Técnicas Comunes de Estafa P2P (en Pakistán)
1. Estafa de Captura de Pantalla de Pago Falsa
El estafador envía una captura de pantalla de pago falsa de Jazzcash/Easypasia/Bank.
El vendedor piensa que la cantidad ha llegado, pero en realidad no se transfiere nada.
2. Pago Fraudulento de Terceros
El fraude utiliza la cuenta hackeada de otra persona o una billetera robada en lugar de enviar su propio dinero.
Cuando esa persona presenta una queja, tu cuenta de EasyPaisa/JazzCash se congela.
3. Estafa de Sobrepago
El estafador envía dinero extra y dice que devuelvas el excedente. (La principal)
Cuando devuelves, el pago real se revierte/reporta más tarde y sufres una pérdida.
4. Estafa de Congelación de Cuenta Bancaria
Si has recibido un pago de un criminal o estafador, FIA/Bank congela la cuenta para la investigación.
En muchos casos, personas inocentes también se ven atrapadas en esto.
5. Cuentas Falsas de Comprador/Vendedor
El estafador crea cuentas de EasyPaisa/JazzCash en CNIC falso o cuenta robada para hacer P2P.
Luego el titular de la cuenta real presenta una queja y tu dinero se bloquea.
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✅ Soluciones / Métodos para Evitar
1. Siempre utiliza el sistema de custodia de Binance/Exchange
Nunca realices transacciones de criptomonedas fuera del intercambio (WhatsApp, transferencia directa).
2. Solo trata con Comerciantes Verificados
Comercia con aquellos que tienen una alta tasa de finalización y cuentas antiguas.
Evita cuentas sospechosamente nuevas y tarifas baratas.
3. Asegúrate de Verificar el Pago
Nunca liberes solo viendo una captura de pantalla.
Verifica en tu aplicación bancaria / aplicación EasyPaisa que el dinero ha llegado.
4. No Aceptes Pagos de Terceros
La persona que está comerciando como comprador o vendedor debe recibir el dinero de su propia cuenta.
Si el dinero llega de una cuenta a nombre de otra persona, cancela directamente.
5. Guarda Notas/Pruebas de Transacción
Mantén una captura de pantalla y un registro de chat de cada pago, para que te sirva en caso de fraude.
6. Limita tu Comercio
No realices demasiadas transacciones y montos elevados en un solo día.
El riesgo de congelación de cuentas aumenta si hay un volumen sospechoso.