nhân.Khóa API đăng bài chỉ dùng để đăng bài (không dùng cho tài sản hoặc giao dịch). Hãy đảm bảo giữ khóa an toàn và tạo lại khóa nếu khóa bị lộ.Kỹ năng Binance Square hiện giới hạn 1 khóa API cho mỗi tài khoản nhà sáng tạo, 100 bài đăng thành công mỗi ngày và chỉ hỗ trợ bài đăng dạng văn bản.



Kỹ năng Binance Square là gì?
Kỹ năng Binance Square là một Kỹ năng tác nhân AI được tạo ra để cải thiện trải nghiệm đăng nội dung cho nhà sáng tạo [Binance Square](https://www.binance.com/en/square) bằng cách cho phép đăng nội dung theo phương thức lập trình.
Trong thực tế, công cụ này cho phép một tác nhân AI tương thích:
Kết nối với hồ sơ nhà sáng tạo Binance Square của bạn bằng khóa API chuyên để đăng bài.Đăng bài thay bạn thông qua giao diện đó (trong phạm vi giới hạn của nền tảng).
Công cụ này dành cho ai?
Kỹ năng Binance Square chủ yếu được thiết kế cho:
Nhà sáng tạo Binance Square đăng bài thường xuyên.Các đội ngũ hoặc nhà phát triển muốn có quy trình tự động hơn.Người dùng đã làm việc với tác nhân AI (ví dụ: OpenClaw) để tạo bản nháp, tóm tắt hoặc tái sử dụng nội dung.
Kết nối quy trình nội dung với một tác nhân AI có thể giúp giảm các tác vụ lặp lại và giúp trải nghiệm của bạn hiệu quả hơn.
Bảo mật và quyền hạn (Quan trọng)
Trước khi thiết lập bất cứ thứ gì, điều quan trọng là bạn cần hiểu khóa API đăng bài trên Square có thể và không thể làm gì:
Khóa API đăng bài chỉ dùng để đăng nội dung trên Binance Square.Khóa này không liên quan đến tài sản trong tài khoản hoặc chức năng giao dịch.Bạn không bao giờ được chia sẻ khóa này.Nếu khóa bị xâm phạm, bạn nên tạo lại khóa ngay lập tức trong Trung tâm nhà sáng tạo.
Hãy coi đây là thông tin xác thực để đăng bài (vẫn nhạy cảm nhưng chỉ giới hạn ở việc đăng bài).
Cách sử dụng Kỹ năng Binance Square
Quy trình thiết lập chính thức có thể hoàn tất trong vài phút. Trong ví dụ này, chúng tôi sử dụng OpenClaw nhưng cách tiếp cận chung cũng tương tự như với các tác nhân được hỗ trợ khác.
Bước 1: Tạo khóa API đăng bài trên Square
Truy cập Trung tâm nhà sáng tạo [Binance Square](https://www.binance.com/en/square/creator-center/home).



Nhấp hoặc nhấn vào Tạo khóa API.



Bước 2: Sao chép khóa API
Sau khi tạo, nhấp vào Xem khóa API của tôi. Lưu trữ khóa an toàn và không chia sẻ với bất kỳ ai.Sao chép khóa API đăng bài.



Bước 3: Cài đặt kỹ năng đăng bài trên Square trong OpenClaw
Mở OpenClaw.Trong cửa sổ trò chuyện, hãy yêu cầu Tác nhân AI cài đặt kỹ năng từ kho lưu trữ chính thức của Trung tâm kỹ năng Binance:
Hãy giúp tôi cài đặt kỹ năng sau: [https://github.com/binance/binance-skills-hub/tree/main/skills/binance/square-post](https://github.com/binance/binance-skills-hub/tree/main/skills/binance/square-post)
OpenClaw sẽ tự động hoàn tất quá trình cài đặt.



Bước 4: Cấu hình khóa API
Gửi cho OpenClaw khóa API đăng bài của bạn (khóa mà bạn đã sao chép ở Bước 2), ví dụ:
“Khóa API đăng bài trên Square của tôi là 41********74”
Sau khi cấu hình, tác nhân sẽ được kết nối với giao diện đăng bài trên Square.
Bước 5: Bắt đầu đăng bài
Giờ thì bạn có thể yêu cầu OpenClaw đăng bài trực tiếp lên Binance Square.



Để duy trì chất lượng cao, nhiều nhà sáng tạo ưu tiên sử dụng một quy trình cụ thể (tạo bản nháp, soát lỗi, đăng) thay vì để tác nhân đăng mà không thực hiện bước kiểm tra cuối cùng.
Giới hạn của nền tảng
Khi thiết lập chế độ đăng bài tự động thông qua Kỹ năng Binance Square, có một vài hạn chế đi kèm mà bạn cần lưu ý:
Giới hạn khóa API: Mỗi tài khoản nhà sáng tạo chỉ được phép tạo 1 khóa API chuyên để đăng bài trên Square.Giới hạn đăng bài hằng ngày: Để duy trì chất lượng trên nền tảng, mỗi khóa API bị giới hạn tối đa 100 bài đăng thành công mỗi ngày.Định dạng nội dung được hỗ trợ: Tính đến ngày 10/03/2026, kỹ năng này chỉ hỗ trợ đăng bài dạng văn bản. Dự kiến kỹ năng này sẽ hỗ trợ thêm các định dạng nội dung và phương tiện khác trong các bản cập nhật trong tương lai.
Các phương pháp hay nhất dành cho nhà sáng tạo sử dụng tính năng đăng bài tự động
Nếu bạn dự định tự động hóa một phần quy trình đăng bài, hãy cân nhắc các phương pháp đơn giản sau:
Duy trì bước tự đánh giá để đảm bảo văn phong phù hợp, chính xác và tuân thủ quy định.Xoay vòng/tạo lại khóa nhanh chóng nếu bạn nghi ngờ khóa bị lộ.Tránh đăng bài quá mức. Tự động hóa nên cải thiện tính nhất quán chứ không phải đăng liên tục.Ban đầu hãy theo dõi hiệu suất theo cách thủ công để biết được nội dung nào hiệu quả trước khi mở rộng quy mô.
Kết luận
Kỹ năng Binance Square là lựa chọn thiết thực cho những nhà sáng tạo muốn đăng nội dung trên Binance Square thông qua quy trình tự động. Bằng cách kết hợp một khóa API chuyên để đăng bài trên Square với một tác nhân AI được hỗ trợ như OpenClaw, nhà sáng tạo có thể giảm bớt các bước thủ công và đơn giản hóa việc đăng bài (mà vẫn giữ quyền kiểm soát đối với nội dung được đăng).
Đọc thêm
[OpenClaw là gì và cách cài đặt?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)[Kỹ năng tác nhân AI là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Kỹ năng tác nhân AI của Binance: Phân tích dữ liệu Web3](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-web3-data-analysis) [Viết để kiếm tiền trên Binance Square: Mọi thông tin bạn cần biết](https://www.binance.com/en/academy/articles/write-to-earn-on-binance-square-all-you-need-to-know) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Các điểm chính
[Kỹ năng tác nhân AI của Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) gồm một bộ kỹ năng tập trung vào Dữ liệu Web3. Đây là các tiện ích bổ sung chuyên biệt cho phép tác nhân AI truy vấn dữ liệu trên chuỗi độc quyền ngay từ Binance.Với Kỹ năng Binance, bạn có thể biến tác nhân AI trở thành một nhà phân tích tiền mã hóa cá nhân để theo dõi Đồng tiền thông minh, kiểm tra độ an toàn của Token, khám phá xu hướng thị trường cùng nhiều tiện ích khác.Bạn cũng có thể kết hợp nhiều kỹ năng để tạo ra quy trình làm việc nâng cao, tự động nhằm lọc ra các token có độ rủi ro cao và xác định danh sách theo dõi ưu tiên.



Giới thiệu
Trong bối cảnh có rất nhiều hoạt động diễn ra trên chuỗi, việc theo dõi các đợt ra mắt Token mới, biến động của Đồng tiền thông minh và tâm lý thị trường có thể là một thách thức. Thay vì phải nhấp thủ công trên các Block explorer và biểu đồ, giờ đây bạn có thể hướng dẫn tác nhân AI tự động (như [OpenClaw](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)) thực hiện những công việc nặng nhọc thay bạn. 
Kỹ năng dữ liệu Web3 của Binance là một bộ công cụ cung cấp cho trợ lý AI quyền truy cập trực tiếp vào dữ liệu trên chuỗi độc quyền của Binance. Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ tìm hiểu cách cài đặt và sử dụng các kỹ năng này để hỗ trợ việc nghiên cứu thị trường.
1. Cách cài đặt Kỹ năng dữ liệu Web3 của Binance
Nếu bạn đang sử dụng tác nhân AI dựa trên cửa sổ dòng lệnh (chẳng hạn như OpenClaw), bạn có thể gửi một lệnh ngôn ngữ tự nhiên đến bot của mình.
Hãy ra lệnh cho tác nhân AI bằng nội dung sau:
Install Binance Skills for me. Run the command: npx skills add binance/binance-skills-hub
Tác nhân của bạn sẽ tự động chạy trình quản lý gói, tải xuống trung tâm kỹ năng chính thức và khởi tạo các công cụ.
Để xem hướng dẫn chi tiết hơn về cách cài đặt Kỹ năng tác nhân AI của Binance, hãy xem [Kỹ năng tác nhân AI của Binance: Cách cài đặt và sử dụng](https://www.binance.com/en/academy/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them).
Cảnh báo bảo mật: Tùy thuộc vào cách bạn cấu hình tác nhân AI, các kỹ năng có thể tự động thực hiện các hành động mạng/công cụ. Bạn nên chỉ cài đặt kỹ năng từ các nguồn đáng tin cậy, giữ tác nhân không truy cập mạng công cộng và không bao giờ dán khóa API hoặc cụm từ ghi nhớ vào các cuộc trò chuyện hoặc câu lệnh. Hãy cân nhắc sử dụng môi trường hộp cát(Docker/VM) và thiết lập đặc quyền tối thiểu khi có thể.
2. Tổng quan kỹ năng cốt lõi và ví dụ sử dụng
Dưới đây là phần phân tích 6 kỹ năng dữ liệu Web3 cốt lõi hiện có cùng các câu lệnh hay nhất để thử.
1. crypto-market-rank (Khám phá thị trường)
Kỹ năng này cung cấp dữ liệu khám phá thị trường theo thứ hạng, đóng vai trò như công cụ quét cơ hội lớp đầu tiên của bạn. Kỹ năng này lấy dữ liệu bao gồm token thịnh hành, truy vấn tìm kiếm hàng đầu, mức độ sôi động trên mạng xã hội, Đồng tiền thông minh đổ vào và xếp hạng [Meme](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-meme-coins).
Câu lệnh mẫu để thử:
"Hiển thị danh sách top 20 thịnh hành trong 24 giờ của [BSC](https://www.binance.com/en/academy/articles/an-introduction-to-bnb-smart-chain-bsc) được sắp xếp theo khối lượng.""Lấy top 10 token được Tìm kiếm hàng đầu trên [Solana](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-solana-sol) và bao gồm địa chỉ hợp đồng của chúng.""Lọc các token hot có Thanh khoản hơn 1 triệu USD và hơn 3.000 người nắm giữ."
2. meme-rush (Theo dõi diễn biến)
Kỹ năng meme-rush theo dõi các cơ hội Meme coin và khám phá Token theo chu kỳ nhanh. Kỹ năng này gồm 2 mô hình (Meme Rush và Topic Rush) theo dõi token ở các giai đoạn trong vòng đời (Mới / Đang hoàn tất / Đã di chuyển) và đo lường động lực chủ đề (Mới nhất / Đang nổi lên/ Phổ biến).
Các câu lệnh mẫu để thử:
"Hiển thị cho tôi danh sách top 10 "Đang nổi lên" trong BSC Topic Rush cùng với các token liên quan.""Tìm các token meme BSC mới ra mắt đang cho thấy đà tăng.""Lấy top 10 token phổ biến trong Solana Topic Rush được sắp xếp theo dòng tiền vào ròng."
3. query-address-info (Lập hồ sơ ví)
Kỹ năng này có thể được dùng để phân tích danh mục đầu tư của các địa chỉ ví cụ thể. Kỹ năng này phân tách các khoản nắm giữ, quy mô vị thế, biến động giá 24 giờ và rủi ro tập trung. Điều này rất hữu ích để theo dõi các ví "Đồng tiền thông minh".
Các câu lệnh mẫu để thử:
"Phân tích tài sản nắm giữ và rủi ro tập trung của Ví BSC này: 0x...""Hiển thị top 10 vị thế trong Ví này theo giá trị USD cùng với biến động giá 24 giờ của chúng.""Tính tỷ trọng Phân bổ Top 1, Top 3 và Top 10 cho địa chỉ này và đánh giá mức độ Rủi ro của nó."
4. query-token-audit (Kiểm tra bảo mật và rủi ro)
Query-token-audit chạy các kiểm tra an toàn tự động trên hợp đồng token trước khi bạn cân nhắc giao dịch. Công cụ này tìm các dấu hiệu cảnh báo kiểu honeypot, cờ đỏ về quyền hạn và các chỉ báo rủi ro để đưa ra phân loại bảo mật tổng thể.
Các prompt ví dụ để thử:
"Chạy kiểm tra audit bảo mật cho hợp đồng token này: 0x...""Token này có rủi ro không? Hãy đưa ra kết luận rõ ràng và liệt kê các lý do kỹ thuật.""Audit 5 hợp đồng này và xếp hạng chúng theo rủi ro: Watch / Caution / Avoid."
5. query-token-info (Thông tin chuyên sâu về token)
Trả về thông tin chuyên sâu toàn diện về token chỉ trong một bước. Công cụ này cung cấp danh tính của token (Mã/tên/chuỗi), dữ liệu thị trường (giá, Khối lượng, Thanh khoản, vốn hóa) và các số liệu về Người nắm giữ.
Các câu lệnh mẫu để thử:
"Xác định hợp đồng này: đây là Token gì và thuộc chuỗi nào? 0x...""Cung cấp đầy đủ số liệu thống kê về Token: giá, Biến động 24 giờ, Khối lượng, Thanh khoản và số lượng Người nắm giữ.""Liệt kê các cờ rủi ro chính cho Token này dựa trên Thanh khoản, mức độ tập trung của Ví và Biến động."
6. trading-signal (Theo dõi Đồng tiền thông minh)
Truy xuất tín hiệu Đồng tiền thông minh, nêu chi tiết hướng (mua/bán), giá kích hoạt so với giá hiện tại, mức tăng tối đa và trạng thái hoạt động của tín hiệu. Hãy dùng công cụ này để xây dựng danh sách theo dõi chất lượng cao.
Các câu lệnh mẫu để thử:
"Lấy các tín hiệu đồng tiền thông minh BSC mới nhất và xếp hạng chúng theo chất lượng.""Chỉ hiển thị các tín hiệu mua đang hoạt động bao gồm giá kích hoạt và giá hiện tại.""Cung cấp top 5 tín hiệu smart-money mạnh nhất hôm nay và giải thích lý do."
3. Chiến lược nâng cao: Quy trình làm việc kết hợp
Sức mạnh thực sự của các tác nhân AI nằm ở khả năng liên kết các kỹ năng này với nhau để thực hiện phân tích chuyên sâu nhiều bước chỉ trong vài giây.
Mẹo chuyên gia: Hãy thử cung cấp cho tác nhân "Quy trình làm việc kết hợp" để tự động hóa quy trình nghiên cứu.
Quy trình làm việc A: Từ khám phá token hot cho đến danh sách rút gọn có thể giao dịch
Mục tiêu: Khám phá token hot, lọc rủi ro và tạo danh sách rút gọn an toàn có thể giao dịch.Kỹ năng được sử dụng: crypto-market-rankquery-token-infoquery-token-auditCâu lệnh mẫu: "Tìm các token hot mới trên BSC trong 30 ngày qua, xếp hạng top 10 theo các chỉ số khả năng giao dịch, sau đó chạy kiểm tra bảo mật cho top 5 để kiểm tra rủi ro."
Quy trình làm việc B: Từ khám phá tín hiệu cho đến danh sách theo dõi ưu tiên
Mục tiêu: Tìm tín hiệu đồng tiền thông minh, Xác minh tình trạng của Token và đối chiếu hành vi của Ví.Kỹ năng được sử dụng: trading-signalquery-address-infoquery-token-infoCâu lệnh mẫu: "Lấy các tín hiệu mua đồng tiền thông minh mới nhất trên BSC. Loại bỏ mọi token có Thanh khoản thấp, kết hợp thông tin này với bối cảnh tập trung của Ví và trả về top 3 token trong Danh sách theo dõi ưu tiên của tôi."
Kết luận
Việc nghiền ngẫm các block explorer và ghép nối dữ liệu Ví thủ công rất mệt mỏi. Bằng cách tích hợp các kỹ năng Binance này vào tác nhân AI, về cơ bản bạn sẽ có một trợ lý nghiên cứu không biết mệt mỏi, chạy các con số cho bạn chỉ trong vài giây. Hãy thiết lập, thử vài câu lệnh ở trên và xem bạn tiết kiệm được bao nhiêu thời gian.
Đọc thêm
[OpenClaw là gì và cách cài đặt?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-openclaw-and-how-to-install-it)[Kỹ năng tác nhân AI của Binance: Cách cài đặt và sử dụng](https://academy.binance.com/en/articles/binance-ai-agent-skills-how-to-install-and-use-them) [Kỹ năng tác nhân AI là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Cách sử dụng AI để giao dịch tiền mã hóa](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Điểm chính
Kỹ năng tác nhân AI là bộ công cụ bổ trợ giúp [tác nhân AI](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents) thực hiện các tác vụ thực tế chứ không chỉ dừng lại ở chat.
Kỹ năng tác nhân AI giúp kết quả đáng tin cậy hơn vì tác nhân có thể làm theo các bước rõ ràng và sử dụng các nguồn dữ liệu đáng tin cậy.Binance đã ra mắt Kỹ năng tác nhân AI và cũng xây dựng Trung tâm kỹ năng Binance, một không gian mở để nhà phát triển có thể chia sẻ và sử dụng các kỹ năng này.



Giới thiệu
Tác nhân AI đang ngày càng thông minh hơn. Nhưng ngay cả mô hình AI tốt nhất cũng có thể bị hạn chế nếu không thể kiểm tra dữ liệu trực tiếp hoặc thực hiện hành động. Đó là lý do tại sao Kỹ năng tác nhân AI rất quan trọng. Có thể coi chúng như “ứng dụng” hoặc “plugin” cho một tác nhân AI. Khi bạn cung cấp cho tác nhân các kỹ năng phù hợp, tác nhân có thể làm đủ mọi việc như kiểm tra thông tin token, theo dõi ví hoặc thậm chí thực hiện giao dịch cho bạn (nếu bạn cho phép).
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích Kỹ năng tác nhân AI là gì, cách mọi người sử dụng chúng và những tính năng mà mới đây Binance đã ra mắt trong lĩnh vực này.
Kỹ năng tác nhân AI là gì?
Kỹ năng tác nhân AI là một bộ hướng dẫn và công cụ nhỏ được đóng gói sẵn để dạy tác nhân AI cách thực hiện một công việc cụ thể. Một kỹ năng thường bao gồm:
Hướng dẫn rõ ràng (cần làm gì và làm như thế nào);Một định dạng có cấu trúc mà tác nhân có thể làm theo;Đôi khi là tệp lệnh, ví dụ hoặc cài đặt cần thiết để kết nối với dữ liệu hoặc nền tảng.
Vì sao kỹ năng lại hữu ích?
Nếu không có kỹ năng, một tác nhân AI có thể dựa vào phỏng đoán hoặc các nguồn linh tinh trên mạng. Với kỹ năng, tác nhân có thể:
Sử dụng đúng dữ liệu (ví dụ như giá thị trường hoặc thông tin trên chuỗi);Làm theo quy trình từng bước (ít nhầm lẫn hơn, ít sai sót hơn);Lặp lại cùng một quy trình một cách nhất quán (hữu ích với báo cáo và tự động hóa).
Cách mọi người sử dụng Kỹ năng tác nhân AI
Có 2 cách sử dụng kỹ năng phổ biến: là người dùng thông thường hoặc là nhà phát triển.
1) Dành cho người dùng thông thường
Nếu bạn đang sử dụng tác nhân AI trong một ứng dụng, kỹ năng có thể giúp tác nhân trở nên thiết thực hơn nhiều. Thay vì bạn phải làm mọi thứ thủ công, bạn có thể hỏi những điều như:
“Cho tôi xem các token thịnh hành nhất hôm nay.”“Phân tích [địa chỉ](https://www.binance.com/en/academy/glossary/address) ví này và tóm tắt tài sản mà ví nắm giữ.”“Kiểm tra xem hợp đồng token này có các rủi ro phổ biến hay không.”
Sau đó, tác nhân sẽ sử dụng kỹ năng để lấy dữ liệu và trả về một câu trả lời rõ ràng.
2) Dành cho nhà phát triển và đội ngũ
Nếu bạn xây dựng tác nhân AI, kỹ năng là cách nhanh chóng để bổ sung tính năng. Nhiều kỹ năng được thiết kế để hoạt động với các khung tác nhân phổ biến (hoặc hệ thống tùy chỉnh). Thay vì viết từng thành phần tích hợp từ đầu, nhà phát triển có thể thêm một kỹ năng vào và cấu hình.
Cách tiếp cận này hữu ích khi bạn muốn tạo các tác nhân có thể:
Theo dõi thị trường suốt 24/7Gửi cảnh báoChuẩn bị bản tóm tắt hằng ngàyHỗ trợ giao dịch hoặc tương tác DeFi (với các quyền phù hợp)
Ra mắt Kỹ năng tác nhân AI của Binance (7 kỹ năng)
Vào ngày 03/03/2026, Binance và [Ví Binance](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-web3-wallet-and-how-does-it-work) đã giới thiệu bộ [7 Kỹ năng tác nhân AI](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/bafb9dda6cbb47d5882a4090c31d4c64) đầu tiên của mình. Mục tiêu là cho phép các tác nhân AI khai thác dữ liệu và công cụ dành riêng cho Binance thông qua một cơ chế thiết lập hợp nhất, bao gồm nghiên cứu, thực hiện và các bước kiểm tra rủi ro cơ bản. Dưới đây là những kỹ năng được ra mắt:
1. Kỹ năng Binance
Cho phép tác nhân xem dữ liệu thị trường trực tiếp (như giá, độ sâu [sổ lệnh](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-an-order-book-and-how-does-it-work), [nến](https://www.binance.com/en/academy/glossary/candlestick)) và quản lý lệnh giao dịch. Kỹ năng này hỗ trợ xác thực bằng Khóa API/Mã thông báo bí mật cho API, bao gồm cả testnet.
2. Truy vấn thông tin địa chỉ
Phân tích một địa chỉ ví và tạo ra phân tích chi tiết về tài sản nắm giữ, ước tính giá trị, biến động 24 giờ và thông tin về mức độ tập trung (hữu ích khi theo dõi hoạt động của [cá voi](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-crypto-whales-and-how-can-you-spot-them) và “đồng tiền thông minh”).
3. Truy vấn thông tin token
Lấy các thông tin token quan trọng như [mã token](https://www.binance.com/en/academy/glossary/ticker-symbol), chuỗi, giá, thanh khoản, người nắm giữ và hoạt động giao dịch.
4. Xếp hạng thị trường tiền mã hóa
Tổng hợp xếp hạng dựa trên xu hướng, lượt tìm kiếm, dòng tiền vào, chủ đề meme và PnL (lãi và lỗ) của nhà giao dịch. Bộ kỹ năng này giúp tác nhân AI trả lời các câu hỏi như “Hôm nay chúng ta nên theo dõi điều gì?”
5. Meme Rush
Theo dõi [token meme](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-meme-coins) qua nhiều giai đoạn (ví dụ: mới ra mắt, đang di chuyển, đã di chuyển) và sắp xếp theo các chủ đề.
6. Tín hiệu giao dịch
Theo dõi tín hiệu mua/bán của đồng tiền thông minh và bao gồm các trường như giá kích hoạt, giá hiện tại, mức tăng tối đa và trạng thái tín hiệu.
7. Truy vấn kiểm tra token
Quét [hợp đồng thông minh](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts) để phát hiện các cờ rủi ro phổ biến (ví dụ: quyền [đúc](https://www.binance.com/en/academy/glossary/mint), chức năng đóng băng và đặc quyền sở hữu).
Các tính năng chính được nhấn mạnh trong đợt ra mắt
Lõi trí tuệ hợp nhất: một “bộ não” hỗ trợ cả phân tích ví và quy trình giao dịch trên CEXTrải nghiệm liền mạch: ít phải chuyển đổi công cụ hơn từ thông tin chuyên sâu đến thực hiệnCỗ máy kép đồng tiền thông minh + bảo mật: tín hiệu đi kèm với kiểm tra rủi ro tự độngThân thiện với nhà phát triển: các kỹ năng dạng mô-đun được thiết kế để tích hợp vào các khung tác nhân khác nhau
Nhưng hãy nhớ rằng tín hiệu và đầu ra AI có thể bị trễ và không phải lúc nào cũng hoàn hảo. Những thông tin này không nên được coi là lời khuyên tài chính. Người dùng vẫn nên tự mình nghiên cứu và quản lý khóa API một cách cẩn thận.
Trung tâm kỹ năng Binance là gì?
Trung tâm kỹ năng Binance là một thị trường giao dịch mở (được lưu trữ trên [GitHub](https://github.com/binance/binance-skills-hub)) nơi các kỹ năng có thể được chia sẻ và tái sử dụng. Nền tảng này được thiết kế cho cộng đồng tiền mã hóa rộng lớn (không chỉ dành cho các sản phẩm của Binance).
Trọng tâm chính là giúp các tác nhân AI tương tác với tiền mã hóa theo cách “tự nhiên” hơn, bao gồm:
Tìm kiếm token và tra cứu dữ liệuTheo dõi víGiám sát thị trườngThực hiện giao dịchTương tác DeFi (tùy thuộc vào kỹ năng).
Cách các kỹ năng được sắp xếp
Trong kho lưu trữ, mỗi kỹ năng nằm trong thư mục riêng và bao gồm một tệp SKILL.md. Tệp đó chứa hướng dẫn có cấu trúc (và siêu dữ liệu) để các nhà phát triển khác có thể hiểu và sử dụng.
Đóng góp một kỹ năng mới
Nếu bạn muốn thêm một kỹ năng:
Phân nhánh kho lưu trữ và tạo một nhánh tính năng mớiTạo một thư mục mới cho kỹ năng của bạnThêm tệp SKILL.md bằng cách sử dụng mẫu bắt buộc (tiêu đề, mô tả, phiên bản, tác giả, giấy phép)Mở Yêu cầu xem xét để xem xét
Kết luận
Tác nhân AI đang trở nên hữu ích hơn khi chúng có thể làm nhiều hơn là chỉ chat. Kỹ năng là một trong những cách đơn giản nhất để biến các tác nhân trở nên thiết thực (đặc biệt trong lĩnh vực tiền mã hóa nơi dữ liệu thay đổi nhanh và hành động có thể nhạy cảm về thời gian).
Kỹ năng tác nhân AI của Binance và Trung tâm kỹ năng Binance mở là những bước tiến hướng tới một hệ sinh thái toàn diện hơn nơi người dùng và nhà phát triển có thể cung cấp cho tác nhân AI các chức năng mới trong lĩnh vực tiền mã hóa theo cách gọn gàng hơn, có cấu trúc hơn.
Đọc thêm
[Tác nhân AI là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents)[Ví Binance là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-web3-wallet-and-how-does-it-work)[Cách sử dụng AI để giao dịch tiền mã hóa](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Các điểm chính
OpenClaw là trợ lý AI nguồn mở mà bạn chạy trên máy tính hoặc máy chủ của riêng mình. Nó không những có thể trò chuyện mà còn thực hiện hành động.OpenClaw có thể kết nối với các ứng dụng trò chuyện (như Telegram, WhatsApp hoặc Slack), vì vậy bạn có thể trò chuyện với nó giống như nói chuyện với một người bạn.Bạn cũng có thể thêm đủ loại tính năng bổ sung bằng các tiện ích bổ trợ được gọi là kỹ năng.Cảnh báo: Các trợ lý AI như OpenClaw có thể rất nguy hiểm. Vì nó thường yêu cầu các quyền cao cấp đối với hệ thống nên nếu thiết lập không đúng cách thì có thể khiến máy và khóa API của bạn bị lộ trên mạng.



Giới thiệu
Nhiều công cụ AI hiện nay chỉ “nói chuyện”. Chúng trả lời câu hỏi nhưng thực sự không thể làm được nhiều trừ khi bạn tự sao chép và dán mọi thứ.
OpenClaw thì khác. Nó được xây dựng để trở thành trợ lý cá nhân có thể chạy tác vụ cho bạn. Vì chạy trên máy của riêng bạn nên nó có thể giúp bạn viết mã, quản lý lịch biểu hoặc thậm chí khắc phục sự cố máy tính.
Tuy nhiên, do OpenClaw có rất nhiều quyền lực đối với máy của bạn nên bạn phải có kiến thức kỹ thuật để thiết lập đúng cách và an toàn. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích OpenClaw là gì và thông tin cơ bản để bắt đầu.
OpenClaw là gì?
OpenClaw (trước đây được gọi là Clawdbot hoặc Moltbot) là một tác nhân AI tự lưu trữ. “Tự lưu trữ” nghĩa là bạn tự cài đặt và tự chạy (thay vì sử dụng một trang web hoặc dịch vụ bên ngoài). 
Vì nó “sống” trên máy của bạn nên nó có thể đọc tệp, thay đổi thư mục và chạy lệnh cho bạn. Khi đã thiết lập xong, bạn có thể yêu cầu OpenClaw làm những việc như:
tìm kiếm và tóm tắt thông tinquản lý các quy trình làm việc đơn giảnchạy tập lệnh và tác vụ dòng lệnhtương tác với công cụ mà bạn kết nối (email, trình duyệt, ứng dụng trò chuyện, v.v.)
Tóm lại, việc này giống như bạn có một trợ lý AI có thể vận hành trên máy tính của bạn.
Điều gì khiến OpenClaw khác biệt?

1. OpenClaw có thể thực hiện hành động thực tế
Một chatbot thông thường thường chỉ cung cấp văn bản. OpenClaw có thể làm nhiều hơn thế, như chạy lệnh, mở công cụ và hoàn thành các bước cho bạn (tùy thuộc vào chế độ bạn thiết lập).
2. OpenClaw có thể hoạt động ngay trong ứng dụng trò chuyện của bạn
Thay vì luôn phải mở một ứng dụng riêng, bạn có thể trò chuyện với OpenClaw thông qua ứng dụng nhắn tin mà bạn đang dùng.
3. OpenClaw có thể ghi nhớ mọi thứ (sử dụng liên tục)
Vì chạy liên tục nên nó có thể duy trì bối cảnh theo thời gian tốt hơn so với một phiên chat “một lần”.
4. Bạn có thể mở rộng OpenClaw bằng “kỹ năng”
[Kỹ năng tác nhân AI](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) giống như các plugin hoặc tiện ích bổ trợ nhỏ. Chúng bổ sung các khả năng mới, chẳng hạn như kết nối với một dịch vụ hoặc thực hiện một tác vụ nhất định theo cách có thể lặp lại và nhất quán hơn.
Lưu ý quan trọng trước khi cài đặt OpenClaw
Có nhiều cách để cài đặt và sử dụng OpenClaw. Trước tiên, chúng tôi sẽ trình bày phương pháp chính thức theo tài liệu của OpenClaw. Tiếp theo, chúng tôi sẽ hướng dẫn một quy trình dễ hơn bằng cách sử dụng Codex App của OpenAI (không chính thức, dễ dùng với người mới bắt đầu).
Để cài đặt và sử dụng OpenClaw, bạn cần biết một số kiến thức kỹ thuật. Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy cân nhắc sử dụng các công cụ khác như NanoClaw và Claude App (được thảo luận ở cuối bài viết này).
Cảnh báo: OpenClaw có thể nguy hiểm. Vì nó thường yêu cầu các quyền cao cấp đối với hệ thống nên nếu thiết lập không đúng cách thì có thể khiến máy và khóa API của bạn bị lộ trên mạng. Để tăng cường bảo mật, các chuyên gia khuyến nghị bạn nên tách riêng tác nhân bằng cách chạy nó trong môi trường hộp cát hoặc vùng chứa Docker.
Cách cài đặt OpenClaw và bắt đầu sử dụng
Bước 1: Chuẩn bị máy
Xin lưu ý rằng trước khi cài đặt và sử dụng OpenClaw, có thể bạn sẽ phải cài đặt các công cụ khác như Homebrew và Node.js.
1. Mở cửa sổ dòng lệnh và cài đặt Homebrew (trình quản lý gói):
/bin/bash -c "$(curl -fsSL https://raw.githubusercontent.com/Homebrew/install/HEAD/install.sh)"
2. Cài đặt [Node.js](https://nodejs.org/en/download) phiên bản 22 trở lên. Bạn có thể tải xuống từ trang web chính thức hoặc chạy lệnh sau đây:
brew install node
Bạn có thể kiểm tra phiên bản của mình bằng:
node -v



Bạn sẽ thấy một số phiên bản như “v24.14.0”. Nếu bạn thấy “node: command not found” thì Node.js chưa được cài đặt hoặc không tìm thấy trong các vị trí hệ thống tiêu chuẩn.
Bước 2: Cài đặt OpenClaw
Sử dụng lệnh phù hợp cho hệ thống của bạn:
macOS hoặc Linux
curl -fsSL https://openclaw.ai/install.sh | bash
Windows (PowerShell)
iwr -useb https://openclaw.ai/install.ps1 | iex
mã lỗi npm
Nếu bạn thấy thông báo lỗi “npm install failed” (macOS) hoặc “npm error code ENOENT” (Windows), hãy cài đặt Git, mở lại cửa sổ dòng lệnh sau đó chạy lại trình cài đặt:
macOS hoặc Linux:brew install gitWindows:winget install --id Git.Git -e --source winget
Nếu sự cố vẫn tiếp diễn, hãy thử hỏi mô hình AI mà bạn ưa thích để được hỗ trợ (cung cấp mã lỗi và tìm các giải pháp tiềm năng).
Bước 3: Chạy thiết lập để bắt đầu
Bước này giúp bạn thiết lập cài đặt đăng nhập/xác thực và cài đặt cổng cơ bản:
openclaw onboard --install-daemon
Một hộp thoại tương tác sẽ xuất hiện trong cửa sổ dòng lệnh. Bạn sẽ cần thực hiện các lựa chọn đơn giản và điền thông tin theo dấu nhắc.
Lưu ý: Bạn có thể nhấn ESC để hủy thiết lập. Để bắt đầu lại, hãy dùng:
openclaw onboard



Các bước chính bao gồm:
1. Lời nhắc bảo mật: Đọc và chọn “Yes (Có)” nếu bạn đồng ý.
2. Chế độ cấu hình: Chúng tôi khuyến nghị sử dụng chế độ QuickStart.
3. Chọn mô hình: Chọn mô hình AI bạn muốn.



Nếu bạn chọn một dịch vụ như OpenAI hoặc Google, cửa sổ dòng lệnh sẽ nhắc bạn nhập Khóa API. Bạn cần truy cập trang web của nền tảng tương ứng để đăng ký và lấy Khóa API. Bước này khác nhau tùy theo từng mô hình, vì vậy nếu bạn không chắc cách tìm Khóa API, hãy nhờ AI hỗ trợ. 
Giữ bí mật và an toàn khóa API. 
4. Các cài đặt khác: Các cài đặt còn lại sẽ phụ thuộc vào trường hợp sử dụng và tùy chọn của bạn. Nếu bạn không chắc, bạn có thể chọn “Skip for now (Bỏ qua lúc này)” và khám phá chi tiết hơn sau khi bạn đã quen với OpenClaw. 
4.1. Chọn kênh: Telegram (Bot API) và WhatsApp là 2 kênh dễ bắt đầu nhất. Sau này, bạn luôn có thể thêm kênh bằng lệnh:
openclaw channels add



4.2. Cấu hình kỹ năng: [Kỹ năng của tác nhân AI](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) được gọi là các tiện ích bổ sung mà bạn cung cấp cho OpenClaw để tăng cường chức năng. Điều này giống như dạy trợ lý AI của bạn cách sử dụng các công cụ khác nhau.
Cảnh báo: Hãy cẩn thận với các kỹ năng của bên thứ ba vì chúng có thể chứa mã độc. Để an toàn, hãy sử dụng kỹ năng từ nguồn uy tín hoặc chạy kỹ năng trong môi trường biệt lập.



4.3. Thêm Khóa API: Nếu muốn, bạn có thể thêm Khóa API cho dịch vụ bạn sử dụng (chẳng hạn như Google Places, Gemini, Notion, OpenAI và ElevenLabs).



4.4. Thiết lập hook: Hook là các hệ thống được tạo ra để tự động hóa hành động nhằm phản hồi lệnh và sự kiện.
boot-md: để thực hiện các tác vụ cụ thể mỗi khi OpenClaw khởi động.bootstrap-extra-files: để chèn thêm tệp workspace bootstrap.command-logger: để lưu lại bản ghi của tất cả sự kiện lệnh. Hữu ích cho việc gỡ lỗi.session-memory: tính năng này cho phép tác nhân của bạn giữ lại bối cảnh và “ghi nhớ” các phiên trước đó.



5. Chọn giao diện:



Hatch trong TUI: Bắt đầu ngay và trò chuyện với bot thông qua cửa sổ dòng lệnh.Web UI: Truy cập bot thông qua liên kết trình duyệt được cung cấp trong cửa sổ dòng lệnh. Bạn có thể sao chép và dán liên kết đó vào trình duyệt (ví dụ: http://127.0.0.1:18789/).



Bước 4: Xác nhận ứng dụng đang chạy
openclaw gateway status
Bước 5: Mở Control UI (bảng điều khiển)
Đây là cách dễ nhất để bắt đầu trò chuyện:
openclaw dashboard
Thông thường, bảng điều khiển sẽ mở trong trình duyệt. Nếu bảng điều khiển tải được thì nghĩa là bạn có thể bắt đầu



Cài đặt OpenClaw bằng ứng dụng Codex của OpenAI
Lưu ý: Đây là phương thức cài đặt không chính thức.
Bước 1. Cài đặt Codex
Truy cập [OpenAI.com](https://openai.com/codex/get-started/) để tải xuống và cài đặt Codex.



Bước 2. Mở Codex và đăng nhập.



Bước 3. Cài đặt OpenClaw
Tiếp theo, hãy yêu cầu ứng dụng Codex cài đặt và cấu hình OpenClaw cho bạn.



Codex sẽ yêu cầu quyền truy cập mạng và quyền truy cập cấp người dùng để thực hiện một số tác vụ cấu hình. Hãy theo dõi quá trình cài đặt để cấp quyền khi cần thiết.
Toàn bộ quá trình sẽ mất chút thời gian (15 phút hoặc hơn) nhưng người dùng có thể thực hiện mà chỉ cần thao tác rất ít.



Bước 4. Truy cập OpenClaw
Sao chép URL bảng điều khiển vào trình duyệt để truy cập OpenClaw. Từ đó, bạn có thể tùy chỉnh tác nhân chi tiết hơn.
Bạn cũng có thể yêu cầu Codex thiết lập các kênh OpenClaw và thực hiện các tác vụ cấu hình cho bạn.



Các trường hợp sử dụng của OpenClaw
Khi OpenClaw đã chạy, bạn có thể sử dụng theo nhiều cách khác nhau:
Cách A: Sử dụng bảng điều khiển trên trình duyệt. Đây là cách nhanh nhất để thử nghiệm.
Cách B: Kết nối một ứng dụng trò chuyện (Telegram, WhatsApp, Slack, v.v.). Sau khi thiết lập kênh, bạn có thể nhắn tin cho tác nhân với các câu lệnh như sau:“Tóm tắt các tin nhắn gần đây nhất của tôi.”“Kiểm tra tin tức tiền mã hóa hôm nay và gửi cho tôi một bản cập nhật ngắn.”“Theo dõi giá BTC và cảnh báo cho tôi nếu giá giảm 3%.”“Tóm tắt những thay đổi trong không gian làm việc này kể từ hôm qua”.Cách C: Thêm kỹ năng để có thêm tính năng.Nếu bạn muốn OpenClaw làm được nhiều hơn ngoài các tác vụ cơ bản, bạn có thể thêm kỹ năng. Những kỹ năng này cho phép tác nhân sử dụng các công cụ cụ thể theo cách đáng tin cậy và nhất quán hơn.
Mẹo bảo mật quan trọng
OpenClaw có thể ưu việt nhưng cũng đi kèm rủi ro. Dưới đây là các quy tắc an toàn đơn giản:
1. Không để lộ trên mạng công cộng
Nếu người lạ truy cập được vào bảng điều khiển OpenClaw của bạn thì họ có thể cố gắng đột nhập. Bạn nên liên kết bảng điều khiển vào “localhost” và sử dụng kỹ thuật tạo đường hầm SSH (tức là truyền lưu lượng truy cập qua một kết nối được mã hóa).
2. Sử dụng mật khẩu/mã thông báo mạnh
Tránh các mã thông báo đơn giản như “abc” hoặc “123”. Hiện tại OpenClaw không bắt buộc phải tạo mật khẩu phức tạp, nghĩa là nó sẽ chấp nhận một chữ cái như "a" làm mã thông báo bảo mật hợp lệ. Bạn phải tự đảm bảo mã thông báo của mình đủ dài và an toàn để ngăn chặn cuộc tấn công brute-force.
3. Bảo vệ khóa API
Nếu bạn kết nối OpenClaw với các mô hình AI hoặc công cụ tiền mã hóa, các khóa đó phải được lưu trữ an toàn. Đừng dán khóa vào các tập lệnh ngẫu nhiên hoặc các kỹ năng không đáng tin cậy.
OpenClaw lưu trữ khóa API, mã thông báo OAuth và thông tin đăng nhập bot trong các tệp cấu hình dạng văn bản thuần túy. Phần mềm độc hại đánh cắp thông tin đã được cập nhật để chủ động nhắm mục tiêu và thu thập chính xác các tệp này.
4. Cẩn trọng với các kỹ năng của bên thứ ba
Hãy coi kỹ năng như tải xuống phần mềm. Một số có thể không an toàn.Hãy xem xét mã hoặc sử dụng các nguồn đáng tin cậy.Chợ kỹ năng ClawHub có thể chứa dữ liệu độc hại, bao gồm cả phần mềm độc hại và công cụ đánh cắp thông tin đăng nhập.Cấm hoàn toàn các kỹ năng chưa được thẩm định và kiểm tra bất kỳ kỹ năng mới nào bằng các công cụ như Skill Scanner có nguồn mở của Cisco trước khi cài đặt.
5. Nếu có thể, hãy sử dụng một máy riêng hoặc môi trường hộp cát
Nếu bạn đang thử nghiệm, sẽ an toàn hơn khi chạy nó trong một VM, một vùng chứa Docker, hoặc một máy tính dự phòng không chứa dữ liệu nhạy cảm.
6. Vá các lỗ hổng nghiêm trọng ngay lập tức
Đảm bảo phiên bản OpenClaw của bạn đã được cập nhật lên sau phiên bản 2026.1.29. Các phiên bản cũ gặp một lỗ hổng nghiêm trọng (CVE-2026-25253) cho phép kẻ tấn công giành quyền điều khiển máy của bạn từ xa hoàn toàn chỉ trong vài mili giây bằng cách lừa AI truy cập một trang web độc hại.
7. Cảnh giác với chèn câu lệnh
Nếu OpenClaw đọc một email, Google Doc, tin nhắn Slack hoặc trang web có chứa các chỉ dẫn độc hại ẩn, các chỉ dẫn đó có thể chiếm quyền điều khiển hành vi của tác nhân để trích xuất dữ liệu hoặc chạy các lệnh tùy ý mà bạn không hề hay biết. Không bao giờ để tác nhân xử lý nội dung không đáng tin cậy.
8. Kiểm tra bảo mật định kỳ
OpenClaw có một công cụ bảo mật tích hợp sẵn. Hãy thường xuyên chạy lệnh “openclaw security audit” trong cửa sổ dòng lệnh để kiểm tra trường hợp bị lộ cổng và các vấn đề về quyền. Bạn cũng có thể dùng cờ “--fix” để thử tự động khắc phục các cấu hình sai phát hiện được.
Các công cụ tác nhân AI khác
Tùy theo nhu cầu mà bạn có thể chọn các công cụ khác phục vụ mục đích tương tự nhưng theo cách tiếp cận khác. Một số ví dụ bao gồm NanoClaw, Claude App và Claude Code.
NanoClaw
[NanoClaw](https://nanoclaw.dev/) được thiết kế như một lựa chọn tối giản thay cho OpenClaw, dành cho những người muốn có một trợ lý AI cá nhân mà không cần thiết lập quá phức tạp. NanoClaw cung cấp các chức năng cốt lõi tương tự như OpenClaw nhưng với cấu trúc gọn nhẹ.
Claude App
Claude App là trợ lý AI được Anthropic lưu trữ, phát triển cho iOS, Android và web. Không giống OpenClaw, bạn không chạy Claude trên máy chủ của riêng mình và Claude không có quyền truy cập trực tiếp vào hệ điều hành hoặc cửa sổ dòng lệnh của bạn trừ khi bạn kết nối Claude thông qua các công cụ khác. Với nhiều người, đó là lợi ích chính: dễ bắt đầu sử dụng hơn và bạn không phải quản lý một dịch vụ tác nhân cục bộ.
Claude Code
Claude Code là một công cụ chính thức do Anthropic, nhà phát triển các mô hình Claude AI, tạo ra. Không giống OpenClaw vốn được thiết kế như một trợ lý cá nhân đa năng, Claude Code là trợ lý lập trình dành riêng cho nhà phát triển.
Kết luận
OpenClaw là trợ lý AI cá nhân linh hoạt có thể làm nhiều hơn là trò chuyện. OpenClaw có thể kết nối với công cụ của bạn, chạy tác vụ và hoạt động thông qua ứng dụng nhắn tin yêu thích. Nhưng đây không phải là công cụ “thiết lập rồi là xong”. Nếu bạn muốn sử dụng an toàn, bạn cần thiết lập cẩn thận, bảo vệ khóa và tránh để lộ trên mạng.
Đọc thêm
[Kỹ năng tác nhân AI là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agent-skills) [Tác nhân AI là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents)[Cách sử dụng AI để giao dịch tiền mã hóa](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-use-ai-for-crypto-trading) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ nhằm mục đích phổ biến kiến thức. Sản phẩm và dịch vụ được đề cập ở đây có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn.
Các điểm chính
Collect on Fanable là một nền tảng kết nối các vật phẩm sưu tầm trong thế giới thực (như thẻ Pokémon và truyện tranh) với công nghệ [blockchain](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-blockchain-and-how-does-it-work).Bạn có thể gửi vật phẩm thật đến một kho lưu trữ an toàn, saud dó ứng dụng sẽ cung cấp cho bạn phiên bản kỹ thuật số để giao dịch tức thì.Token COLLECT là [đồng tiền mã hoá](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-cryptocurrency) gốc của dự án được dùng để mua, bán và quản trị.



Fanable là gì?
Collect on Fanable (thường gọi tắt là Fanable) là thị trường giao dịch kết hợp thú vui sưu tầm vật phẩm thật với tốc độ của công nghệ hiện đại. Dự án thuộc danh mục [tài sản trong thế giới thực (RWA)](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto), tức là sử dụng blockchain để theo dõi quyền sở hữu đối với các tài sản hữu hình trong đời thực. Fanable được tài trợ và hỗ trợ bởi nhiều công ty bao gồm [Ripple](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple), [Polygon](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-polygon-matic), Borderless Capital và Morningstar Ventures.
Dự án hoạt động như thế nào?
Ý tưởng chính đằng sau Fanable là giúp việc giao dịch vật phẩm sưu tầm nhanh như gửi tin nhắn văn bản mà không có rủi ro khi gửi bưu điện các món đồ đắt tiền. Dưới đây là quy trình từng bước:
1. Lưu kho (Lưu trữ an toàn)
Thay vì giữ một thẻ hiếm trong ngăn kéo, bạn gửi nó đến Fanable. Dự án sử dụng các kho lưu trữ chuyên nghiệp có bảo hiểm (được quản lý bởi các công ty an ninh như Brink’s) để lưu giữ vật phẩm. Họ kiểm tra vật phẩm để đảm bảo tính xác thực và chấm điểm.
2. Bản sao kỹ thuật số
Khi vật phẩm của bạn đã an toàn trong kho, Fanable sẽ tạo "Giấy chứng nhận quyền sở hữu kỹ thuật số" (DOC) trên blockchain. Bạn có thể coi đây như chứng thư hoặc giấy xác nhận quyền sở hữu kỹ thuật số. Nếu bạn nắm giữ chứng nhận kỹ thuật số này trong ví thì bạn chính là chủ sở hữu hợp pháp của vật phẩm lưu trữ trong kho.

3. Giao dịch tức thì
Giờ đây, nếu bạn muốn bán vật phẩm đó, bạn không cần đến bưu điện. Bạn chỉ cần bán chứng nhận kỹ thuật số trên ứng dụng Fanable. Quyền sở hữu được chuyển giao ngay lập tức. Vật phẩm vật lý luôn được giữ an toàn trong kho nên không có rủi ro bị hư hỏng hoặc thất lạc khi vận chuyển.
Nếu chủ sở hữu mới thực sự muốn cầm vật phẩm thật họ có thể chọn "rút". Thao tác này sẽ đốt (hủy) giấy chứng nhận kỹ thuật số và Fanable sẽ gửi vật phẩm thật đến nhà của họ.
Token COLLECT là gì?
Token COLLECT là đồng tiền được sử dụng trong hệ sinh thái Fanable. Token này được dùng cho:
Mua và bán: Bạn sử dụng token COLLECT để niêm yết vật phẩm để bán hoặc mua vật phẩm mới.Phần thưởng: Nếu bạn nắm giữ hoặc [stake](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking) token của mình, bạn có thể nhận phần thưởng (ví dụ: một phần phí mà nền tảng Fanable tạo ra).Bỏ phiếu: Người nắm giữ token COLLECT có quyền tham gia quyết định cách nền tảng được vận hành. Ví dụ: họ có thể bỏ phiếu cho các bản cập nhật giao thức hoặc loại vật phẩm sưu tầm nào nên được thêm vào tiếp theo.
Collect on Fanable (COLLECT) trên Binance
Vào ngày 11/02/2025, Binance đã ra mắt [cuộc thi giao dịch](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/91ce7b1baac54051a210831f1e5cf6eb) dành cho token COLLECT, hiện có thể giao dịch trên [Binance Alpha](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-alpha). Người dùng đủ điều kiện giao dịch COLLECT qua Binance Alpha hoặc qua Ví Binance (Không khóa) có thể nhận phần thưởng token độc quyền.
Chương trình không giới hạn khối lượng giao dịch nhưng chỉ tính tổng COLLECT mua tích lũy trong thời gian diễn ra chương trình. Không tính giao dịch bán.
Kết luận
Collect on Fanable (COLLECT) là một dự án tiền mã hoá tập trung vào RWA được thiết kế để đưa vật phẩm sưu tầm thật vào môi trường giao dịch kỹ thuật số có tính thanh khoản cao hơn. Tuy nhiên, giống như mọi dự án tiền mã hoá, dự án cũng đi kèm rủi ro. Giá trị của token có thể thay đổi rất nhanh. Hãy luôn tự mình nghiên cứu ([DYOR](https://www.binance.com/en/academy/glossary/do-your-own-research)) trước khi chấp nhận rủi ro.
Đọc thêm
[Tài sản trong thế giới thực (RWA) trong DeFi và tiền mã hoá là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto) [Binance Alpha là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-binance-alpha) [Bể thanh khoản trong DeFi là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi)
[Ripple USD (RLUSD) là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple-usd-rlusd)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc [toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms) và [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) của chúng tôi.

Các điểm chính
Ở nhiều quốc gia, việc giao dịch, chi tiêu và bán tài sản kỹ thuật số là các sự kiện chịu thuế. Để tính toán thuế, bạn phải xem xét lãi và lỗ vốn của mình.Bạn cũng có thể phải nộp thuế thu nhập tính vào số tiền mã hóa đang nắm giữ nếu bạn nhận số tiền này dưới dạng khoản thanh toán hoặc phần thưởng.Mỗi khu vực pháp lý đều khác nhau, vì vậy hãy đảm bảo tham khảo ý kiến cố vấn thuế để tính toán và hiểu rõ các khoản thuế của mình.Các môi giới và sàn giao dịch thường có nghĩa vụ hợp tác với cơ quan thuế để giúp họ theo dõi các giao dịch tiền mã hóa và các tài sản kỹ thuật số khác.Bất kỳ ai bị kết tội trốn thuế đều có thể bị áp dụng các khoản tiền phạt đáng kể và thậm chí là các hình phạt nghiêm khắc hơn.



Giới thiệu
Nếu [HODL](https://www.binance.com/en/academy/glossary/hodl) hoặc giao dịch tiền mã hóa, có thể bạn sẽ phải nộp thuế vào một thời điểm nào đó. Tỷ lệ chính xác là khác nhau giữa các quốc gia nhưng nhìn chung, cơ quan thuế thường coi tài sản kỹ thuật số (bao gồm tiền mã hóa, stablecoin và NFT) là tài sản vốn (tài sản). Việc nộp các khoản thuế được quy định là nghĩa vụ pháp lý, vì vậy không có chỗ cho sai sót.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ đề cập đến một số nguyên tắc cơ bản áp dụng cho việc đánh thuế tiền mã hóa. Mặc dù khuôn khổ pháp lý của mỗi quốc gia là khác nhau nhưng các cơ quan như IRS của Mỹ đã ban hành các quy định chính thức nhằm củng cố các quy tắc báo cáo thuế. Trong mọi trường hợp, bạn nên tham khảo ý kiến chuyên gia thuế tại địa phương.
Tôi có phải nộp thuế khi mua hoặc bán tiền mã hóa không?
Không có một câu trả lời đúng duy nhất cho câu hỏi này. Thuế mà bạn phải nộp sẽ phụ thuộc vào nơi bạn sinh sống, thời gian bạn nắm giữ tài sản kỹ thuật số và loại hoạt động bạn tham gia cùng các yếu tố khác. Theo nguyên tắc chung, có thể bạn sẽ phải nộp thuế hoặc bù trừ lỗ khi bán nhưng không phải nộp thuế khi mua tiền mã hóa.
Tại Mỹ, việc tuân thủ bắt đầu với "Câu hỏi về tài sản kỹ thuật số". Trên các biểu mẫu liên bang như Biểu mẫu 1040, bạn phải đánh dấu vào một ô để trả lời "Có" hoặc "Không" về việc bạn có nhận, bán, trao đổi hoặc sử dụng một tài sản kỹ thuật số trong năm hay không. Bạn phải trả lời "Có" nếu bạn tham gia các giao dịch chịu thuế nhưng có thể trả lời "Không" nếu bạn chỉ nắm giữ tài sản hoặc chuyển tài sản giữa các ví của mình.
Bạn có trách nhiệm theo dõi lãi và lỗ chịu thuế của mình và nộp đúng số thuế theo khuôn khổ pháp lý của quốc gia bạn.
Sự kiện chịu thuế là gì?
Sự kiện chịu thuế là một giao dịch hoặc hoạt động mà bạn phải nộp thuế. Các sự kiện này không áp dụng chung — một sự kiện được coi là chịu thuế ở quốc gia này có thể không phải chịu thuế ở quốc gia khác. Thông thường, các giao dịch liên quan đến việc bán hàng hóa, khoản đầu tư và các tài sản vốn khác sẽ chịu thuế. Việc mua các loại tiền kỹ thuật số như [Bitcoin](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bitcoin) hoặc [BNB](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bnb) bằng [tiền pháp định](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-fiat-currency) thường không phải là sự kiện chịu thuế. Tuy nhiên, việc bán hoặc giao dịch tiền mã hóa của bạn rất có khả năng sẽ bị đánh thuế.
Một sự kiện chịu thuế sẽ khiến bạn có lãi (lợi nhuận) vốn hoặc lỗ vốn. Nếu một tài sản bạn đang nắm giữ tăng giá và bạn giao dịch tài sản để kiếm lợi nhuận, bạn đã có lãi vốn. Nếu bạn giao dịch hoặc bán tài sản đó với mức lỗ, bạn đã phát sinh lỗ vốn.
Tại Mỹ, bạn tính lãi và lỗ vốn bằng các biểu mẫu thuế như Biểu mẫu 8949 và Phụ lục D. Để hỗ trợ việc tính toán này, người nộp thuế nên ghi lại ngày, cơ sở chi phí (giá mua), giá trị bán và các khoản phí liên quan đến tất cả các giao dịch.
Sự kiện chịu thuế và không chịu thuế là gì?
Các sự kiện chịu thuế có thể bao gồm:
Bán tài sản kỹ thuật số lấy tiền pháp định (tức là USD, CAD, EUR, JPY, v.v.).Giao dịch một tài sản kỹ thuật số lấy một tài sản kỹ thuật số khác (ví dụ: BTC lấy ETH hoặc sử dụng stablecoin).Chi tiêu tiền mã hoá. Ở một số khu vực pháp lý, việc trực tiếp dùng tiền mã hóa để mua hàng hóa hoặc dịch vụ sẽ phát sinh lãi hoặc lỗ vốn giống như khi bán tài sản.Nhận tiền mã hoá từ hoạt động [đào](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-crypto-mining-and-how-does-it-work), sự kiện [fork](https://www.binance.com/en/academy/articles/hard-forks-and-soft-forks) hoặc đợt [airdrop](https://www.binance.com/en/academy/glossary/airdrop).Nhận phần thưởng staking hoặc thanh toán cho dịch vụ (bị đánh thuế như thu nhập thông thường).
Những sự kiện sau đây thường không được coi là sự kiện chịu thuế:
Mua tài sản kỹ thuật số bằng tiền pháp định (trừ trường hợp giá mua thấp hơn giá trị thị trường hợp lý của coin được mua).Quyên góp tiền mã hoá cho một tổ chức được miễn thuế (điều này cũng có thể mang lại khoản khấu trừ từ thiện).Tặng tiền mã hoá dưới một hạn mức nhất định (thông thường thuế chỉ áp dụng khi bạn bán tài sản).Chuyển tiền mã hoá từ ví này sang ví khác miễn là bạn sở hữu cả hai.
Tiền mã hoá được đánh thuế như thế nào?
Phân loại chính thức của Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác tại một quốc gia sẽ quyết định cách chúng bị đánh thuế. Ở một số quốc gia, chúng được coi là tài sản thay vì tiền tệ.
Thu nhập từ Bitcoin hoặc tiền mã hóa khác của bạn cũng có thể được tính là thuế thu nhập. Nếu bạn là nhân viên toàn thời gian, người làm tự do hoặc nhà giao dịch tiền mã hóa được trả bằng tiền mã hóa, có khả năng bạn sẽ phải nộp thuế thu nhập tính vào khoản thu nhập từ tiền mã hóa. Điều này bao gồm thu nhập từ việc đào hoặc phần thưởng staking. Xin nhắc lại, thuế suất thu nhập thường phụ thuộc vào mức thu nhập của bạn.
Tôi tính thuế của mình như thế nào?
Nếu bạn đã mua tiền mã hóa, HODL sau đó đem bán, nghĩa vụ thuế của bạn sẽ khá dễ tính. Hãy lấy một quốc gia giả định X làm ví dụ. Trước tiên, chúng ta phải tính lãi hoặc lỗ vốn (bằng đô la Mỹ). Công thức như sau:
Giá trị thị trường hợp lý - cơ sở chi phí = Lãi / lỗ vốn
Giá trị thị trường hợp lý là giá [giao ngay](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-spot-market-and-how-to-do-spot-trading) hiện tại mà bạn sẽ thấy trên một sàn giao dịch như Binance. Cơ sở chi phí là giá ban đầu bạn đã trả cho tài sản cộng với mọi khoản phí.
Giả sử bạn mua 2 BTC với giá 10.000 USD mỗi BTC và bán chúng 2 năm sau với giá 30.000 USD mỗi BTC. Giờ đây bạn đã có 40.000 USD lãi vốn:
60.000 USD (giá trị thị trường hợp lý) - 20.000 USD (cơ sở chi phí)  = 40.000 USD (lãi vốn)
Thuế lãi vốn của bạn có thể phụ thuộc vào tổng thu nhập chịu thuế, tình trạng khai thuế và khoảng thời gian bạn đã nắm giữ tài sản được đề cập. Ví dụ: nếu bạn đã nắm giữ tiền mã hóa lâu hơn một năm, bạn có thể phải chịu thuế lãi vốn dài hạn.
Lưu ý: Thông thường, các khung thuế và ngưỡng thu nhập được điều chỉnh hằng năm theo lạm phát. Hãy tham khảo bảng thuế của năm hiện tại tại khu vực bạn sinh sống để biết thuế suất chính xác.
Nếu bạn giao dịch thường xuyên, việc tính toán sẽ cần nhiều công sức hơn. Hệ quả thuế của việc mua và bán bằng tiền pháp định tương đối dễ hiểu nhưng sẽ phức tạp hơn khi giao dịch một loại tiền mã hoá lấy một loại khác.
Kế toán thường sử dụng phương pháp Nhận dạng cụ thể hoặc FIFO (Nhập trước, xuất trước) để tính toán. Mặc dù FIFO là phương pháp mặc định được IRS sử dụng nếu không chọn phương pháp nào khác, Nhận dạng cụ thể cho phép bạn chọn chính xác các đơn vị bạn đang bán (ví dụ: các đơn vị có cơ sở chi phí cao nhất) để giảm lãi vốn miễn là bạn có hồ sơ đầy đủ.
Với phương pháp Nhận dạng cụ thể, bạn có thể chọn bán tài sản bạn đã mua với giá cao nhất trước để giảm hóa đơn thuế. Nếu bạn không chỉ định các đơn vị bạn đang bán, bạn phải sử dụng phương pháp FIFO, theo đó các tài sản cũ nhất sẽ được bán trước.
Bạn có thể khấu trừ khoản lỗ vốn khỏi khoản lãi vốn để tính số tiền bạn phải nộp trong một năm thuế. Ở nhiều quốc gia, lãi và lỗ vốn ngắn hạn (thường từ các khoản nắm giữ dưới một năm) được xử lý riêng với lãi và lỗ dài hạn.
Cơ quan thuế biết về các khoản nắm giữ tiền mã hoá của tôi bằng cách nào?
Cơ quan thuế ở nhiều khu vực pháp lý đã bắt đầu theo dõi các giao dịch tiền mã hoá và thực thi tuân thủ thuế từ nhiều năm trước. Các sàn giao dịch tiền mã hoá lớn cũng có nghĩa vụ hợp tác với cơ quan chức năng.
Ví dụ: quy định của Mỹ yêu cầu các môi giới, bao gồm sàn giao dịch và công ty xử lý thanh toán, báo cáo khoản thu từ tài sản số cho IRS bằng Biểu mẫu 1099-DA. Yêu cầu báo cáo này bắt đầu áp dụng cho các giao dịch diễn ra vào năm 2025. Điều này nghĩa là IRS sẽ nhận được báo cáo trực tiếp về việc bán và trao đổi tài sản số của cư dân Mỹ, tương tự như cách báo cáo việc bán cổ phiếu.
Chính phủ cũng sử dụng các công cụ phân tích dữ liệu như Chainalysis để theo dõi hoạt động tiền mã hoá. Với đủ thông tin, họ có thể liên kết các giao dịch blockchain trên các sàn giao dịch tiền mã hoá được quản lý với [ví tiền mã hoá](https://www.binance.com/en/academy/articles/crypto-wallet-types-explained) cá nhân.
Điều gì xảy ra nếu tôi không khai thuế tiền mã hoá?
Ở nhiều quốc gia, cơ quan thuế yêu cầu bạn khai thuế định kỳ. Điều này có thể áp dụng ngay cả khi bạn không nợ thuế hoặc được hoàn thuế. Việc không khai thuế có thể dẫn đến việc phải nộp phí, tiền phạt, tiền lãi, bị tịch thu khoản hoàn thuế, bị kiểm tra thuế và thậm chí là án tù.
Kết luận
Tính thuế chính xác và nộp đúng hạn là những kỹ năng thiết yếu. Đó là lý do chúng tôi khuyên bạn nên làm việc với cố vấn thuế chuyên nghiệp để đảm bảo bạn không mắc bất kỳ sai sót nào. Điều này có thể đúng nếu bạn đã giao dịch chứ không chỉ đầu tư. Hệ quả về thuế của việc giao dịch thường xuyên phức tạp hơn nhiều. Hãy lưu ý rằng các yêu cầu thuế cụ thể của bạn phụ thuộc rất nhiều vào các quy định hiện hành tại nơi bạn sinh sống.
Đọc thêm
[Tiền mã hoá bị đánh thuế như thế nào ở các quốc gia khác nhau?](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-is-crypto-taxed-in-different-countries)[Giao dịch trong ngày tiền mã hoá so với HODLing: Chiến lược nào phù hợp nhất với bạn?](https://www.binance.com/en/academy/articles/crypto-day-trading-vs-hodling-which-strategy-is-best-for-you) [Cách giao dịch tiền mã hoá một cách có trách nhiệm](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-trade-crypto-responsibly) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Binance không đưa ra lời khuyên về thuế hoặc tài chính. Tùy thuộc vào khung thuế của từng quốc gia, khi bạn giao dịch hàng hóa và sự kiện đó tạo ra lãi (hoặc lỗ) vốn, có thể bạn sẽ phải nộp thuế. Khung pháp lý về việc đánh thuế tiền mã hoá của mỗi quốc gia là khác nhau, do đó bạn nên liên hệ với cố vấn thuế cá nhân để biết thêm thông tin về tình trạng thuế của mình. Bạn có trách nhiệm lựa chọn đúng khu vực áp dụng thuế của mình.
Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn.
Các điểm chính
Ngoài tiền mã hóa, Binance Futures đã mở rộng sang cả các tài sản truyền thống như vàng, bạc và cổ phiếu. Giờ đây, bạn có thể giao dịch Tesla với mã TSLAUSDT.Các hợp đồng này có những lợi thế độc đáo so với thị trường cổ phiếu truyền thống như thời gian giao dịch 24/7 và lựa chọn giao dịch lô lẻ.Bạn có thể sử dụng đòn bẩy (tối đa 5x) để giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền thực tế bạn có, tuy nhiên điều này đòi hỏi bạn phải quản lý rủi ro nghiêm ngặt.Cơ chế "Funding Rate" đảm bảo giá ổn định, với các khoản phí được thanh toán cứ mỗi 4 giờ.



Giới thiệu
Trước đây, hoạt động giao dịch các cổ phiếu như Tesla (TSLA) chỉ được thực hiện trên các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống như Nasdaq. Điều này thường đồng nghĩa với giờ giao dịch cứng nhắc, tài khoản môi giới phức tạp và các hạn chế về đối tượng có thể tham gia. Tuy nhiên, việc tích hợp các tài sản tài chính truyền thống vào các sàn giao dịch tiền mã hoá đang phá vỡ những rào cản này.
Binance Futures cung cấp các hợp đồng cho Tesla (TSLA), cho phép người dùng giao dịch biến động giá của một trong những cổ phiếu phổ biến nhất thế giới với sự linh hoạt của hệ sinh thái tiền mã hoá.
Hợp đồng tương lai Tesla trên Binance là gì?
Trên Binance, Tesla được giao dịch dưới dạng hợp đồng tương lai vĩnh cửu ký quỹ bằng USDT. Điều này nghĩa là trong khi giá hợp đồng theo dõi giá trị thực của cổ phiếu Tesla Inc. (TSLA) được niêm yết trên sàn Nasdaq thì việc thanh toán được thực hiện bằng stablecoin USDT.
Mã của Hợp đồng tương lai Tesla trên Binance Futures là TSLAUSDT. Không giống như việc mua cổ phiếu trên một công ty môi giới truyền thống, các hợp đồng này là sản phẩm phái sinh thanh toán bằng tiền mặt. Điều này nghĩa là bạn không nhận được quyền biểu quyết hoặc cổ tức, nhưng bạn vẫn có thể kiếm lợi nhuận cả khi giá tăng và giảm.
Khái niệm rất đơn giản: Nếu bạn cho rằng giá Tesla sẽ tăng, bạn mua (Long). Nếu bạn cho rằng giá sẽ giảm, bạn bán (Short). Tất cả lãi và lỗ đều được định giá bằng USDT.
Lợi ích của việc giao dịch Tesla trên sàn giao dịch tiền mã hoá
Việc số hóa hoạt động giao dịch cổ phiếu mang đến một số cải tiến so với "cách giao dịch cổ phiếu truyền thống".
1. Khả năng truy cập thị trường suốt 24/7
Các thị trường chứng khoán truyền thống như Nasdaq có giờ làm việc hạn chế và đóng cửa vào cuối tuần. Nếu tin nóng về Tesla xuất hiện vào thứ Bảy thì cổ đông truyền thống sẽ phải đợi đến khi thị trường mở cửa vào thứ Hai. Trên Binance Futures, hợp đồng TSLAUSDT giao dịch 24 giờ một ngày, 7 ngày một tuần. Điều này cho phép bạn phản ứng ngay lập tức với các tin tức tác động đến thị trường bất kể thời gian hay ngày nào.
2. Rào cản tham gia thấp hơn
Trong thị trường truyền thống, việc mua toàn bộ cổ phiếu của những mã có giá trị cao có thể tốn kém với nhà giao dịch cá nhân. Binance Futures cho phép giao dịch cổ phiếu lô lẻ. Quy mô giao dịch tối thiểu cho hợp đồng Tesla được đặt ở mức chỉ 0,01 TSLA, giúp nhà giao dịch có số vốn nhỏ dễ tiếp cận hơn.
3. Đòn bẩy
Hợp đồng tương lai cho phép nhà giao dịch tiếp cận các vị thế lớn hơn với số vốn ban đầu (ký quỹ) nhỏ hơn. Tính đến tháng 2 năm 2026, Binance Futures cung cấp đòn bẩy lên đến năm lần (5x) cho hợp đồng TSLAUSDT. Điều này nghĩa là nhà giao dịch có thể sở hữu hợp đồng Tesla trị giá 500 USD với khoảng 100 USD ký quỹ.
Tìm hiểu về Funding Rate
Vì các hợp đồng tương lai vĩnh cửu này không bao giờ hết hạn nên hệ thống cần một cách để đảm bảo giá hợp đồng luôn bám sát giá thực của cổ phiếu Tesla. Đây chính là lúc [Funding Rate](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-funding-rates-in-crypto-markets) phát huy tác dụng.
Khoản thanh toán funding: Đây là khoản phí trao đổi giữa các nhà giao dịch (người mua và người bán) 4 giờ một lần. Xin lưu ý rằng đây không phải là khoản phí trả cho sàn giao dịch.Cơ hội: Nếu funding rate dương, phe long trả cho phe short. Nếu funding rate âm, phe short trả cho phe long. Funding rate cho hợp đồng này thường giới hạn ở mức cộng hoặc trừ 2% proactiveinvestors.com. Trong một số xu hướng thị trường, việc nắm giữ vị thế có thể mang lại cho nhà giao dịch nguồn thu nhập thụ động từ các khoản phí funding này.
Quản lý rủi ro
Việc giao dịch các tài sản này đang trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết nhưng điều đó cũng có nghĩa là bạn có thể mất tiền nhanh hơn bao giờ hết.
Rủi ro đòn bẩy: Hãy nhớ rằng đòn bẩy là một hệ số nhân. Dù đòn bẩy 5x thấp hơn một số hợp đồng tiền mã hoá nhưng vẫn tiềm ẩn rủi ro đáng kể. Ví dụ: Nếu bạn sử dụng đòn bẩy 5x và giá Tesla giảm 20% bạn có thể mất 100% ký quỹ. Trường hợp này được gọi là [cưỡng chế thanh lý](https://www.binance.com/en/academy/glossary/forced-liquidation).
Biến động thị trường: Cổ phiếu công nghệ như Tesla có thể biến động mạnh. Kết hợp với đặc tính của thị trường phái sinh tiền mã hoá, giá có thể dao động nhanh chóng.
Cách giữ an toàn
Để giữ an toàn, nhà giao dịch thường áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro bao gồm:
Đặt lệnh cắt lỗ hợp lý để giới hạn thua lỗ tiềm ẩn.Quản lý quy mô vị thế để đảm bảo tài khoản hoạt động bền vững.Tránh sử dụng đòn bẩy quá mức, đặc biệt trong các giai đoạn biến động.
Cách giao dịch Tesla (TSLA) trên Binance Futures
1. Đăng nhập vào tài khoản Binance, chuyển đến tab [Futures] sau đó chọn [USD(S)-M Futures].
Lưu ý: Sản phẩm này có thể không được cung cấp ở một số khu vực.




2. Tiếp theo, mở menu thả xuống và tìm kiếm TSLAUSDT.




Bạn cũng có thể tìm thấy hợp đồng này và các hợp đồng khác trong danh mục [TradFi].




3. Ở góc dưới bên phải, bạn có thể kiểm tra số dư tài khoản Futures. Nếu số dư bằng 0, bạn có thể sử dụng chức năng [Chuyển], [Mua tiền mã hoá] hoặc [Swap] để nạp tiền.




Nếu đây là lần đầu bạn sử dụng Binance Futures, bạn cần mở tài khoản Future.



Bạn cũng có thể được yêu cầu hoàn thành Bài kiểm tra Futures trước khi bắt đầu.




4. Khi đã sẵn sàng, bạn có thể sử dụng bảng lệnh để mua hoặc bán hợp đồng tương lai. Quy mô giao dịch tối thiểu là 0,01 TSLA.



5. Nếu bạn nhấp hoặc chạm vào [Cross] ở góc trên bên phải, bạn có thể chuyển đổi giữa Chế độ Cross và Chế độ Isolated.
Chế độ Cross Margin sẽ xét đến tất cả tài sản trong tài khoản hợp đồng tương lai của bạn và toàn bộ vị thế hợp đồng tương lai khi tính toán mức ký quỹ và mức thanh lý. Điều này nghĩa là các vị thế đang mở của bạn có thể ảnh hưởng lẫn nhau.
Chế độ Isolated Margin cho phép bạn quản lý rủi ro cho từng vị thế riêng lẻ bằng cách giới hạn vị thế cho một tài sản nhất định. Điều này nghĩa là vị thế Tesla isolated của bạn sẽ không bị ảnh hưởng bởi biến động của các vị thế khác.
Để biết thêm thông tin, hãy xem bài viết sau: [Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading).




6. Ở phía dưới màn hình, bạn có thể kiểm tra Vị thế, Lệnh đang mở, Lịch sử lệnh và nhiều mục khác.




Kết luận
Việc ra mắt cặp TSLAUSDT trên Binance Futures đang xóa nhòa khoảng cách giữa thị trường cổ phiếu truyền thống và tiền mã hóa. Không còn một số rào cản thường gặp ở các phương pháp giao dịch truyền thống, Binance Futures mang đến một cách thuận tiện để tiếp cận Tesla. Nhưng hãy nhớ đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền mà bạn chấp nhận mất. Hãy đảm bảo quản lý rủi ro và hiểu rõ sản phẩm trước khi bắt đầu.
Đọc thêm
[Cách giao dịch vàng và bạc trên Binance Futures](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-trade-gold-and-silver-on-binance-futures) [Funding Rate trong thị trường tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-funding-rates-in-crypto-markets)[Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn.
Các điểm chính
Binance Futures đã mở rộng sang cả các loại hàng hóa như Bạch kim và Palladium. Bạn có thể giao dịch các kim loại này với các mã XPTUSDT và XPDUSDT.Các hợp đồng này có một số lợi thế so với thị trường kim loại công nghiệp truyền thống, chẳng hạn như giao dịch suốt 24/7 và khả năng giao dịch với số vốn thấp hơn.Nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy để tăng mức độ tiếp xúc với các kim loại quý này lên gấp nhiều lần nhưng việc này làm tăng nguy cơ cưỡng chế thanh lý và đòi hỏi phải quản lý rủi ro có kỷ luật.Cơ chế "Funding Rate" đảm bảo giá hợp đồng tương lai luôn bám sát giá giao ngay với phí được thanh toán 4 giờ một lần.



Hợp đồng tương lai Bạch kim và Paladium trên Binance
Trên Binance, Bạch kim và Paladium được giao dịch dưới dạng hợp đồng tương lai vĩnh cửu ký quỹ bằng USDT. Điều này nghĩa là trong khi giá hợp đồng theo dõi giá trị thực tế của ounce Bạch kim hoặc Paladium thì việc thanh toán được thực hiện bằng stablecoin USDT.
Hợp đồng tương lai Bạch kim: Mã XPTUSDTHợp đồng tương lai Paladium: Mã XPDUSDT
Khác với phương thức thanh toán bằng tài sản thật, trong đó nhà giao dịch có thể nhận kim loại thật, các hợp đồng này được thanh toán bằng tiền mặt. Nhà giao dịch đầu cơ vào biến động giá của các kim loại mà không phải lo lắng về phí lưu trữ, bảo hiểm hoặc hậu cần.
Khái niệm rất đơn giản: Nếu bạn cho rằng nhu cầu công nghiệp hoặc sự khan hiếm sẽ đẩy giá lên, bạn mua (Long). Nếu bạn dự đoán giá giảm, bạn bán (Short). Tất cả lợi nhuận và thua lỗ đều được định giá và thanh toán bằng USDT.
Lợi ích của việc giao dịch kim loại trắng trên sàn giao dịch tiền mã hóa
Việc số hóa hoạt động giao dịch hàng hóa mang đến nhiều cải tiến so với "cách giao dịch hợp đồng tương lai truyền thống".
1. Khả năng truy cập thị trường suốt 24/7
Thị trường hàng hóa truyền thống hoạt động theo lịch cố định và đóng cửa vào cuối tuần. Tuy nhiên, tin tức về nguồn cung hoặc các sự kiện địa chính trị ảnh hưởng đến các nhà sản xuất lớn (như Nam Phi hoặc Nga) có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Binance Futures hoạt động 24 giờ một ngày, 7 ngày một tuần. Nếu tin ra vào Chủ Nhật thì bạn có thể quản lý vị thế Bạch kim hoặc Paladium ngay lập tức thay vì phải chờ đến sáng thứ Hai.
2. Rào cản tham gia thấp hơn
Trong thị trường truyền thống, một hợp đồng tương lai Paladium hoặc Bạch kim có thể cực kỳ đắt đỏ do giá trị cao tính trên mỗi ounce và quy mô hợp đồng lớn. Binance Futures cho phép giao dịch một phần cực nhỏ, nghĩa là bạn có thể vào vị thế với số vốn nhỏ hơn nhiều so với yêu cầu của các sàn giao dịch truyền thống.
3. Đòn bẩy
Hợp đồng tương lai cho phép nhà giao dịch tiếp cận vị thế lớn hơn với số vốn ban đầu (ký quỹ) ít hơn. Mặc dù mức đòn bẩy sẽ thay đổi tùy từng loại tài sản và điều kiện thị trường nhưng đem lại hiệu quả sử dụng vốn. Ví dụ: sử dụng đòn bẩy cho phép nhà giao dịch kiểm soát một vị thế Bạch kim có quy mô đáng kể chỉ với một phần giá trị nhỏ được giữ làm ký quỹ.
Tìm hiểu về Funding Rate
Nếu bạn mới giao dịch hợp đồng tương lai tiền mã hóa, khái niệm Funding Rate có thể khiến bạn bối rối, nhưng thực chất lại khá đơn giản. Vì các hợp đồng tương lai vĩnh cửu này không bao giờ hết hạn nên hệ thống cần có cơ chế đảm bảo giá hợp đồng sát với giá giao ngay của kim loại.
Khoản thanh toán funding: Đây là khoản phí được trao đổi giữa các nhà giao dịch (người mua và người bán) theo các khoảng thời gian đều đặn (thường là 4 hoặc 8 giờ một lần). Xin lưu ý rằng đây không phải là khoản phí trả cho sàn giao dịch.Cơ hội: Nếu funding rate dương, phe long trả cho phe short. Nếu funding rate âm, phe short trả cho phe long. Trong các xu hướng mạnh, việc nắm giữ một vị thế ngược với đám đông có thể giúp bạn kiếm thu nhập thụ động từ các khoản phí funding này.
Quản lý rủi ro
Giao dịch các tài sản này ngày càng đơn giản hơn, đồng nghĩa với việc bạn cũng có thể mất tiền nhanh hơn.
Rủi ro đòn bẩy: Hãy nhớ rằng đòn bẩy là một hệ số nhân. Ngay cả mức đòn bẩy vừa phải cũng có thể tiềm ẩn rủi ro đáng kể trong các thị trường kim loại biến động. Ví dụ: Nếu bạn sử dụng đòn bẩy cao và giá Palladium giảm một tỷ lệ nhỏ, bạn có thể đối mặt với cưỡng chế thanh lý và mất 100% khoản ký quỹ.
Biến động thị trường: Bạch kim và Palladium thường biến động mạnh hơn vàng do phụ thuộc vào chu kỳ công nghiệp và các hạn chế về nguồn cung.
Cách giao dịch an toàn
Để giữ an toàn, nhà giao dịch thường áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro, bao gồm:
Đặt lệnh cắt lỗ hợp lý để giới hạn thua lỗ tiềm tàng.Quản lý quy mô vị thế để đảm bảo tài khoản tồn tại lâu dài.Tránh đòn bẩy quá mức, đặc biệt trong các giai đoạn thanh khoản thấp hoặc biến động cao.
Cách giao dịch Bạch kim và Palladium trên Binance Futures
1. Đăng nhập vào tài khoản Binance, chuyển đến tab [Futures], sau đó chọn [USD(S)-M Futures].
Lưu ý: Sản phẩm này có thể không được cung cấp ở một số khu vực.




2. Tiếp theo, mở menu thả xuống và tìm kiếm XPTUSDT (đối với Bạch kim) hoặc XPDUSDT (đối với Palladium).




Bạn cũng có thể tìm thấy các hợp đồng này và các hợp đồng khác trong danh mục [TradFi].



3. Ở góc dưới bên phải, bạn có thể kiểm tra số dư tài khoản Futures. Nếu số dư bằng 0, bạn có thể sử dụng chức năng [Chuyển], [Mua tiền mã hoá] hoặc [Swap] để nạp tiền.



Nếu đây là lần đầu bạn sử dụng Binance Futures, bạn sẽ phải mở tài khoản Future.



Bạn cũng có thể được yêu cầu hoàn thành Bài kiểm tra Futures trước khi bắt đầu.



4. Khi đã sẵn sàng, bạn có thể sử dụng bảng đặt lệnh để mua hoặc bán hợp đồng tương lai.



5. Nếu bạn nhấp hoặc chạm vào [Cross] ở góc trên bên phải, bạn có thể chuyển đổi giữa Chế độ Cross và Chế độ Isolated.
Chế độ Cross Margin sẽ xét đến tất cả tài sản trong tài khoản hợp đồng tương lai của bạn và toàn bộ vị thế hợp đồng tương lai khi tính toán mức ký quỹ và mức thanh lý. Điều này nghĩa là các vị thế đang mở của bạn có thể ảnh hưởng lẫn nhau, ngay cả khi chúng thuộc các tài sản khác nhau. Ví dụ: vị thế vàng của bạn có thể bị thanh lý để bù lỗ cho vị thế bạc, dù chúng là các cặp giao dịch khác nhau.
Chế độ Isolated Margin cho phép bạn quản lý rủi ro cho từng vị thế riêng lẻ bằng cách giới hạn vị thế cho một tài sản nhất định. Điều này đồng nghĩa vị thế isolated của bạn sẽ không bị ảnh hưởng bởi biến động của các vị thế đang mở khác mà bạn có.
Để biết thêm thông tin, hãy xem bài viết sau: [Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading).



6. Ở phía dưới màn hình, bạn có thể kiểm tra Vị thế, Lệnh đang mở, Lịch sử lệnh và nhiều mục khác.



Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng tham khảo mục Câu hỏi thường gặp: [Hợp đồng tương lai vĩnh cửu trên tài sản truyền thống](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/fe7dcdf24f1943d98b368f5f9f744398).
Kết luận
Việc ra mắt các cặp XPTUSDT và XPDUSDT trên Binance Futures mang đến cho nhà giao dịch một cầu nối hiện đại với thị trường kim loại quý. Bằng cách loại bỏ các rào cản phổ biến liên quan đến vốn và khung giờ giao dịch cứng nhắc, Binance Futures cung cấp một cách thuận tiện để tiếp cận Bạch kim và Palladium. Tuy nhiên, hãy nhớ cân nhắc rủi ro và đảm bảo bạn hiểu rõ sản phẩm trước khi bắt đầu giao dịch hợp đồng tương lai.
Đọc thêm
[Cách giao dịch vàng và bạc trên Binance Futures](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-trade-gold-and-silver-on-binance-futures) [Funding Rate trong thị trường tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-funding-rates-in-crypto-markets)[Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được cung cấp cho bạn theo nguyên trạng (“as is”) chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và/hoặc giáo dục mà không có bất kỳ tuyên bố hay bảo đảm nào. Nội dung này không được hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc lời khuyên chuyên môn khác cũng không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tự tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn phù hợp. Khi nội dung do bên thứ ba đóng góp, xin lưu ý rằng các quan điểm được nêu thuộc về bên đóng góp thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản lỗ nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, hãy xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản của Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy).

Các điểm chính
Zama là một dự án mật mã nguồn mở đang xây dựng Giao thức blockchain bảo mật được hỗ trợ bởi công nghệ [Mã hóa đồng hình hoàn toàn (FHE)](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-fully-homomorphic-encryption-fhe).Giao thức cho phép hợp đồng thông minh tính toán trên dữ liệu được mã hóa mà không cần giải mã, qua đó hỗ trợ các ứng dụng đảm bảo quyền riêng tư trên các blockchain công khai.Công nghệ của Zama hoạt động như một giải pháp chuỗi chéo, cho phép nhà phát triển xây dựng các ứng dụng bảo mật trên bất kỳ blockchain Lớp 1 hoặc Lớp 2 nào (như [Ethereum](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum) hoặc Solana).Token ZAMA là tài sản token tiện ích gốc được dùng để thanh toán phí gas, quản trị và khuyến khích mạng lưới các validator và prover.



Giới thiệu
Các blockchain công khai như Ethereum và Bitcoin được thiết kế minh bạch. Dù tính minh bạch này đảm bảo niềm tin và khả năng xác minh nhưng cũng đồng nghĩa với việc mọi dữ liệu đều hiển thị cho tất cả mọi người. Việc thiếu quyền riêng tư này hạn chế các loại ứng dụng có thể xây dựng, đặc biệt cho các ngành như tài chính, chăm sóc sức khỏe và doanh nghiệp.
Zama giải quyết thách thức này bằng cách áp dụng công nghệ Mã hóa đồng hình hoàn toàn (FHE) vào blockchain. Kỹ thuật mật mã này cho phép dữ liệu vẫn được [mã hóa](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-end-to-end-encryption-e2ee) ngay cả khi đang được xử lý. Bằng cách xây dựng một giao thức cho phép [hợp đồng thông minh](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts) bảo mật, Zama hướng đến việc mang lại quyền riêng tư thực sự cho web phi tập trung mà không làm mất đi lợi ích của khả năng xác minh công khai.
Zama là gì?
Zama là một công ty và giao thức mật mã nguồn mở tập trung vào việc giúp nhà phát triển dễ dàng tiếp cận FHE. Sản phẩm chủ lực của dự án là Giao thức blockchain bảo mật Zama, hỗ trợ các hợp đồng thông minh đảm bảo quyền riêng tư.
Ý tưởng cốt lõi tuy đơn giản nhưng lại ưu việt: thay vì tiết lộ dữ liệu nhạy cảm cho blockchain (hoặc máy chủ tập trung) để xử lý, người dùng sẽ mã hóa dữ liệu của họ cục bộ. Sau đó, blockchain xử lý dữ liệu đã mã hóa này và tạo ra một kết quả được mã hóa mà chỉ người dùng mới có thể giải mã. Điều này đảm bảo tính bảo mật đầu cuối cho các ứng dụng trên chuỗi.
Zama hoạt động như thế nào?
Kiến trúc của Zama sử dụng công nghệ FHE để giải quyết bài toán "quyền riêng tư với tính minh bạch".
1. Mã hóa đồng hình hoàn toàn (FHE)
FHE cho phép thực hiện tính toán trực tiếp trên dữ liệu được mã hóa. Trong một giao dịch blockchain thông thường, dữ liệu phải công khai để được xử lý (ví dụ: kiểm tra xem người dùng có đủ tiền hay không). Với FHE của Zama, hợp đồng thông minh có thể kiểm tra số dư và các yếu tố khác trong khi dữ liệu vẫn được mã hóa. Mạng lưới xác thực giao dịch mà không bao giờ nhìn thấy số dư hoặc số tiền thực tế.
2. Hợp đồng thông minh bảo mật (fhEVM)
Zama đã phát triển fhEVM (Máy ảo Ethereum đồng hình hoàn toàn). Nhờ đó, nhà phát triển có thể viết hợp đồng thông minh bảo mật bằng ngôn ngữ lập trình tiêu chuẩn [Solidity](https://www.binance.com/en/academy/glossary/solidity), cùng một ngôn ngữ lập trình được dùng trên Ethereum. Nhà phát triển có thể chỉ định phần nào của hợp đồng là công khai và phần nào là riêng tư (được mã hóa), giúp dễ dàng tích hợp quyền riêng tư vào [DApp](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-decentralized-applications-dapps) hiện có.
3. Khả năng tương thích chuỗi chéo
Zama được thiết kế như một "lớp" nằm trên các blockchain khác. Nó hoạt động với Ethereum, các mạng lưới [Lớp 2](https://www.binance.com/en/academy/glossary/layer-2) và các mạng lưới khác. Điều này nghĩa là nhà phát triển không cần rời khỏi blockchain yêu thích để có được quyền riêng tư; họ chỉ cần sử dụng công nghệ của Zama trên blockchain đó.
Các trường hợp sử dụng tiềm năng
Công nghệ của Zama mở ra những khả năng mới cho các ứng dụng blockchain cần bảo vệ dữ liệu.
DeFi bảo mật: Người dùng có thể giao dịch, cho vay và vay mà không phải tiết lộ vị thế hoặc chiến lược của mình, từ đó ngăn chặn [front-running](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-front-running) và [sao chép giao dịch](https://www.binance.com/en/academy/articles/copy-trading-a-game-changer-in-cryptocurrency-trading).Định danh trên chuỗi: Bạn có thể chứng minh mình trên 18 tuổi hoặc là công dân của một quốc gia nhất định mà không cần tải lên ảnh thẻ căn cước.Bỏ phiếu mã hóa (DAO): Đề xuất quản trị có thể sử dụng hình thức bỏ phiếu kín, trong đó phiếu bầu được kiểm đếm chính xác nhưng lựa chọn của từng cá nhân vẫn được giữ riêng tư, ngăn chặn ép buộc và hối lộ.Trò chơi: Trò chơi trên chuỗi có thể sử dụng công nghệ của Zama để ẩn một số thông tin nhất định (ví dụ: cơ chế "sương mù chiến tranh" hoặc lá bài ẩn).
Token ZAMA
Token ZAMA là tài sản tiện ích gốc của hệ sinh thái Zama. Token này đóng vai trò trung tâm trong việc bảo mật và vận hành mạng lưới.
Phí gas: Người dùng trả token ZAMA để thực hiện các giao dịch và hợp đồng thông minh bảo mật.Quản trị: Người nắm giữ token có thể bỏ phiếu cho các bản nâng cấp giao thức và thay đổi thông số.Khuyến khích: Người vận hành mạng lưới thực hiện các tác vụ FHE đòi hỏi tính toán cao (chứng minh và xác minh) có thể được thưởng bằng token ZAMA.
Zama (ZAMA) trên Binance
Binance đã [niêm yết](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/9d33116a787a4fb5b885b9fdf2444df9) token Zama (ZAMA) để người dùng giao dịch vào ngày 03/02/2026. Các cặp giao dịch có sẵn khi ra mắt bao gồm ZAMA/USDT và ZAMA/USDC. Thông báo cũng bao gồm một chiến dịch giao dịch giao ngay từ ngày 03/02 đến ngày 17/02. Người dùng đủ điều kiện sẽ có cơ hội được chia quỹ thưởng 45.000.000 ZAMA dưới dạng voucher token.
Kết luận
Quyền riêng tư là một trong những giới tuyến cuối cùng cho việc áp dụng blockchain. Để các tổ chức và người dùng thông thường có thể thực sự đón nhận Web3, họ cần khả năng giữ bí mật một số dữ liệu nhất định. Việc Zama sử dụng công nghệ Mã hóa đồng hình hoàn toàn mang đến một giải pháp đầy hứa hẹn cho quyền riêng tư đối với dữ liệu. Bằng cách cho phép blockchain tính toán trên dữ liệu mà không cần nhìn thấy dữ liệu đó, Zama đang đặt nền móng cho một Internet phi tập trung an toàn hơn, riêng tư hơn và dễ sử dụng hơn.
Đọc thêm
[Mã hóa đồng hình hoàn toàn (FHE) là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-fully-homomorphic-encryption-fhe)[ZKsync là gì và hoạt động như thế nào?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zksync-and-how-does-it-work)[zkPass (ZKP) là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zkpass-zkp)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc [toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms) và [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) của chúng tôi.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn
Các điểm chính
Ngoài tiền mã hóa, Binance Futures đã mở rộng sang cả tài sản truyền thống. Bạn có thể giao dịch vàng và bạc với các mã XAUUSDT và XAGUSDT.Các hợp đồng này có những lợi thế độc đáo so với thị trường hàng hóa truyền thống, bao gồm giao dịch suốt 24/7 và yêu cầu vốn thấp hơn.Bạn cũng có thể sử dụng đòn bẩy để giao dịch với số tiền lớn hơn số tiền thực tế bạn có. Điều này có thể dẫn đến lợi nhuận lớn hơn nhưng cũng đồng nghĩa với rủi ro thua lỗ lớn hơn. Quản lý rủi ro phù hợp là rất quan trọng.Tính năng "Funding Rate" giúp giữ giá luôn công bằng và trong một số điều kiện nhất định, nhà giao dịch còn có thể nhận được tiền chỉ bằng cách giữ vị thế mở.



Giới thiệu
Trước đây, hoạt động giao dịch các kim loại quý như vàng và bạc chủ yếu được thực hiện thông qua các tổ chức tài chính lớn. Người dùng thường phải giao dịch trên các thị trường hợp đồng tương lai truyền thống phức tạp với yêu cầu vốn cao và giờ giao dịch cứng nhắc. May mắn thay, việc tài sản TradFi ngày càng xuất hiện nhiều hơn trên các sàn giao dịch tiền mã hóa đang giúp các tài sản này trở nên dễ tiếp cận hơn với nhiều đối tượng nhà giao dịch.
Hiện tại, Binance Futures cung cấp hợp đồng vàng (XAU) và bạc (XAG), cho phép người dùng giao dịch các tài sản cất trữ giá trị truyền thống này với sự linh hoạt và công nghệ từ hệ sinh thái tiền mã hóa. Bài viết này sẽ phân tích cách thức hoạt động của các hợp đồng này, những lợi ích so với tài chính truyền thống (TradFi) và một số rủi ro liên quan.
Hợp đồng tương lai vàng và bạc trên Binance là gì?
Trên Binance, vàng và bạc được giao dịch dưới dạng hợp đồng tương lai vĩnh cửu ký quỹ bằng USDT. Điều này nghĩa là giá sẽ bám sát giá trị thực tế của mỗi ounce vàng hoặc bạc, nhưng phần thanh toán sẽ tiến hành bằng stablecoin USDT.
Hợp đồng vàng: Mã giao dịch XAUUSDTHợp đồng bạc: Mã giao dịch XAGUSDT
Khác với phương thức thanh toán bằng tài sản thật, trong đó nhà giao dịch cuối cùng có thể nhận kim loại thật, các hợp đồng này thanh toán bằng tiền mặt. Nhà giao dịch chỉ giao dịch dựa trên biến động giá kim loại mà không cần lo cất trữ, bảo hiểm hay hậu cần.
Nói cách khác, khi bạn giao dịch các hợp đồng này trên Binance, bạn không mua các thỏi vàng hay bạc thật. Thay vào đó, bạn giao dịch một hợp đồng kỹ thuật số theo dõi giá thực tế của kim loại đó.
Khái niệm rất đơn giản: Nếu bạn cho rằng giá sẽ tăng, bạn mua (Long). Nếu bạn cho rằng giá sẽ giảm, bạn bán (Short). Tất cả lợi nhuận và thua lỗ đều thanh toán bằng USDT.
Lợi ích của việc giao dịch kim loại trên sàn giao dịch tiền mã hóa
Việc số hóa hoạt động giao dịch hàng hóa mang đến nhiều cải tiến so với "cách giao dịch hợp đồng tương lai truyền thống".
1. Khả năng truy cập thị trường suốt 24/7
Thị trường hàng hóa truyền thống có giờ mở cửa và đóng cửa cố định, đồng thời thường nghỉ cuối tuần. Nếu một tin tức kinh tế hoặc chính trị lớn xảy ra vào thứ Bảy thì nhà giao dịch truyền thống sẽ bị kẹt đến sáng thứ Hai. Với Binance, thị trường hoạt động 365 ngày một năm. Nếu tin ra vào 3:00 sáng Chủ Nhật thì bạn có thể phản ứng và giao dịch ngay lập tức.
2. Rào cản tham gia thấp hơn
Trong thị trường truyền thống, một hợp đồng tương lai vàng có giá rất cao. Bạn thường cần hàng nghìn đô la Mỹ chỉ để mở một giao dịch. Điều này khiến đa số người dùng thông thường không thể tham gia. Binance Futures cho phép bạn giao dịch với phần nhỏ của một ounce, vì vậy bạn có thể bắt đầu với số vốn nhỏ.
3. Đòn bẩy
Hợp đồng tương lai cho phép nhà giao dịch tiếp cận vị thế lớn hơn với số vốn ban đầu (ký quỹ) ít hơn. Mức đòn bẩy sẽ thay đổi tùy từng loại tài sản và điều kiện thị trường, nhưng đem lại hiệu quả sử dụng vốn. Ví dụ: sử dụng đòn bẩy 10x tức là nhà giao dịch có thể kiểm soát hợp đồng vàng có giá trị 10.000 USD với khoảng 1.000 USD tiền ký quỹ.
Tìm hiểu về Funding Rate
Nếu bạn mới tham gia vào hợp đồng tương lai tiền mã hoá, khái niệm [Funding Rate](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-funding-rates-in-crypto-markets) có thể khiến bạn bối rối, nhưng thực chất lại khá đơn giản. Vì các hợp đồng tương lai này không bao giờ hết hạn (bạn có thể nắm giữ vô thời hạn) nên hệ thống cần có cách đảm bảo giá hợp đồng duy trì gần với giá thực tế của vàng.
Thanh toán funding: Đây là khoản phí trao đổi giữa các nhà giao dịch (người mua và người bán) vài giờ một lần. Cần lưu ý đây không phải là phí trả cho sàn giao dịch.Cơ hội: Nếu funding rate dương, phe long trả cho phe short. Nếu funding rate âm, phe short trả cho phe long. Trong một số xu hướng thị trường, việc nắm giữ vị thế (ví dụ như short khi thị trường tăng mạnh) có thể mang lại nguồn thu nhập thụ động từ các khoản phí funding này.
Quản lý rủi ro
Giao dịch các tài sản này ngày càng đơn giản hơn, đồng nghĩa với việc bạn cũng có thể mất tiền nhanh hơn.
Rủi ro đòn bẩy: Đòn bẩy là hệ số nhân. Nếu bạn sử dụng đòn bẩy cao, ngay cả một biến động giá nhỏ cũng có thể khiến tài khoản của bạn bị xóa sạch. Ví dụ: Nếu bạn dùng đòn bẩy 20x và giá vàng giảm chỉ 5%, bạn có thể mất 100% số tiền của mình. Đây gọi là [cưỡng chế thanh lý](https://www.binance.com/en/academy/glossary/forced-liquidation).
Biến động thị trường: Dù vàng thường được xem là tài sản “trú ẩn an toàn”, nhưng thị trường phái sinh tiền mã hoá có thể biến động mạnh.
Cách giao dịch an toàn
Để đảm bảo an toàn, nhà giao dịch thường áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro, bao gồm:
Đặt lệnh cắt lỗ hợp lý để giới hạn thua lỗ.Quản lý quy mô vị thế nhằm bảo đảm tài khoản tồn tại lâu dài.Tránh sử dụng đòn bẩy quá cao.
Hướng dẫn giao dịch vàng và bạc trên Binance Futures (web)
1. Đăng nhập vào tài khoản Binance, chuyển đến tab [Futures], sau đó chọn [USD(S)-M Futures].
Lưu ý: Sản phẩm này có thể không được cung cấp ở một số khu vực.




2. Tiếp theo, mở menu thả xuống ồi tìm kiếm XAUUSDT (vàng) hoặc XAGUSDT (bạc).




Bạn cũng có thể tìm các hợp đồng này và nhiều hợp đồng khác trong danh mục [TradFi].



3. Ở góc dưới bên phải, bạn có thể kiểm tra số dư tài khoản Futures. Nếu số dư bằng 0, bạn có thể sử dụng chức năng [Chuyển], [Mua tiền mã hoá] hoặc [Swap] để nạp tiền.



Nếu đây là lần đầu bạn sử dụng Binance Futures, bạn cần mở tài khoản Future.



Bạn cũng có thể cần hoàn thành Bài kiểm tra Futures trước khi bắt đầu.



4. Khi đã sẵn sàng, bạn có thể sử dụng bảng đặt lệnh để mua hoặc bán hợp đồng tương lai.



5. Nếu bạn nhấn hoặc chọn [Cross] ở góc trên bên phải, bạn có thể chuyển đổi giữa chế độ Cross Margin và Isolated Margin.
Chế độ Cross Margin sẽ xét đến tất cả tài sản trong tài khoản hợp đồng tương lai của bạn và toàn bộ vị thế hợp đồng tương lai khi tính toán mức ký quỹ và mức thanh lý. Điều này nghĩa là các vị thế đang mở của bạn có thể ảnh hưởng lẫn nhau, ngay cả khi chúng thuộc các tài sản khác nhau. Ví dụ: vị thế vàng của bạn có thể bị thanh lý để bù lỗ cho vị thế bạc, dù chúng là các cặp giao dịch khác nhau.
Chế độ Isolated Margin cho phép bạn quản lý rủi ro cho từng vị thế riêng lẻ bằng cách giới hạn vị thế cho một tài sản nhất định. Điều này đồng nghĩa vị thế isolated của bạn sẽ không bị ảnh hưởng bởi biến động của các vị thế đang mở khác mà bạn có.
Để biết thêm thông tin, hãy tham khảo bài viết sau: [Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading).



6. Ở phía dưới màn hình, bạn có thể kiểm tra Vị thế, Lệnh đang mở, Lịch sử lệnh và nhiều mục khác.



Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng tham khảo mục Câu hỏi thường gặp: [Hợp đồng tương lai vĩnh cửu trên tài sản truyền thống](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/fe7dcdf24f1943d98b368f5f9f744398).
Kết luận
Việc ra mắt các cặp XAUUSDT và XAGUSDT trên Binance Futures đang xóa nhòa khoảng cách giữa thế giới tài chính truyền thống và tiền mã hóa. Không còn những rào cản thông thường về vốn và thời gian giao dịch, Binance Futures đem đến cơ hội tiếp cận dễ dàng các kim loại quý. Tuy nhiên, hãy nhớ cân nhắc rủi ro và đảm bảo bạn hiểu rõ sản phẩm trước khi bắt đầu giao dịch hợp đồng tương lai.
Đọc thêm
[Funding Rate trong thị trường tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-funding-rates-in-crypto-markets)[Isolated Margin và Cross Margin trong giao dịch tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-isolated-margin-and-cross-margin-in-crypto-trading) [So sánh quỹ ETF giao ngay Bitcoin và quỹ ETF hợp đồng tương lai Bitcoin: Sự khác biệt là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/bitcoin-spot-etf-vs-bitcoin-futures-etf-what-s-the-difference) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms), [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) và [Điều khoản Binance Academy](https://www.binance.com/en/about-legal/terms-academy) của chúng tôi.

Các điểm chính
Sentient là nền tảng Trí tuệ nhân tạo tổng quát (AGI) nguồn mở được thiết kế để cạnh tranh với các hệ thống khép kín như OpenAI và Google.Mạng lưới hoạt động thông qua "Sentient GRID", một khuôn khổ điều phối dữ liệu, mô hình và sức mạnh tính toán để vận hành như một thực thể phi tập trung thống nhất.Mục tiêu của dự án là giảm thiểu rủi ro của AI tập trung bằng cách đảm bảo phát triển minh bạch, có trách nhiệm và không bị kiểm soát bởi một công ty duy nhất.



Giới thiệu
Hiện tại, những mô hình trí tuệ nhân tạo (AI) mạnh nhất đều do một vài công ty lớn kiểm soát. Dù các công ty này tạo ra các công cụ tuyệt vời nhưng yếu tố cốt lõi của công nghệ vẫn bị giấu kín. Điều này đồng nghĩa một nhóm nhỏ có thể quyết định AI học gì và ai được sử dụng nó.
Sentient (SENT) được tạo ra để mang đến một hướng đi khác. Dự án xây dựng một mạng lưới phi tập trung nơi AI được phát triển công khai. Nhờ công nghệ blockchain, Sentient cho phép các nhà phát triển toàn cầu hợp tác. Mục tiêu là tạo ra một AI "do cộng đồng sở hữu" có thể cạnh tranh với các phòng thí nghiệm lớn mà không cần mô hình tập trung.
Sentient (SENT) là gì?
Sentient đang xây dựng một nền tảng mở cho thế hệ AI mới, thường được gọi là AGI (Trí tuệ nhân tạo tổng quát). Nền tảng này hướng tới mục đích cạnh tranh (và bổ trợ) cho các hệ thống khép kín như OpenAI, Anthropic hoặc Google.
Dự án được xây dựng trên niềm tin rằng AGI mã nguồn đóng mang lại rủi ro xã hội nghiêm trọng, nơi chỉ một số thực thể quyết định lộ trình phát triển AI. Sentient được thiết kế để chống lại điều này bằng cách làm cho quá trình phát triển minh bạch và có trách nhiệm. Nền tảng đảm bảo không có tổ chức nào kiểm soát toàn bộ mạng lưới, để lợi ích từ công nghệ mạnh mẽ này được chia sẻ cho những người xây dựng và sử dụng nó.
Sentient hoạt động như thế nào?
Sentient đóng vai trò như một cầu nối kết nối các phần khác nhau của thế giới AI. Một trong những công nghệ cốt lõi là Sentient GRID.
1. Sentient GRID
Hãy hình dung GRID như một mạng nhện số khổng lồ. Nó kết nối các đối tác, nguồn dữ liệu, mô hình AI và các máy chủ. Thông thường, nhà phát triển độc lập khó cạnh tranh với các ông lớn công nghệ. Nhưng khi tham gia vào GRID, họ có thể kết hợp nguồn lực lại với nhau. Nhờ đó, hàng ngàn phần nhỏ kết hợp tạo thành một mạng lưới trí tuệ mạnh mẽ, thống nhất.
2. Hợp tác phi tập trung
Thay vì cách tiếp cận từ trên xuống như các phòng thí nghiệm AI truyền thống, Sentient sử dụng GRID để xây dựng một phương án thay thế phi tập trung. Mô hình này mang lại bước tiến thực tiễn hơn đến AGI mã nguồn mở với chất lượng cao.
3. Phương hướng phát triển do cộng đồng dẫn dắt
Sentient dựa vào người dùng của mình. Nền tảng thưởng cho các nhà nghiên cứu, nhà phát triển mã nguồn mở đóng góp vào mạng lưới. Nếu bạn cung cấp dữ liệu hữu ích, trả lời câu hỏi hoặc cải tiến mã nguồn, hệ thống sẽ thưởng cho bạn. Bạn càng hoạt động tích cực và hữu ích, bạn càng được tham gia vào hệ sinh thái.
Nhà đầu tư và sự hậu thuẫn
Ý tưởng về AI mở đã thu hút sự quan tâm lớn. Dự án Sentient đã gọi vốn thành công từ các tên tuổi lớn trong lĩnh vực blockchain và quỹ đầu tư mạo hiểm. Dự án gọi vốn qua nhiều vòng, bao gồm vòng hạt giống nhận được sự hậu thuẫn từ Framework Ventures, Pantera Capital, Founders Fund và HashKey Capital cùng các đối tác khác.
Sentient (SENT) trên Binance
Binance [đã niêm yết](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/85af9e52f60547dd8f7b67fd3dc2f7b4) token SENT vào ngày 22/01/2026. Token này được áp dụng [Thẻ hạt giống](https://www.binance.com/en/academy/glossary/seed-tag) với các cặp giao dịch USDT, USDC và TRY.
Kết luận
Sentient đang cố gắng thay đổi câu chuyện về trí tuệ nhân tạo. Khi chuyển đổi từ các mô hình bị cô lập, kiểm soát bởi tập đoàn sang mạng lưới phi tập trung, mở, dự án hướng tới dân chủ hóa quyền truy cập AGI. Bằng cách sử dụng Sentient GRID để kết nối dữ liệu và máy tính một cách công khai, dự án hướng đến tương lai hợp tác và minh bạch hơn trong lĩnh vực AI.
Đọc thêm
[Tác nhân AI là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-ai-agents)[Top 6 đồng tiền mã hóa trí tuệ nhân tạo (AI)](https://www.binance.com/en/academy/articles/top-artificial-intelligence-ai-cryptocurrencies) [Sapien (SAPIEN) là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-sapien-sapien) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc [toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms) và [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) của chúng tôi.

Các điểm chính
Ripple USD (RLUSD) là [stablecoin](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin) được đảm bảo bằng USD theo tỷ lệ 1:1 do [Ripple](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple) phát hành, được thiết kế riêng cho doanh nghiệp và hoạt động thanh toán xuyên biên giới.Stablecoin này được đảm bảo hoàn toàn bằng khoản dự trữ tách biệt gồm tiền gửi đô la Mỹ, trái phiếu ngắn hạn của chính phủ Mỹ cùng các khoản tương đương tiền mặt khác.RLUSD được phát hành natively trên cả blockchain XRP Ledger (XRPL) và [Ethereum](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum) để tối ưu hóa thanh khoản và khả năng tương tác trong hệ sinh thái DeFi.Ripple nhấn mạnh việc tuân thủ quy định, phát hành RLUSD theo giấy phép Trust Company Charter của Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS).



Giới thiệu
Hơn một thập kỷ qua, Ripple đã đóng vai trò quan trọng trong việc ứng dụng công nghệ blockchain nhằm cải tiến tài chính toàn cầu, chủ yếu thông qua tài sản gốc XRP. Tuy nhiên khi thị trường tài sản kỹ thuật số ngày càng trưởng thành, nhu cầu về các tài sản ổn định, tuân thủ quy định cũng tăng đáng kể. Các tổ chức tài chính và doanh nghiệp cần tốc độ của blockchain, nhưng vẫn đảm bảo sự ổn định về giá như tiền pháp định.
Để đáp ứng nhu cầu này, Ripple đã ra mắt Ripple USD (RLUSD). Stablecoin này là cầu nối giữa ngân hàng truyền thống và nền kinh tế tiền mã hoá mới, mang đến giải pháp đáng tin cậy để chuyển USD kỹ thuật số toàn cầu. Hãy cùng tìm hiểu cách vận hành và ý nghĩa của RLUSD.
Ripple USD (RLUSD) là gì?
Ripple USD (RLUSD) là stablecoin định giá bằng USD được phát hành bởi công ty con của Ripple Labs, Standard Custody & Trust Company, LLC. RLUSD được thiết kế để duy trì giá trị ổn định 1,00 USD.
RLUSD được thiết kế cho các doanh nghiệp và tổ chức lớn. Ripple tận dụng kinh nghiệm hợp tác cùng ngân hàng để tạo ra USD kỹ thuật số đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt của tài chính toàn cầu. RLUSD phù hợp cho các hoạt động khối lượng lớn như thanh toán giao dịch xuyên biên giới hoặc chuyển vốn doanh nghiệp.
RLUSD hoạt động như thế nào?
RLUSD vận hành dựa trên mô hình minh bạch và bảo mật hướng đến sự tin tưởng của tổ chức doanh nghiệp.
1. Dự trữ
Uy tín của stablecoin hoàn toàn dựa vào tài sản bảo đảm. RLUSD được đảm bảo hoàn toàn bằng nguồn dự trữ tách biệt. Đối với mỗi token RLUSD lưu hành Ripple sẽ nắm giữ giá trị tương đương bằng:
Tiền gửi đô la Mỹ.Trái phiếu ngắn hạn của chính phủ Mỹ.Các khoản tương đương tiền mặt khác.
Khoản dự trữ này được giữ trong các tài khoản riêng biệt tại tổ chức lưu ký của Mỹ, đảm bảo tiền của khách hàng tách biệt với tiền của Ripple.
2. Tuân thủ pháp lý và minh bạch
RLUSD được phát hành theo giấy phép "Trust Company Charter" của Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS). New York được biết đến với khung quản lý nghiêm ngặt nhất trong lĩnh vực tiền mã hoá. Điều này đảm bảo RLUSD tuân thủ chặt chẽ các quy định về bảo vệ khách hàng và chống rửa tiền. Ripple công bố báo cáo chứng thực hằng tháng, chứng minh lượng tiền mặt trong ngân hàng bằng với lượng token đang lưu hành.
3. Phát hành đa chuỗi
Để đảm bảo khả năng tiếp cận rộng rãi, RLUSD được phát hành trên 2 blockchain chính:
XRP Ledger (XRPL): Nổi bật với phí thấp tốc độ cao phù hợp cho các giao dịch thanh toán.Ethereum (ETH): Trung tâm của tài chính phi tập trung (DeFi) giúp RLUSD dễ dàng sử dụng trong nhiều hợp đồng thông minh và dApp.
Các trường hợp sử dụng tiềm năng
RLUSD được thiết kế để đóng vai trò là lớp nền tảng cho nhiều ứng dụng tài chính.
Thanh toán xuyên biên giới: RLUSD cho phép doanh nghiệp chuyển tiền toàn cầu theo thời gian thực với mức phí cực thấp, không gặp phải sự chậm trễ như hệ thống ngân hàng truyền thống (SWIFT).Đổi tiền pháp định sang tiền mã hóa và ngược lại: RLUSD là cầu nối đáng tin cậy giữa tiền pháp định và tài sản kỹ thuật số, giúp người dùng di chuyển tiền dễ dàng lên blockchain.DeFi và token hóa: Nhà phát triển có thể sử dụng RLUSD như tài sản ổn định cho cặp giao dịch các giao thức vay và thanh toán tài sản trong thế giới thực ([RWA](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto)).Thanh toán toàn cầu: Tổ chức tài chính có thể sử dụng RLUSD như tài sản thanh toán trong thị trường ngoại hối (FX) và phái sinh.
Ripple USD (RLUSD) trên Binance
Binance đã [niêm yết](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/29ba8e4cfa1b45ea88653c029cedd0cd) token RLUSD để người dùng giao dịch vào ngày 22/01/2026. Token này được niêm yết để giao dịch với các cặp USDT U và XRP. Sau khi niêm yết, Binance đã triển khai ưu đãi miễn phí giao dịch cho các cặp RLUSD/USDT và RLUSD/U.
Kết luận
Việc ra mắt RLUSD đánh dấu bước tiến lớn của Ripple. Khi bổ sung stablecoin được quản lý bên cạnh XRP, Ripple đã xây dựng bộ công cụ hoàn chỉnh để di chuyển giá trị. RLUSD cung cấp sự ổn định cần thiết cho thanh toán còn blockchain giúp giao dịch nhanh chóng và an toàn. Trong bối cảnh chính phủ các nước siết chặt việc quản lý tiền mã hoá thì các stablecoin tuân thủ quy định như RLUSD sẽ càng trở nên phù hợp.
Đọc thêm
[Ripple (XRP) là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ripple)[Stablecoin là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin)[Tài sản trong thế giới thực (RWA) trong DeFi và tiền mã hóa là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-real-world-assets-rwa-in-defi-and-crypto) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc [toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms) và [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) của chúng tôi.

Các điểm chính
Khai thác lợi suất và staking cho phép người dùng nhận phần thưởng từ tài sản tiền mã hoá đang nắm giữ mà không cần giao dịch liên tục.Staking là việc tham gia vào cơ chế Bằng chứng stake (PoS) trên blockchain để xác thực giao dịch và nhận phần thưởng.Khai thác lợi suất thường là cho vay hoặc stake tài sản vào bể thanh khoản để nhận phần thưởng, tuy nhiên hình thức này thường đòi hỏi người dùng quản lý chủ động hơn so với staking.Trong khi staking mang lại tính ổn định và tiết kiệm thời gian thì khai thác lợi suất có thể đem lại phần thưởng cao hơn nhưng cũng đi kèm mức độ rủi ro và độ phức tạp lớn hơn.Một lợi ích nổi bật của đầu tư thụ động là bạn không cần bỏ ra quá nhiều công sức so với giao dịch chủ động. Tuy nhiên, hãy lưu ý những phần thưởng này chỉ thật sự "xứng đáng" khi giá thị trường giữ ổn định hoặc tăng lên.



Giới thiệu
Khi mới bắt đầu tham gia giao dịch tiền mã hoá, mọi người thường tập trung vào việc mua và bán coin (giao dịch giao ngay). Tuy nhiên, sau một thời gian, nhiều nhà đầu tư sẽ tìm cách khai thác tài sản nhàn rỗi của mình hiệu quả hơn.
Đây chính là lúc đầu tư thụ động trở nên hữu ích. Đây là lựa chọn phù hợp nếu bạn cảm thấy chưa tự tin để giao dịch chủ động, cho phép bạn gia tăng tài sản mà không phải liên tục theo dõi thị trường.
Có 2 phương pháp phổ biến nhất để tạo thu nhập thụ động trong lĩnh vực tiền mã hoá là [staking](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking) và [khai thác lợi suất](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-yield-farming-in-decentralized-finance-defi). Dù cả hai chiến lược đều mang lại phần thưởng nhưng chúng lại hoạt động khác nhau và có mức độ rủi ro riêng. Bài viết này sẽ so sánh 2 phương pháp để giúp bạn đưa ra lựa chọn phù hợp với phong cách đầu tư của mình.
Đầu tư thụ động là gì?
Bạn có thể hiểu đầu tư thụ động là cách gia tăng tài sản mà không cần làm việc quá vất vả. Thay vì liên tục kiểm tra giá hay giao dịch liên tục, bạn chỉ cần nạp tiền và để chúng tăng trưởng theo thời gian.
Trong lĩnh vực tiền mã hoá, có rất nhiều cách để thực hiện điều này. Các ví dụ phổ biến gồm có staking, khai thác lợi suất và cho vay.
Ưu điểm
Nhận phần thưởng: Bạn có thể gia tăng tài sản chỉ bằng cách nắm giữ chúng.Tính ổn định: Không giống như việc giao dịch thường xuyên phải ra quyết định liên tục, đầu tư thụ động tuân theo một kế hoạch rõ ràng, thường tập trung vào mục tiêu dài hạn.Tiết kiệm thời gian: Phù hợp cho những ai muốn tiếp cận theo cách "nhàn rỗi". Đầu tư thụ động cần ít thời gian và công sức hơn nhiều so với giao dịch chủ động.
Rủi ro
Trước khi bắt đầu, bạn cần hiểu một số rủi ro tiềm ẩn của đầu tư thụ động:
Rủi ro thị trường: Vì bạn không chủ động quản lý tài sản nên sẽ khó phản ứng kịp thời khi thị trường biến động hoặc lao dốc, có thể dẫn đến thua lỗ hoặc giai đoạn đầu tư không hiệu quả.Tiền có thể bị khoá: Tuỳ vào sản phẩm bạn tham gia, có thể bạn sẽ không rút hoặc sử dụng được tài sản trong một khoảng thời gian nhất định.Rủi ro tập trung: Một số chiến lược thụ động dựa quá nhiều vào một vài loại tài sản nhất định. Nếu những tài sản này gặp sự cố, khoản đầu tư của bạn có thể bị ảnh hưởng nghiêm trọng.
Staking
Staking là một trong những cách phổ biến nhất để nhận thu nhập thụ động từ tiền mã hóa. Khi tham gia staking tiền mã hóa, phần thưởng của bạn phụ thuộc vào công việc được thực hiện bởi validator trên blockchain (trong cơ chế đồng thuận [Bằng chứng stake](https://www.binance.com/en/academy/articles/proof-of-stake-explained)).
Cơ chế hoạt động trên Binance
Binance cung cấp các lựa chọn đơn giản như staking [ETH](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-ethereum), staking [SOL](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-solana-sol) và soft staking. Quy trình rất đơn giản: bạn nạp tiền mã hóa và nhận phần thưởng tự động.
Sản phẩm linh hoạt và sản phẩm cố định: Một số lựa chọn mang tính linh hoạt, nghĩa là bạn có thể rút tiền ra bất cứ khi nào. Các lựa chọn khác là cố định, nghĩa là bạn đồng ý giữ tiền tại đó trong một thời gian nhất định.[Liquid Staking](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-liquid-staking): Với các tài sản như ETH và SOL, Binance trả về cho bạn một token (ví dụ [BETH](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-beth-and-how-to-use-it) hoặc [BNSOL](https://www.binance.com/en/academy/glossary/bnsol)) đại diện cho tài sản đã stake. Đây là ưu điểm lớn bởi bạn vẫn có thể sử dụng, mua bán, hoặc chuyển token này trong khi vẫn nhận phần thưởng (khác với staking truyền thống, khi tiền của bạn bị khóa).Soft Staking: Một cách đơn giản và linh hoạt để nhận thu nhập thụ động từ các tài sản được hỗ trợ thông qua việc nắm giữ chúng trong Ví Spot của Binance. Bạn vẫn có quyền giao dịch, rút hoặc sử dụng tài sản bất kỳ lúc nào mà không bị giới hạn thời gian khóa. Phần thưởng được tính trên số dư bình quân mỗi ngày và tự động phân bổ.
Khai thác lợi suất
Khai thác lợi suất là một chiến lược trong lĩnh vực tài chính phi tập trung ([DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi)) cho phép người dùng tạo thu nhập thụ động bằng cách gửi tài sản vào các hợp đồng thông minh gọi là [bể thanh khoản](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi).
Khác với staking giúp bảo mật mạng lưới blockchain, khai thác lợi suất tập trung vào việc cung cấp thanh khoản cho sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng cho vay và các giao thức DeFi khác. Một số ví dụ phổ biến gồm Aave và [Uniswap](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-uniswap-and-how-does-it-work).
Nhà cung cấp thanh khoản ([LPs](https://www.binance.com/en/academy/glossary/liquidity-provider)): Khi tham gia khai thác lợi suất, bạn đóng vai trò nhà cung cấp thanh khoản. Bạn nạp tiền để hỗ trợ giao dịch, cho vay hoặc đi vay cho người dùng khác.Phần thưởng: Đổi lại việc "cho thuê" tài sản, bạn nhận phần thưởng. Phần thưởng có thể là lãi suất, một phần phí giao dịch hoặc token quản trị.Lỗ tạm thời: Còn được gọi là lỗ phân kỳ, là rủi ro đặc thù của khai thác lợi suất. [Lỗ tạm thời](https://www.binance.com/en/academy/articles/impermanent-loss-explained) xảy ra khi giá tài sản nạp vào thay đổi so với thời điểm bạn gửi tài sản. Trong một số trường hợp, bạn có thể nhận giá trị thấp hơn so với việc chỉ đơn giản giữ token trong ví.
So sánh staking và khai thác lợi suất
So với staking, khai thác lợi suất thường phức tạp hơn. Tuy đều mang lại phần thưởng từ tài sản chưa sử dụng, cơ chế vận hành và rủi ro là khác nhau.
Mục tiêu: Staking giúp bảo mật blockchain (Bằng chứng stake) và xác thực giao dịch. Khai thác lợi suất cung cấp thanh khoản cho các ứng dụng DeFi nhằm hỗ trợ người khác giao dịch hoặc vay mượn.Mức độ phức tạp: Staking thường là chiến lược "đặt rồi để đấy", trong khi khai thác lợi suất yêu cầu quản lý chủ động như chuyển đổi tài sản giữa các bể khác nhau để tối ưu lợi suất (các công cụ tổng hợp lợi suất có thể hỗ trợ việc này).Hồ sơ rủi ro: Rủi ro khi staking chủ yếu liên quan đến giá tài sản hoặc hiệu suất của validator. Khai thác lợi suất tiềm ẩn thêm các rủi ro như lỗ hổng [hợp đồng thông minh](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts), [rút vốn bỏ trốn](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-rug-pull-in-crypto-and-how-does-it-work) và lỗ tạm thời.Tính sinh lợi: Do có mức độ rủi ro và độ phức tạp cao hơn nên khai thác lợi suất thường mang lại lợi nhuận tốt hơn so với staking.
Phương pháp nào phù hợp hơn với bạn?
Việc lựa chọn giữa hai phương pháp tùy thuộc vào trình độ, khả năng chấp nhận rủi ro và mức độ chủ động của bạn.
Chọn Staking nếu:
Bạn là người mới tham gia lĩnh vực tiền mã hóa.Bạn ưu tiên phương pháp đơn giản để nhận phần thưởng.Bạn là người nắm giữ dài hạn các token Lớp 1 nhất định (như ETH hoặc SOL) và muốn đóng góp cho sự an toàn của mạng lưới.Bạn muốn thu về lợi nhuận ổn định hơn mà không phải lo về các chiến lược DeFi phức tạp.
Chọn Khai thác lợi suất nếu:
Bạn là người dùng DeFi có kinh nghiệm, thành thạo hợp đồng thông minh và ví tiền mã hóa.Bạn có khả năng chịu rủi ro cao hơn và sẵn sàng chấp nhận thêm rủi ro để đổi lấy phần thưởng lớn hơn.Bạn có thời gian để chủ động quản lý vị thế và nghiên cứu nhiều bể thanh khoản khác nhau.Bạn muốn kiếm token quản trị cụ thể hoặc tối ưu hóa lợi suất cho tài sản nhàn rỗi.
Kết luận
Cả staking và khai thác lợi suất đều là các phương pháp tạo thu nhập thụ động hợp lý trên thị trường tiền mã hóa. Staking mang lại lộ trình ổn định, dễ dự đoán hơn, phù hợp cho người mới hoặc những người muốn hỗ trợ mạng lưới blockchain yêu thích. Trong khi đó, khai thác lợi suất có thể mang đến cơ hội lợi nhuận cao hơn nhưng yêu cầu bạn phải am hiểu thị trường DeFi và có khả năng quản lý rủi ro nghiêm ngặt hơn.
Bất kể bạn chọn phương pháp nào, hãy luôn tự mình nghiên cứu và chỉ đầu tư số tiền mà bạn sẵn sàng mất. Đồng thời, nên sử dụng ví cứng và đa dạng hóa danh mục đầu tư để tăng cường bảo mật.
Đọc thêm
[Bể thanh khoản trong DeFi là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-liquidity-pools-in-defi)[Liquid Staking là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-liquid-staking)[Rút vốn bỏ trốn trong lĩnh vực tiền mã hóa là gì và hoạt động ra sao?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-rug-pull-in-crypto-and-how-does-it-work) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc [toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms) và [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) của chúng tôi.

Các điểm chính
Tái thế chấp xảy ra khi một bên cho vay sử dụng tài sản thế chấp của người dùng để đảm bảo các khoản vay của chính họ hoặc kiếm lợi suất với bên thứ ba.Mặc dù cơ chế này giúp tăng thanh khoản và cho phép nền tảng cung cấp lãi suất cao nhưng cũng tạo ra một chuỗi phụ thuộc tài chính phức tạp.Rủi ro chính của tái thế chấp xảy ra khi bên vay thứ ba vỡ nợ, khiến bên cho vay chính mất khả năng thanh toán và người gửi tiền không thể rút tài sản.Nhà đầu tư có thể giảm bớt rủi ro bằng cách tự quản lý tài sản. Việc hiểu rõ điều khoản dịch vụ và nhận diện sự đánh đổi giữa lợi suất cao và bảo mật cũng rất quan trọng.



Giới thiệu
Kiếm thu nhập thụ động thông qua các nền tảng cho vay tiền mã hoá đã trở thành một chiến lược phổ biến. Người dùng gửi tài sản kỹ thuật số để nhận được lợi suất hằng năm ([APY](https://www.binance.com/en/academy/articles/apy-vs-apr-what-s-the-difference)), tương tự như gửi tiết kiệm. Tuy nhiên, khác với ngân hàng truyền thống, các cơ chế tạo ra lợi suất này thường liên quan đến một thực tiễn gọi là tái thế chấp.
Tái thế chấp là thông lệ tiêu chuẩn trong tài chính truyền thống ([TradFi](https://www.binance.com/en/academy/glossary/tradfi)), nhưng khi áp dụng vào lĩnh vực tiền mã hoá thì lại chịu ít sự quản lý hơn. Việc hiểu rõ khái niệm này rất quan trọng đối với bất kỳ nhà đầu tư nào gửi tài sản vào sàn giao dịch tập trung (CEX) hoặc nền tảng cho vay.
Phân biệt giữa thế chấp và tái thế chấp
Thế chấp là hành động dùng tài sản để [thế chấp](https://www.binance.com/en/academy/glossary/collateral) nhằm đảm bảo khoản vay. Ví dụ: khi bạn vay mua nhà, căn nhà của bạn được thế chấp cho ngân hàng. Bạn vẫn sở hữu nhà, nhưng ngân hàng có quyền truy thu nếu bạn không trả nợ. Trong lĩnh vực tiền mã hoá, điều này xảy ra khi bạn khoá [bitcoin](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-bitcoin) để đúc [stablecoin](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-stablecoin) hoặc nhận một khoản vay tiền mặt.
Tái thế chấp xảy ra khi bên giữ tài sản thế chấp của bạn (ngân hàng hoặc nền tảng tiền ma xhoas) sử dụng chính những tài sản được thế chấp đó cho mục đích riêng, thường là dùng chúng làm tài sản thế chấp để giao dịch hoặc cho bên thứ ba vay lại. Nói cách khác, bạn cho nền tảng vay tiền sau đó nền tảng lại cho bên khác vay số tiền đó.
Cơ chế tái thế chấp trong lĩnh vực tiền mã hóa
Tái thế chấp là động lực đằng sau nhiều tài khoản tiền mã hóa có lợi suất cao. Dưới đây là quy trình dòng tiền điển hình:
Gửi tiền: Giả sử bạn gửi 1 BTC vào một nền tảng cho vay tập trung với APY 5%.Cho vay lại: Nền tảng sẽ lấy 1 BTC của bạn và cho một tổ chức (ví dụ quỹ phòng hộ hoặc market maker) vay lại với lãi suất 8%.Chênh lệch: Nền tảng thanh toán cho bạn 5% và giữ lại 3% chênh lệch làm lợi nhuận.
Từ góc nhìn của nền tảng, việc này giúp tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn. Tuy nhiên, điều đó có nghĩa là bitcoin của bạn không còn nằm trong ví lạnh của nền tảng; thay vào đó, nó thuộc quyền kiểm soát của bên thứ ba.
Rủi ro cốt lõi của tái thế chấp
Khi tài sản được tái thế chấp, người gửi tiền phải đối mặt với "rủi ro đối tác". Điều này tạo ra tình huống hiệu ứng domino, nơi việc một chủ thể thất bại có thể gây ra sự sụp đổ của các chủ thể khác.
1. Đối tác mất khả năng thanh toán
Nếu quỹ phòng hộ (Bên vay B) giao dịch thua lỗ và mất số BTC họ vay từ nền tảng của bạn (Bên cho vay A), họ sẽ không thể hoàn trả khoản vay. Do đó, Bên cho vay A sẽ thiếu hụt trên bảng cân đối kế toán và không thể hoàn trả cho bạn. Bạn đang dựa vào sức khỏe tài chính của các chủ thể mà mình thực sự không biết rõ.
2. Làn sóng rút tiền hàng loạt
Trong thời kỳ thị trường biến động, người dùng thường đổ xô rút tiền cùng lúc. Nếu một nền tảng đã tái thế chấp phần lớn tài sản người dùng vào các khoản đầu tư kém thanh khoản hoặc khoản vay dài hạn, khả năng cao nền tảng sẽ không có đủ tiền mặt để đáp ứng yêu cầu rút tiền. Điều này thường dẫn đến việc đóng băng hoạt động rút tiền và có thể dẫn tới phá sản.
3. Trở thành chủ nợ không có bảo đảm
Trong các tài khoản môi giới truyền thống (như ở Mỹ), tái thế chấp được giới hạn (thường ở mức 140% dư nợ vay) và được bảo hiểm (SIPC). Trong ngành tiền mã hóa, quy định vẫn đang hình thành. Điều khoản sử dụng của nhiều nền tảng cho vay quy định rằng khi gửi tiền, bạn chuyển quyền sở hữu tài sản cho họ. Nếu xảy ra phá sản, người gửi tiền thường bị coi là chủ nợ không có bảo đảm, tức là người cuối cùng được hoàn trả.
Ví dụ: Khủng hoảng thanh khoản năm 2022
Rủi ro của tái thế chấp đã trở thành thực tế trong giai đoạn thị trường tiền mã hóa sụp đổ năm 2022. Nhiều nền tảng lớn đã sụp đổ do chiến lược tái thế chấp quá mức:
Celsius Network: Nền tảng này đã tái thế chấp tài sản của người dùng vào các giao thức [DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi) và khoản vay rủi ro cao. Khi thị trường đảo chiều, họ không thể thu hồi thanh khoản đủ nhanh để đáp ứng các yêu cầu rút tiền của người dùng.Voyager Digital: Voyager đã cho một quỹ phòng hộ duy nhất là Three Arrows Capital (3AC) vay hàng trăm triệu đô la tài sản của người dùng. Khi 3AC vỡ nợ do thua lỗ giao dịch, Voyager mất khả năng thanh toán.
So sánh tái thế chấp trong lĩnh vực CeFi và DeFi
Điều quan trọng là cần phân biệt giữa tài chính tập trung và tài chính phi tập trung. Hoạt động CeFi kém minh bạch hơn. Người dùng thường gửi tiền vào một “hộp đen” mà không biết ai là đối tác hoặc mức độ sử dụng đòn bẩy như thế nào.
Tái thế chấp trong lĩnh vực DeFi (thường thông qua [liquid staking](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-liquid-staking) hoặc [wrapping](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-wrapped-tokens)) khá minh bạch. Người dùng có thể kiểm tra trên blockchain vị trí tài sản được sử dụng. Tuy nhiên, DeFi cũng tiềm ẩn rủi ro [hợp đồng thông minh](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts), nơi lỗi lập trình có thể làm mất tài sản.
Cách giảm bớt rủi ro của tái thế chấp
Tự quản lý: Cách hiệu quả nhất để tránh rủi ro tái thế chấp là lưu trữ tài sản trong [ví tiền mã hoá](https://www.binance.com/en/academy/articles/how-to-set-up-a-crypto-wallet) không lưu ký. Nếu bạn nắm giữ khoá riêng tư, tài sản sẽ không thể bị đem cho vay.Đọc kỹ điều khoản: Trước khi sử dụng dịch vụ cho vay tập trung, hãy đọc kỹ Điều khoản dịch vụ. Hãy chú ý các điều khoản liên quan đến "chuyển nhượng quyền sở hữu" hoặc quyền của nền tảng trong việc "thế chấp, tái thế chấp hoặc thế chấp lại" tài sản của bạn.Đánh giá lợi suất: Hãy cảnh giác với mức lợi suất cao. Nếu một nền tảng cung cấp lãi suất cao hơn đáng kể so với mức trung bình trên thị trường, điều đó thường cho thấy họ đang áp dụng các chiến lược tái thế chấp rủi ro hơn để tạo ra lợi nhuận đó.Tài khoản tách biệt: Mặc dù hiếm gặp với cá nhân, một số đơn vị lưu ký tổ chức cung cấp ví tách biệt nơi tài sản của khách hàng không bị pha trộn với tài sản của công ty.
Kết luận
Tái thế chấp là con dao hai lưỡi. Một mặt, tái thế chấp cung cấp thanh khoản cần thiết để thị trường hoạt động và cho phép người nắm giữ kiếm lợi suất từ tài sản nhàn rỗi. Ở mặt khác, tái thế chấp tạo ra rủi ro hệ thống có thể dẫn đến tình huống mất toàn bộ tiền trong [thị trường bear](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-a-bear-market).
Đối với nhà đầu tư cá nhân, lựa chọn phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Hãy nhớ câu nói: "không giữ khoá nghĩa là không giữ coin". Tự kiểm soát tài sản của mình sẽ giúp bạn tránh được rủi ro tái thế chấp.
Đọc thêm
[Token Wrapped là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-wrapped-tokens)[Staking tiền mã hoá là gì và hoạt động như thế nào?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-staking) [So sánh ví nóng với ví lạnh: Nên sử dụng loại ví tiền mã hoá nào?](https://www.binance.com/en/academy/articles/hot-vs-cold-wallet-which-crypto-wallet-should-you-use) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc [toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms) và [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) của chúng tôi.

Các điểm chính
zkPass là giao thức tập trung vào quyền riêng tư phục vụ việc xác minh dữ liệu, đóng vai trò là cầu nối giữa dữ liệu Web2 và hệ sinh thái Web3.Giao thức zkPass sử dụng mô hình Tính toán đa bên (MPC) và Zero-Knowledge Proof (ZKP) để cho phép người dùng chứng minh dữ kiện về dữ liệu của mình mà không phải tiết lộ chi tiết.Một trong những điểm đổi mới cốt lõi của zkPass là "TransGate". Tính năng này cho phép người dùng tạo bằng chứng từ bất kỳ trang web HTTPS nào bằng cách sử dụng quy trình bắt tay TLS 3 bên (3P-TLS) đã được sửa đổi.zkPass giải quyết các vấn đề cấp thiết liên quan đến chủ quyền dữ liệu, từ đó loại bỏ nhu cầu sử dụng API tập trung hoặc các quy trình KYC xâm phạm đối với ứng dụng phi tập trung.



Giới thiệu
Khoảng cách giữa Internet truyền thống (Web2) và hệ sinh thái blockchain ([Web3](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-evolution-of-the-internet-web-3-0-explained)) tiếp tục là rào cản cho việc áp dụng đại trà. Web2 nắm giữ một lượng lớn dữ liệu người dùng có giá trị (như lịch sử tài chính, định danh xã hội và thông tin pháp lý). Tuy nhiên, ứng dụng Web3 thường không thể truy cập được dữ liệu này nếu không dựa vào các bên trung gian tập trung hoặc yêu cầu bạn phải từ bỏ quyền riêng tư của mình.
zkPass được thiết kế để giải quyết "khoảng cách dữ liệu" này. Giao thức sử dụng mật mã để cho phép bạn đưa uy tín và dữ liệu trong thế giới thực lên blockchain mà không cần phải giao phó thông tin bí mật của mình cho bất kỳ trung gian nào. Hãy cùng tìm hiểu cơ chế thực hiện việc này và lý do tại sao nó lại quan trọng.
zkPass là gì?
zkPass là giao thức phi tập trung, tập trung vào quyền riêng tư, được thiết kế cho việc xác minh dữ liệu riêng tư. Giao thức hoạt động như một lớp cơ sở hạ tầng cho phép người dùng chứng minh có chọn lọc dữ liệu của mình từ các nguồn Web2 truyền thống (như ngân hàng, nền tảng thương mại điện tử hoặc cơ sở dữ liệu của chính phủ) với [hợp đồng thông minh](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-smart-contracts) Web3.
Mục tiêu chính của zkPass là cho phép xác minh dữ liệu mà không phải tiết lộ dữ liệu. Ví dụ: người dùng có thể chứng minh với một giao thức tài chính phi tập trung ([DeFi](https://www.binance.com/en/academy/articles/the-complete-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi)) rằng họ có điểm tín dụng trên 700 mà không phải tiết lộ điểm số chính xác, tên hoặc lịch sử báo cáo tín dụng của mình.
zkPass hoạt động như thế nào?
Kiến trúc của zkPass được xây dựng dựa trên 2 trụ cột của công nghệ mã hóa hiện đại: Tính toán đa bên ([MPC](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-multi-party-computation-mpc-wallets)) và Zero-Knowledge Proof ([ZKP](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zero-knowledge-proof-and-how-does-it-impact-blockchain)). Tuy vậy, một trong những điểm đổi mới nổi bật nhất là cách zkPass xử lý giao thức kết nối Internet tiêu chuẩn có tên là TLS (Bảo mật tầng truyền tải).
1. TLS 3 bên (3P-TLS)
Khi bạn đăng nhập vào trang web ngân hàng, bạn sử dụng HTTPS vốn dựa trên quy trình bắt tay TLS 2 bên tiêu chuẩn giữa bạn (Máy khách) và ngân hàng (Máy chủ). Điều này đảm bảo dữ liệu được mã hóa nhưng chỉ bạn mới có thể thấy dữ liệu này.
zkPass giới thiệu cơ chế "TLS 3 bên". Cơ chế này bao gồm:
Bên chứng minh (Người dùng): Người truy cập dữ liệu.Bên xác minh (Node zkPass): Thực thể chứng kiến quá trình truyền dữ liệu.Máy chủ web: Nguồn dữ liệu (ví dụ: Google, Amazon, Chase Bank).
Trong mô hình này, Bên xác minh sẽ tham gia vào quá trình bắt tay để đảm bảo dữ liệu là xác thực và đến từ đúng máy chủ. Tuy nhiên, nhờ sử dụng các giao thức mã hóa nên Bên xác minh sẽ không bao giờ nhìn thấy dữ liệu chưa được mã hóa. Bên xác minh chỉ nhìn thấy một bằng chứng toán học xác nhận quá trình trao đổi dữ liệu đã diễn ra.
2. TransGate
Giao diện người dùng của công nghệ này có tên là TransGate. Đây là cổng giúp người dùng tạo ra bằng chứng zero-knowledge proof từ bất kỳ trang web HTTPS nào. Khi người dùng kích hoạt TransGate, họ có thể phân tích cú pháp có chọn lọc các trường dữ liệu cụ thể từ một trang web và đóng gói chúng thành một zk-proof. Sau đó, bằng chứng này có thể được tải lên blockchain để [DApp](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-are-decentralized-applications-dapps) xác minh.
3. Tạo zero-knowledge proof
Sau khi dữ liệu được truy xuất và chứng thực thông qua 3P-TLS, dữ liệu sẽ được chuyển đổi thành một zero-knowledge proof. Đây là phương pháp mã hóa trong đó một bên chứng minh cho bên kia rằng một tuyên bố là đúng mà không cần tiết lộ dữ liệu đầu vào của tuyên bố đó. Điều này đảm bảo thông tin nhận dạng cá nhân (PII) nhạy cảm không bao giờ rời khỏi môi trường nội bộ của người dùng dưới dạng có thể đọc được.
Các trường hợp sử dụng tiềm năng
zkPass có thể được sử dụng trong nhiều trường hợp bằng cách kết nối dữ liệu ngoài chuỗi với tiện ích trên chuỗi.
DeFi và cho vay thế chấp dưới mức: Hiện tại, khoản vay DeFi thường yêu cầu thế chấp vượt mức vì các giao thức không biết được uy tín tín dụng của người dùng. Người dùng có thể sử dụng zkPass để chứng minh tình hình tài chính ngoài chuỗi của mình (ví dụ: số dư tài khoản ngân hàng hoặc điểm tín dụng) để hưởng lãi vay tốt hơn mà không cần tiết lộ thông tin cá nhân.Xác minh danh tính (DID): Người dùng có thể chứng minh họ là cá nhân duy nhất, trên 18 tuổi hoặc là công dân của một quốc gia nhất định (tuân thủ KYC) mà không phải tải ảnh hộ chiếu lên nhiều cơ sở dữ liệu, từ đó giảm nguy cơ bị đánh cắp danh tính.Trò chơi và mạng xã hội: Người chơi có thể xác minh quyền sở hữu tài sản hoặc thành tích trong các trò chơi Web2 (như Steam hoặc Epic Games) để nhận phần thưởng trong hệ sinh thái Web3.Nền kinh tế sáng tạo: Người có tầm ảnh hưởng có thể chứng minh theo cách ẩn danh rằng tài khoản của mình có trên 100.000 người theo dõi để hưởng tư cách thành viên DAO độc quyền hoặc nhận hợp đồng tiếp thị.
Lợi ích của zkPass
Bảo vệ quyền riêng tư: Giao thức đảm bảo chủ quyền dữ liệu. Người dùng nắm toàn quyền kiểm soát dữ liệu của mình, chỉ chia sẻ "kết quả" (bằng chứng) thay vì "dữ liệu gốc".Không yêu cầu API: Khác với oracle truyền thống đòi hỏi các công ty Web2 cung cấp cấp quyền truy cập API, zkPass hoạt động với bất kỳ trang web HTTPS tiêu chuẩn nào. Điều này giúp loại bỏ sự phụ thuộc vào các ông lớn Web2 để "cho phép" di chuyển dữ liệu.Khả năng tương thích: Bằng chứng được tạo có thể tương thích với nhiều blockchain nên nó trở thành một công cụ đa năng cho tương lai đa chuỗi.Chống gian lận: Bằng cách xác minh dữ liệu trực tiếp từ máy chủ nguồn qua TLS, giao thức giúp ngăn người dùng tạo ảnh chụp màn hình giả hoặc thay đổi mã HTML trên thiết bị để làm giả thông tin xác thực.
Token ZKP
Token ZKP là "nhiên liệu" vận hành mạng lưới zkPass. Đây là đồng tiền chính dùng để thanh toán cho các dịch vụ chuyển đổi dữ liệu riêng tư của bạn thành bằng chứng an toàn.
ZKP được thiết kế dưới dạng token ERC-20 chuẩn với nguồn cung tối đa là 1 tỷ token. Token này cũng tích hợp công nghệ từ [LayerZero](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-layerzero-zro) để đảm bảo hoạt động trơn tru và an toàn trên nhiều blockchain.
Token ZKP có 4 công dụng chính:
Thanh toán: Người dùng và ứng dụng thanh toán bằng ZKP để tạo bằng chứng và xác minh dữ liệu.Đặt cọc đảm bảo: Người vận hành node mạng lưới (validator) phải khóa token ZKP làm cam kết thực hiện đúng công việc. Nếu có hành vi sai trái, họ sẽ bị mất token.Truy cập: Nhà phát triển và doanh nghiệp cần ZKP để sử dụng các công cụ và tính năng quyền riêng tư của zkPass.Bình chọn: Nắm giữ token sẽ cho phép cộng đồng tham gia bình chọn các thay đổi đối với hệ thống.
zkPass (ZKP) trên Binance
Binance đã niêm yết token ZKP để người dùng giao dịch từ ngày 07/01/2026. Token được niêm yết với [Thẻ hạt giống](https://www.binance.com/en/academy/glossary/seed-tag), cho phép giao dịch với các cặp USDT, USDC và TRY. Sau khi niêm yết, Binance Spot [thông báo](https://www.binance.com/en/support/announcement/detail/952a98b6bb06436ca441416ce218e273) chương trình khuyến mãi với tổng giá trị quỹ thưởng 7.400.000 ZKP dành cho người dùng đủ điều kiện dưới hình thức voucher token.
Kết luận
Nhu cầu kết nối danh tính và uy tín trong thế giới thực với blockchain đang ngày càng tăng. Tuy nhiên, kết nối này không nên đánh đổi bằng quyền riêng tư của người dùng. zkPass mang đến giải pháp tối ưu cho vấn đề này. Bằng cách sử dụng cơ sở hạ tầng Internet an toàn hiện tại (HTTPS) và bổ sung thêm lớp xác minh "mù" với công nghệ MPC và ZK, zkPass giúp việc chia sẻ dữ liệu trở nên an toàn và dễ mở rộng hơn.
Đọc thêm
[LayerZero (ZRO) là gì?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-layerzero-zro) [ZKsync là gì và hoạt động như thế nào?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zksync-and-how-does-it-work)[Zero-knowledge Proof là gì và tác động ra sao đến blockchain?](https://www.binance.com/en/academy/articles/what-is-zero-knowledge-proof-and-how-does-it-impact-blockchain) 
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc [toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm](https://academy.binance.com/en/articles/disclaimer) của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem [Điều khoản sử dụng](https://www.binance.com/en/terms) và [Cảnh báo rủi ro](https://www.binance.com/en/risk-warning) của chúng tôi.